オンラインエスクロー詐欺の質問と回答

• オンラインエスクロー会社とは何ですか|
• カリフォルニア州ではオンラインエスクロー会社がどのようにライセンスされ、規制されていますか？
• 金融保護革新省によってライセンスされているエスクロー会社は何社ですか？
• 詐欺的なオンラインエスクロー Webサイトはどのように設定されていますか？
• 消費者はどのように偽のオンラインエスクロー会社によって犠牲にされていますか？
• 誰がこれらのオンラインエスクロー詐欺を犯していますか？
• 詐欺的なエスクロー会社のサイト運営者は、検出を避けるために他にどのような方法を使用していますか？
• 詐欺的なオンラインエスクロー活動はどのくらい普及していますか？
• 不正なオンラインエスクロー活動のためにカリフォルニア州でどのくらいのお金が失われますか？
• カリフォルニア州の消費者は、オンラインエスクロー詐欺からどのように身を守ることができますか？
• カリフォルニア州の消費者は、オンラインエスクロー詐欺に襲われたと思う場合、何ができますか？

Q.オンラインエスクロー会社とは何ですか？

オンライン条件付捺印証書の会社がコンピュータ、電子工学、車、および宝石類のような高い項目のための分類されたadsを、通常広告する市場およびオ あるインターネットのオークションの場所は、eBayのような、ユーザーがオンライン条件付捺印証書の会社を通してpurchases500上の購入の支払を推薦する。

エスクロープロバイダは、買い手と売り手の間の独立した第三者として行動することにより、詐欺を防ぐのに役立ちます。 エスクロー会社は、買い手の小切手、マネーオーダーまたはクレジットカードの支払いを受け取った後、同社は買い手に購入を出荷するために売り手に通知し エスクロー会社は、買い手が商品を受け取るまで、買い手の支払いを売り手に転送しません。 バイヤーは通常、一般的に購入したアイテムのコストの割合であるエスクローサービス料金を支払います。

Q.カリフォルニア州ではオンラインエスクロー会社がどのようにライセンスされ、規制されていますか？

カリフォルニア州でインターネット経由でエスクローサービスを行う個人または企業、またはカリフォルニア州で消費者のためにエスクローサービスを行 ライセンスと規制プロセスは、企業の所有者と主要な従業員がカリフォルニア州財務保護イノベーション省によって行われたバックグラウンドチェックの対象となっていること、会社の財務状況と記録が適切であること、会社が適切に結合されていること、およびエスクローの条件が満たされるまで、すべての顧客の資金が信託基金口座に分離されていることを保証します。

Q.金融保護革新省によってライセンスされているエスクロー会社は何社ですか？

カリフォルニア州には約800の独立したエスクロー会社があり、金融保護と革新省によってライセンスされています。 ﾂつｨﾂ姪”ﾂつ”ﾂ債ﾂづｭﾂつｹﾂ可ｺﾂつｳﾂつ”ﾂ。www.escrow.com そしてElanceの条件付捺印証書株式会社。

Q.詐欺的なオンラインエスクロー Webサイトはどのように設定されていますか？

A.盗まれたidとクレジットカード番号は、Webホスティングアカウントを開くために使用され、詐欺師は偽のエスクローサービスのWebサイトを作成するため 時には偽のエスクロー会社のサイトは、スペルや文法のエラーと矛盾した情報で、ずさんなコンテンツによって検出することができます。 他の回は、サイトの情報は、正当なエスクロー会社のWebサイトからコピーされている可能性があります。

詐欺的なエスクロー会社のサイトは、多くの場合、カリフォルニア州金融保護革新省によってライセンスされていると主張し、部門のWebサイトへのリンクを提供する可能性があります。 サイトは偽のライセンス番号を使用するか、部門の現在のライセンシーのライセンス番号と住所のいずれかを使用します。

偽のエスクロー会社のサイトは、多くの場合、Better Business Bureau、VeriSign Secure、TRUSTe、さらにはインターネット詐欺苦情センターからのロゴを表示します。

詐欺的なエスクロー会社のサイトが検出されてシャットダウンされると、詐欺師は廃止されたサイトのファイルをコピーして新しいサイトを作成し、ド

Q.消費者はどのように偽のオンラインエスクロー会社によって犠牲にされていますか？

A.詐欺師は、偽のオークションを設定したり、偽の広告を投稿することによって、オンラインオークションやクラシファイド広告のバイヤーをだまします。 “販売人”はトランザクションを完了するのに特定のオンライン条件付捺印証書の会社を使用するように興味があるバイヤーに告げる。 買い手は偽のエスクローサービスサイトに支払いを送信しますが、見返りに約束された商品を受け取ることはありません。

売り手も犠牲者になる可能性があります。 詐欺師はオンラインオークションの”バイヤー”か勝利入札者として提起し、販売人に特定のオンライン条件付捺印証書の会社を使用するように言うかも 売り手は、買い手がエスクロー会社に支払いを送信したことを示す詐欺的なエスクロー会社から電子メールを受信します。 売り手は、詐欺師によって提供された住所（多くの場合、ホテルのロビーや郵便受けのレンタル店）に商品を出荷しますが、支払いを受け取ることはあり

Q.誰がこれらのオンラインエスクロー詐欺を犯していますか？

A.インターネット犯罪苦情センターによると、これらの詐欺の多くは旧共産主義国の東ヨーロッパで発生しています。

Q.詐欺エスクロー会社のサイト運営者は、検出を避けるために他にどのような方法を使用していますか？

詐欺師が資金や商品を受け取るために第三者を設定することがあります。

詐欺師は、HotJobs、Monster、または同様のサイトに履歴書を投稿した疑いのない求職者に電子メールを送信します。 電子メールは求職者が米国の市場を書き入れたいと思う”電子工学を販売するヨーロッパで有名な独立したディストリビューター”のグループに代わって機能する”国民の会計責任者”の位置のために完全であることを示すかもしれない。 求職者は、通常、ラトビア、エストニア、ルーマニア、またはキプロスで、海外の”会社の本社”に”大規模な機器の販売”から資金やワイヤー収入を受信するために彼らの銀行口座を使用しています。 求職者は、転送された資金の8％を彼の手数料として保持します。

他の求職者は詐欺師に商品を転送するために募集され、支払われます。 仲買人として雇われたこの求職者は、パッケージを海外に転送します。 詐欺された販売人は商品のための何も受け取らない。

Q.詐欺的なオンラインエスクロー活動はどのくらい普及していますか？

A.同省は、33のインターネットエスクロープロバイダに対して、2004年から詐欺エスクローサイトをシャットダウンするための執行措置を講じている。 これらのオンライン条件付捺印証書の会社のどれもカリフォルニアで合法的に作動する免許証に適用しなかった。 何百もの無免許および/または詐欺的なオンライン条件付捺印証書のウェブサイトがある。

Q.不正なオンラインエスクロー活動のためにカリフォルニア州でどのくらいのお金が失われますか？

A.この量は追跡が困難ですが、これらのサイトでの潜在的な活動量を考えると有意であると考えられています。 エスクロー詐欺タスクフォースは、金銭的損失を評価することができるはずです。

Q.カリフォルニアの消費者はオンラインエスクロー詐欺からどのように身を守ることができますか？

カリフォルニア州の金融保護とイノベーションフリーダイヤル1-866-275-2677であなたが使用する予定のエスクロー会社が適切にライセンスされていることを

ここでは、エスクロー詐欺を避けるために、オンライン買い物客のためのより多くのヒントがあります。

• あなたが使用しているオンラインエスクロー会社が適切にライセンスされていることを確認するまで、あなたの社会保障番号、クレジットカード番号、
• 特定の条件付捺印証書の会社の使用を主張するバイヤーか販売人はおそらく詐欺的な条件付捺印証書サービス場所の方の操縦することを試みている。
• 住所と電話番号が記載されていないエスクロー会社のサイトに注意してください。 サイトに電話番号が表示されている場合は、その番号に電話して、生きている人に話すことを確認してください。 一般的なボイスメールは、会社が詐欺的である可能性があるという兆候です。
• エスクロー会社に電子メールで質問を送信します。 応答を受け取らなかったら、それらとのビジネスをしてはいけない。
• 偽のエスクロー会社のWebサイトは、スペルや文法の誤りや矛盾した情報を含む、ずさんなコンテンツによって検出されることがあります。 他の回は、サイトの情報は、正当なエスクロー会社のサイトからコピーされている可能性があります。
• オンラインエスクローサービスが取引をどのように処理するかを調べます。 自分自身を処理しないが、代わりにオンライン決済サービスでアカウントを設定するためにユーザーを必要とするサイトの明確な操縦。 合法的なエスクロー会社は、ウェスタンユニオンやMoneyGramのような人から人への送金を使用したり、法人ではなく個人に支払いを送るように指示したり
• 偽のエスクロー会社のサイトは、多くの場合、Better Business Bureau、VeriSign Secure、TRUSTe、さらにはインターネット詐欺苦情センターからのロゴを表示します。 エスクロー会社が本当にこれらの組織によって承認されていることを確認してください。
• ドメイン名が.org、.biz、.cc、.info.、または.USで終わるエスクロー会社のサイトを避けてください。
• 一見素晴らしい取引に注意してください。 詐欺師は、オンラインクラシファイド広告を投稿し、非常に低価格でオンラインオークションを介して項目を提供しています。 覚えておいて、これらのいわゆる”お得な情報”は、偽のエスクロー会社のサイトを使用するために取得するだけのフックです。

Q.カリフォルニアの消費者は、オンラインエスクロー詐欺に襲われたと思う場合、何ができますか？

A.オンラインエスクロー詐欺の犠牲になったと思われる場合は、California Department of Financial Protection and Innovationに苦情を申し立てる必要があります。 苦情フォームは次の場所で見つけることができますwww.dfpi.ca.gov、またはあなたに送られる不平の形態を持つために1-866-275-2677を呼びなさい。

また、インターネット犯罪苦情センター(IC3)に苦情を申し立てる必要があります。 IC3は、インターネット上で行われた詐欺に対処するために作成されたFBIとNational White Collar Crime Centerのパートナーシップです。

銀行口座やクレジットカード番号などの個人情報を詐欺的なインターネットエスクロー会社に提供した場合は、個人情報の盗難関連の問題を解決す カリフォルニア州司法省の司法長官室は、あなたが個人情報の盗難の犠牲者である可能性があると思われる場合の対処方法に関する情報を提供しています：https://www.oag.ca.gov/idtheft。