キャッシュ-フロー管理戦略とベストプラクティス
成功し、財政的に健全なビジネスを構築する上で最も重要な要素の一つは、効果的なキャッシュ-フロー管理戦略を開発し、実装することです。 個人事業主のスタートアップから中小企業の経営者、大手企業で働く金融の専門家まで、キャッシュフローを管理しなければならない人は、現金が組織の生命線であることを知っており、適切なコストと適切なタイミングで維持された肯定的なキャッシュフローは、財務の健全性の鍵です。
いくつかの基本的なベストプラクティスに従い、適切なソフトウェアソリューションに投資することで、パフォーマンス、成長、収益性、競争上の優位性のために運転資金を最適化するのに役立つキャッシュフロー管理戦略を作成することができます。
効果的なキャッシュフロー管理戦略が重要な理由
キャッシュフロー管理の課題は、中小企業のナンバーワンキラーです。 あなたの現金流動を維持するか、または改善することはあなたの顧客からの支払を得、処理するために売掛金勘定を待っている間事を動かし続ける
現金管理は、その中核となるのは、あなたの会社の運転資金を最適な使用にすることです:
- 手持超過現金の最小化;
- 現金流入と現金流出の正確かつ完全なバランス;
- すべての現金が最大投資収益率（ROI）と価値創造（運転資本回転率の最適化）に向けて費やされていることを確認し、
- 予期せぬ費用を管理し、投資機会を活用するのに十分な運転資本を維持して、会社の金融債務をカバーする。 これには、ビジネスの流動性と機会費用のバランスが必要です。
- 最適な現金残高を決定するには、企業は目標現金残高に関連するリスクを特定し、追跡し、緩和する必要があります。
- また、割引を獲得するために仕入先の請求書を早期に支払うことと、手持ちの現金を増やして期限が切れたときに支払いを行うことなど、様々なオプ
- ビジネスが機会コストを計算するために使用できる簡単な式は、
取引コスト+最小限の現金残高を維持することによって作成される潜在的なリスクエクスポージャー=その残高の機会コストです。
これらのビジネスクリティカルなタスクを実行するには、キャッシュフローの重要性を明確に理解することと、現実的で詳細でデータ駆動型のアプロー 運転資金を管理するための形式化された戦略、指標を使用してパフォーマンスを評価し、改善するためのシステム、またはすべてのレベルで組織からの完
規律あるキャッシュ-フロー管理を、成長、イノベーション、利益率、競争力に関する同社のより大きな目標に結びつけることは、すべてのレベルのチーム-メン
効果的なキャッシュフロー管理のためのベストプラクティス
- ソフトウェアソリューションに投資
現金換算サイクルの最適化から買掛金日 Planergyのようなクラス最高の調達-支払いソリューションの助けを借りて、あなたのキャッシュフローを改善するためのすべての部分は、より簡単で効果的です。
人工知能（AI）、プロセス自動化、高度なデータ管理と分析は、すべて最新の調達ソフトウェアのコアコンポーネントです。 これらのツールで武装して、次のことができます:
- 透明性、正確性、完全性を最大限に高めるために、すべての支出データをキャプチャ、整理、分析します。 すべてのビジネスプロセスを最適化するためには、支出の可視性が不可欠ですが、キャッシュフロー管理にとって特に重要なのは、データが間違っていると、キャッシュフロー予測が不正確になり、運用コスト、給与の支払い、またはベンダーの支払いに十分な現金がなくても、戦略的な投資や緊急事態をカバーすることができないためです。
- データのための単一のクラウドベースのリポジトリを提供し、安全で役割に適したアクセスを提供します。 誰もが必要なときに必要なデータにアクセスできるため、短期的および長期的なキャッシュフロー管理の両方でスマートなビジネス上の意思決定を容易に行うことができます。
- 会計ソフトウェア、調達ソリューション、およびその他のアプリケーションを、より良いコミュニケーションとコラボレーションで凝集したソフ
- 時間の経過とともにキャッシュフローを改善するための責任ある、現金に精通した支出とスマートで戦略的な意思決定を奨励するポリシーを作成し、施行
- 正確かつ完全な予算、予測、およびキャッシュ-フローの予測だけでなく、収入やキャッシュ-フロー計算書などのコア財務文書を作成します。
- コア買掛金プロセスの自動化と最適化、ベンダーシステムとの統合、売掛金とのコラボレーションを容易にして、現金流出と現金流入を完全に可視化し、制御できるようにします。 これは、現金換算サイクルを短縮するために特に重要です。
- 現金流入および流出の管理に関連するプロセスを監視および合理化するために使用される指標を作成および追跡します。
- 売上高(DSO)
- 手持在庫(DIO)
- 買掛金残高(DPO)
- )
- 現金に精通した文化を創造する
運転資金を最適に活用することに真に成功するためには、ceoから買掛金および売掛金の簿記係まで、効果的なキャッ
C-Suiteは、ポジティブキャッシュフローへの戦略的アプローチの優先順位付けにおける指導だけでなく、リーダーシップと指導を提供することによって、プロセ 成長、革新、利益率、競争力のための会社のより大きい目的に訓練された現金流動管理を結ぶことは同じページで得るためにすべてのレベルでチーム-メンバーを励ますことの方に長い道のりを行く。
会計-調達部門では、財務規律と価値中心の戦略的支出の両方を促進する政策を策定-実施することで、コンプライアンスの達成、パフォーマンスの監視、改善
他の部門や事業部門は、部門のボーナス、予算、さらには給与をキャッシュフロー目標に結びつけることにより、財務規律をサポートする（そして現金支出を注意深く管理する）ためにインセンティブを与えることができる。
この戦略を追求するために必要なキャッシュフローの予測、予算編成、および予測を簡素化するソフトウェアツールを導入することは、物事をより簡
すべての人がソフトウェアツールについて訓練され、財務およびキャッシュフロー管理ポリシーを理解し、遵守することに同意し、会社の財務健全性の追求を支援する上での役割と責任を知っていることを確実にすることは、すべての人が共有された成功とより良いキャッシュ管理に向けて協力するために必要な強化の最終層を提供する。
- 請求に積極的なアプローチを取る
収益性の高いビジネスであっても、貸借対照表上の健全な数字と一緒に行くために現金を手元に必要とします。 正確さとスピードのために請求書発行ワークフローを合理化することで、請求書をできるだけ早く顧客の手に入れ、銀行口座にお金をすぐに入れます。
クライアントと緊密に協力して、各請求書に対応する発注書があることを確認し、例外、チャージバック、および遅延を最小限に抑えます。 請求書の分散を特定の日に結びつけるのではなく、特定の数のプロジェクトが完了したなど、事前に設定された目標に達するたびに送信することを検討してください。
- 在庫管理を合理化
倉庫や倉庫で低迷している在庫は、ビジネスの収益を生み出していません。 強力な売り手のための在庫を優先し、デッドストックを清算し、必要に応じて再注文を最小限に抑えるか、または排除するシステムを備えています。
- 敏捷性、継続的な改善、ビジネスの回復力を優先
世界経済は間違いなく激しい競争の場ですが、最適なパフォーマンスを達成する上で最も厳しい競争相手は常にあなた自身のビジネスになります。 ビジネス慣行（事業運営、財務活動、戦略的ソーシングなどを含む）を評価し、改善するために顕微鏡を自分自身に向ける企業。）は、そのワークフローから値を絞るための新しい方法を見つけながら、脂肪をトリミングすることができます。
アジャイル調達を実践し、サプライチェーンのレジリエンスを優先することは、財務データを追跡し、ワークフローを合理化することを容易にするだけでなく、無駄、人的ミス、コストのかかる遅延を排除するとともに、ディスラプターから守りながら収益性を促進する柔軟な足場を確保することを保証します（予期せぬ混乱から現金残高をさらに絶縁することができます）。
最終的な結果は、ビジネスプロセスに財務規律をより容易に実装し、運転資金をはるかに効果的に活用できる、よりスリムでより集中した組織です。
- 資金調達から敬遠しないでください
短期および長期の資金調達は、最も必要なとき、または例外的な投資機会を利用したいときに現金の注入を提供する上で非常に役立つことがあります。
クレジットラインなどの短期融資は、運転資金が迅速に必要なときにギャップを埋めるのに役立ちます。 あなたがそれを必要とする前に、より良いまだ、あなたはあなたの貸し手との信用のラインを設定することができます。 これは、心の追加の平和を提供するだけでなく、あなたがフラッシュではなく、手にあなたの帽子であなたの金融機関に来るときに交渉しているので、潜在的に、より有利な金利をもたらすことができます（いわば）。
中小企業の経営者や新興企業は、ビジネスのために別の銀行口座とクレジットカードを確立することによって、個人と専門家の間に明確で重い線
物事を別々に保つことで、ビジネスクレジットカードの購入を全体的な支出管理システムとより簡単に統合することができ、キャッシュフロー管理を
製造設備、不動産などの主要な購入に投資する場合、運転資金よりも長期的な資金調達の方が優れています。 あなたは、資産の寿命にわたって支払いや減価償却をスペースすることができ、あなたは金利に目を維持する必要がありますが、あなたの現金の位置
- ニンジンをスティックでバランスさせる
明確で包括的な収集ポリシーを作成することは、キャッシュフローを制御するために不可欠です。 支払い条件を正式化し、支払い遅延に対する罰則を明確にし、定期的にすべての顧客とスタッフにポリシーの最新バージョンを配布するようにしてく
コレクションプロセスを売掛金勘定ワークフローと統合して、期日と金額を監視し、コレクションのリマインダーを自動的に発行することもできます。 これは顧客との事の友好的な(または少なくとも専門)保っている間速い支払を励ます。
それは棒です。 ニンジンは早期支払いのための割引の形で提供されます。 割引は割引を利用して各顧客から少しより少しを受け取っているのにより多くの現金を、よりすぐに収獲するのを助けることができる。 10日以内に現金を手に入れるために請求書の5％または10％を犠牲にすることは、短期ローンを取り出して多額の利息を支払わなければならないのを防
あなたの運転資金が仕事をしていることを確認してください
今日の競争の激しい市場で生き残るためには、適切に管理された現金の安定した流 キャッシュフローのマインドフルネスの文化を作成し、信頼性の高い包括的なソフトウェアソリューションに投資し、効果的なキャッシュフローの予測と管理戦略を開発し、実装すると、請求書の支払い、戦略的投資を行い、会社の財務健全性にリスクをもたらす緊急事態をカバーする時が来たときに必要なリソースを手に入れることができます。
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