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不動産市場におけるマネーロンダリング対策

特にロンドンでは、不動産を通じたマネーロンダリングが大きな問題となっている。

不動産取引に関与する弁護士であれば、2017年のマネーロンダリング、テロ資金調達、資金移転（支払人に関する情報）規制の下で義務を負っています。:

  • クライアントの身元を特定して確認する
  • クライアントの有益な所有者を確認するための合理的な手順を特定して実行する
  • クライアントとのビジネス関係の目的に関する情報を取得する

最後の要件は、単に人が不動産を売却したいと考えていることを見つけること以上のことを意味します。 これには、リテーナ内のすべての情報を見て、それが合法的な取引と一致しているかどうかを決定することが含まれます。 これには、クライアントが売却したい不動産の所有者であるかどうかを独立して確立することが含まれます。

マネーロンダリングを示す可能性のある不審な状況に警戒し続けるために、リテーナーを監視することを確認してください。

MLR2017に基づくお客様の義務の詳細については、Legal Sector Affinity Groupのlegal sectorに対するマネーロンダリング対策ガイダンスおよび住宅ローン詐欺に関する実践ノートをお読み

マネーロンダリングの警告サイン

不動産市場を通じたマネーロンダリングの警告サインには次のものが含まれます:

  • 現金のみのバイヤー
  • 異常な販売価格
  • 買い手は、販売価格を誇張するなど、貸し手を誤解させようとしています
  • 複数の異なる個人またはソースからの支払い
  • 一人の人が提供し、別の人の名前で登録
  • 未知の第三者によって提供された資金
  • 未知の第三者によって提供された資金
  • ノミニー企業または複数の所有者が関与する取引
  • 突然または原因不明の所有権の変更
  • 買い手と売り手の間の直接支払い

より多くの情報のための抵当欺瞞。

マネーロンダリング規制への準拠

不動産取引を行う際には、以下の事項を遵守するために取ることができるいくつかの手順があります。:

  • MLR2017
  • 犯罪収益法2002
  • テロリズム法2000

あなたのクライアントを知っている

あなたのクライアントは、彼らが言う人であることを確信していることを確認してくださ あなたの顧客にそれ以上の質問をしたいと思う場合もある:

  • 彼らの態度は珍しいです–例えば、彼らは無関心、秘密主義、または漠然としています
  • 彼らは迅速な取引を行うことを熱望しています
  • 彼らは取引の途中で重要な変更を要求します

あなたが身元の証拠として受け入れることができる文書を知ることが重要です。 また、電子的な第三者検証ソリューションの使用も検討する必要があります。

クライアントが何を尋ねるのか、なぜ尋ねているのかを理解していることを確認してください。 クライアントのケア情報を更新して、人々が何を期待するかを知るようにします。

私たちのリーフレットをダウンロードして、あなたのマネーロンダリング防止義務を迅速にお客様に知らせるのに役立ちます

取引を理解する

不動産取引では、多くの場合、合併症があるので、あなたが特定していることを確認してください:

  • 取引の種類
  • リスクが関与している
  • あなたの会社の方針とガイダンス

あなたのクライアントの質問をすることを恐れてはいけません。 あなたがまだ満足していない場合は、あなたの上司またはあなたの会社の先輩に助言を求めてください。

取引の過程を通してリスクを評価し続けることを確認してください。

資金源を特定

顧客に資金源を説明し、その説明が有効であることを確認するよう依頼する。

主流の銀行システムを通じて行われた支払いは必ずしもきれいではないことを覚えておいてください。 資金源に関する情報は、クライアントとそのリスクプロファイルのあなたの知識と一致していることを確認してください。

詳細については、法的セクターのマネーロンダリング対策ガイダンスのセクション2.4を参照してください。

記録を残す

クライアントと話すたびにメモを取るようにしてください。 これは、あなたがさらに調べる必要があるかもしれない懸念や矛盾を特定するのに役立ちます。

マネーロンダリング防止規則を遵守するためのコンベアのトップヒント(PDF116KB)

疑わしい活動の報告

マネーロンダリング犯罪が起こっていることを知っているか、疑わしい場合は、あなたの会社のマネーロンダリング報告責任者(MLRO)に開示する必要があります。

あなたがMLROであり、マネーロンダリング犯罪を知っている、または疑いがある場合は、疑わしい活動報告書（SAR）を国家犯罪庁に提出する必要があります。

しかし、あなたの疑いや知識を生じさせる情報がlppの犯罪/詐欺の例外が適用されない限り、lpp（legal professional privilege）の対象となっている場合は、SARを提出すべきでは

SARの提出に関する詳細については、マネーロンダリング対策ガイダンスの第6章と第9章を参照してください。

お客様は、お客様のクライアントによる刑事告発または民事請求から身を守るために合理的に必要な場合、またはお客様の行為が弁護士規制局(SRA)

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