FAISコンプライアンスとは何か

FAISとも呼ばれる金融諮問-仲介サービス法は、消費者をそのようなFspによる不適切な行 この法律は、金融サービス委員会（FSB）を通じてFSPがライセンスされ、承認されるように規定しています。 FSBはまた、法律で定義されている特定の金融商品の面で、彼らはアドバイスを提供する方法で、業界のメンバーだけでなく、そのようなあなたの保険金請求の処理などの関連仲介サービスを規制します。 この法律では、有能で有資格の人がサービスを提供し、アドバイス（適合性と適切な要件）を提供し、個々のニーズに最も適した健全な財務アドバイス、サービス、製品を受け取るようにすることが求められています。 FAISの対象となる製品には、投資、保険、預金が含まれます。 ローンやクレジット契約はカバーされていません。

FAISを運営する

投資家を保護し、金融サービス業界を専門化することを目的とした金融諮問-仲介サービス法37of2002を管理するために設立されたFSB内の部門

Functions

金融諮問-仲介サービス法(37of2002)は、金融サービスプロバイダー(FSP)がビジネスを行い、消費者と対話する方法に影響を与え、消費者が選択した製品プロバ 金融諮問および仲介サービス法（37of2002）は、特定の金融商品の消費者に助言または仲介サービスを提供するすべての金融サービスプロバイダー（FSP）の活動を規制 金融諮問および仲介サービス（FAIS）法は、Fspがライセンスされ、特定の執行措置と行動の専門的なコードを箱にすることを必要とします。 すべてのFSPは、法律を遵守し、法律で規定されている特定の適合性と適切な要件を確実に遵守しなければなりません。 金融サービス提供者は、適切かつ適切な要件を満たしていることを満たした後に登録し、法律によって課された義務を常に遵守するように継続的に監督し、未登録の事業体または個人を含む遵守しない者に対して必要な規制措置を講じる。

その運営方法

“認定金融サービスプロバイダー”とは、法律第8条に基づくライセンスの発行により金融サービスプロバイダーとしての許可を与えられた者またはその者を意味する。 そのような人は、”助言を提供する”または”仲介サービスを提供する”、または両方の機能を実行する人である可能性があります。 企業と個人の両方の金融サービスプロバイダーの様々な他の形態をカバーするために、同法は、”キー個人”としてそのようなエンティティを定義します。 ライセンスの条件は非常に厳しいです。 ライセンスは一時停止され、さらなる調査が保留され、法律に違反していることが判明した場合、認可された金融サービスプロバイダーから撤回されます。 ライセンスを申請する際に”すべての関連情報”を開示しなかった場合、または虚偽または誤解を招く情報の提供は、申請者がdebarmentに責任を負うことにな いかなる人も、ライセンスなしで、および金融サービスプロバイダーとして許可されていない人のために、顧客に金融サービスを提供することはできません。 彼はまた、そのような契約または契約の範囲内で行われた彼の活動に対する責任を受け入れなければならないプロバイダを代表するために、サービ すべての認可された金融サービスプロバイダーは、その代表者およびその代表者の主要個人が”行動する能力”であることを確認し、その代表者が適用される行動規範およびビジネス行為に関するその他の適用される法律を遵守することを保証するために合理的な措置を講じなければならない。 特定の個人または団体は、一度に複数の行動規範の対象となる場合があります。 認可された金融サービスプロバイダーは、代表者およびその主要個人の登録を維持する必要があります。 レジスタには、代表者が行動する能力が含まれ、代表者が金融サービスを提供する能力があるカテゴリを指定します。

行動規範は、

•金融サービスを提供されているクライアントは、”情報に基づいた意思決定”を行うことができるようになること•金融商品に関する合理的な金融ニーズが適切かつ適切に満たされること•認可された金融サービスプロバイダーおよびその代表者は、本規範の規定によって義務づけられていることを確認する必要があります。: —適切なスキル、ケア、勤勉さをもって、正直かつ公正に行動すること。—資源、手続き、適切な技術システムを効果的に持ち、採用すること。—顧客の財務状況および目的に関する適切かつ利用可能な情報を顧客に求めること。

行動規範には、

•実際のまたは潜在的な”自分の利益”を含む適切な開示•適切な記録保持; •詐欺的または誤解を招く広告またはマーケティングの回避;および,*適切な保証,専門的な補償またはフィデリティ保険必要に応じて. 特定の行動規範は、以下に記載されているように、金融サービスプロバイダーの種類ごとに策定されなければなりません）。

コンプライアンスオフィサー

複数の主要個人または一人以上の代表者を持つ認定金融サービスプロバイダーは、第35条に従ってコンプライアンスオフィサーを任命する必要があります。 彼はレジストラによって承認されなければなりません。 承認された金融サービスプロバイダーは、とりわけ、•取引または金融商品の早期キャンセル•苦情を受けた•継続的なコンプライアンス事項•法の遵守および

オンブドの目的

オンブドの目的は、”手続き的に公正、非公式、経済的、迅速な方法で苦情を処分することである。 彼は最低3年間任命されます。 オンブドによる苦情の正式な受領は、問題が解決されるまで、1969年処方法の観点から処方の実行を中断します。 いずれにしても、問題が解決されていない場合、オンブドは、苦情を却下したり、苦情者に財務賞を処方したり、権限を与えられた金融サービスプロバイダー、代表者または関係する他の当事者に、問題を解決するために適切と考えるような措置を講じるよう指示することができる範囲で、”最終的な決定を下す”ことができる。 オンブドの理事会の最終決定は、関連する裁判所の民事判決と同じ法律上の重みを持ち、実際にはそのような裁判所の書記官または登録者によって記 オンブドの権限は、”裁判所の軽蔑”の原則によって保護されています。 レジストラは、彼の部分のために、裁判所に法のいずれかの規定に違反したか、遵守していない人を取る権限を持っています。 裁判所は、被った損失、プラスコストのための適切な補償を決定することができ、さらに問題の行為から生じる任意の利益と利益の三倍までのペナルティを決定することができます。 レジストラは、政府の官報に通知することにより、望ましくないことを特定のビジネス慣行を宣言する権限を持っています。 財務大臣はまた、法、禁止、コンプライアンスの取り決め、情報を求めるレジストラの権限などの面で関連する事項に関する規制を行う権限を持っています。 この法律に違反した場合、および違反した場合には、R100 000までの罰則が適用される場合があります。 しかし、法律の特定のセクションの違反は、最大R1百万、または五年の懲役、またはその両方の罰金を運ぶことができます。 法律に規定されているように、適用される時間内にレジストラに返品、情報または文書を提出しなかった者は、障害が発生した日あたり最大R1 000の違 レジストラは、彼が取得した情報を国務省、医療制度のレジストラを含む他の規制機関、および外国の金融または投資サービス規制機関に開示する権限