KYC拡張デューデリジェンス

KYC拡張デューデリジェンスポリシーの概要

顧客を知る(KYC)は、顧客の身元を確認し、マネーロンダリングや他の種類の金融犯罪に関与していないことを確認するために情報とデータを収集するプロセスです。

KYCのベストプラクティスは次のとおりです:

• 顧客の識別を確立します。
• 顧客の活動の性質を理解する
• 顧客の活動を監視するためにその顧客に関連するマネーロンダリングリスクを評価する

KYC Enhanced Due Diligenceとは何ですか？

拡張デューデリジェンス(EDD)は、クライアントの身元を確認するためにデータと情報を収集するKYCプロセスですが、クライアントに関連するリスクを軽減す 通常のKYCポリシーとEDDポリシーを区別するいくつかの特性があります。 EDDポリシーは”厳格で堅牢”であると考えられており、より多くの証拠と詳細な情報を収集する必要があることを意味しています。 EDDのプロセス全体を詳細に文書化する必要があり、規制当局はデータにすぐにアクセスできる必要があります。 専門家は、多くの場合、クライアントに関して収集されたデータを分析するために雇われており、情報源の信頼性が最も重要です。

EDDは、KYCリスク評価を計算する際にも”合理的な保証”を必要とします。 これは、意思決定を担当する専門家は、必要なすべての研究ステップを完了し、彼らの判断に到達する上で専門的なスキルとケアを行使している必要

最後に、EDDは関連するすべての有害情報も考慮します。 公式文書であろうと、インターネット上に公開されたものであろうと、マネーロンダリングや腐敗に関連する情報は徹底的に考慮する必要があります。 顧客または取引がEDDを保証するのに十分な大きさである場合、寛大さの余地はなく、リスクは取られるべきではありません。

EDDにも通常のKYC手順と同じ基準が適用されることに注意することが重要です。 企業や機関が疑わしいものを発見した場合は、常に当局に報告する必要があります。 さらに、一貫した監視が常に必要であり、コンプライアンスソフトウェアの使用が強く奨励されています。

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