부동산 시장의 자금 세탁 방지

재산을 통한 자금 세탁은 특히 런던에서 중요한 문제입니다.

부동산 거래에 관련된 변호사라면 자금 세탁,테러 자금 조달 및 자금 이체(지불 자에 관한 정보)규정 2017 에 따른 의무가 있습니다:

• 고객의 신원 확인 및 확인
• 고객의 유익한 소유자 확인을위한 합리적인 조치 확인 및 수행
• 고객과의 비즈니스 관계의 목적에 대한 정보 얻기

마지막 요구 사항은 사람이 부동산을 팔고 싶어한다는 것을 알아내는 것 이상의 의미가 있습니다. 그것은 리테이너에있는 모든 정보를보고 그것이 합법적 인 거래와 일치하는지 여부를 결정하는 것을 포함합니다. 이것은 독립적으로 클라이언트가 그들이 판매 할 재산의 소유자인지 여부를 설정하는 것을 포함 할 수있다.

자금 세탁을 나타낼 수 있는 의심스러운 상황에 대해 경고하도록 보유자를 모니터링해야 합니다.

에 대한 자세한 정보는 당신의 의무를 미르 2017,읽는 법률 분야의 선호도 그룹의 반대로 자금 세탁에 대한 지침의 법적 분야와 우리의 연습에 참고 저당 사기입니다.

자금 세탁의 경고 징후

부동산 시장을 통한 자금 세탁의 경고 징후는 다음과 같습니다:

• 현금 전용 구매자
• 비정상적인 판매 가격
• 예를 들어 판매 가격을 과장하여 대금업자를 오도하려는 구매자
• 여러 개인 또는 출처로부터의 지불
• 한 사람이 제공한 자금 및 다른 사람의 이름으로 등록
• 알려지지 않은 제 3 자가 제공한 자금
• 지명 회사 또는 여러 소유자와 관련된 거래
• 갑자기 또는 설명 할 수없는 소유권 변경
• 구매자와 판매자 간의 직접 지불

자세한 내용은 모기지 사기.

자금세탁 규정 준수

부동산 거래를 할 때 다음을 준수하기 위해 취할 수 있는 몇 가지 단계가 있습니다.:

• 2017
• 범죄수익금 2002
• 테러법 2000

고객 알기

고객이 자신이 말하는 사람임을 확신하십시오. 다음과 같은 경우 고객에게 추가 질문을 할 수 있습니다:

• 그들의 태도는 특이하다–예를 들어 그들은 사심,비밀 또는 모호하다
• 그들은 빠른 거래를 수행하기를 열망한다
• 그들은 거래를 통해 중간에 주요 변경을 요청한다

어떤 문서를 신원의 증거로 받아 들일 수 있는지 아는 것이 중요하다. 또한 전자 타사 확인 솔루션을 사용하는 것도 고려해야 합니다.

고객이 무엇을 물어보고 왜 물어보고 있는지 이해하도록하십시오. 사람들이 무엇을 기대해야하는지 알 수 있도록 고객 관리 정보를 업데이트하십시오.

귀하의 자금 세탁 방지 의무를 고객에게 신속하게 알릴 수 있도록 전단지를 다운로드하십시오

거래 이해

부동산 거래에는 종종 합병증이 있으므로 식별해야합니다.:

• 거래 유형
• 관련 위험
• 회사의 정책 및 지침

고객에게 질문하는 것을 두려워하지 마십시오. 너가 아직도 행복하지 않으면 통보를 위해 너의 상사안에 고위 너의 상사 또는 누구를 요구하십시요.

거래 과정에서 위험을 계속 평가하십시오.

자금 출처 확인

고객에게 자금 출처를 설명하고 설명이 유효한지 확인하도록 요청하십시오.

주류 은행 시스템을 통한 지불이 반드시 깨끗한 것은 아니라는 것을 기억하십시오. 기금의 근원에 관하여 너의 정보가 클라이언트 및 그들의 위험 프로파일의 너의 지견으로 일관한다 것 을 확인하십시요.

자세한 내용은 법률 부문에 대한 자금 세탁 방지 지침 섹션 2.4 를 참조하십시오.

기록 유지

고객과 대화할 때마다 메모를 작성해야 합니다. 이것은 당신이 더 조사해야 할 수도 있습니다 우려 사항이나 불일치를 식별하는 데 도움이 될 것입니다.

자금 세탁 방지 규정 준수를 위한 운송업자를 위한 주요 팁 참조

의심스러운 활동 보고

자금 세탁 범죄가 발생하고 있음을 알고 있거나 의심되는 경우 회사의 자금 세탁 보고 담당자에게 공개해야 합니다.

자금세탁 범죄를 알고 있거나 의심되는 경우,의심스러운 활동 보고서를 국가 범죄 기관에 제출해야 합니다.

그러나,귀하의 의심이나 지식을 야기하는 정보가 법적 전문적 특권에 의해 보장되는 경우,특별 행정구에 대한 범죄/사기 예외가 적용되지 않는 한,특별 행정구를 제출해서는 안됩니다.

특별 행정구 제출에 대한 자세한 내용은 자금 세탁 방지 지침의 6 장 및 9 장을 참조하십시오.

고객의 형사 고발 또는 민사 청구로부터 자신을 방어하거나,귀하의 행위가 법무법인 규제 당국 또는 법무법인 징계 재판소의 조사를 받고 있는 경우 변호하기 위해 합리적으로 필요한 경우 기밀 정보를 공개할 수도 있습니다.