역외 은행 계좌

역외 은행 계좌 란 무엇입니까?

역외 은행 계좌는 미국 이외의 은행에 보관되는 예탁 계좌입니다. 역외 은행 계좌는 많은 사람들이 개인 정보 보호 및 조세 회피를위한 이국적인 도구로 간주되며 매우 부유 한 사람들에게만 해당됩니다. 그러나 실제로,역외 은행 계좌는 온건 한 부를 가진 사람들을위한 자산 보호 계획을위한 유용한 도구가 될 수 있습니다.

채권자 우려와 어떤 사람들은 은행이나 금융 기관에서 개최 현금의 상당한 금액을 가지고있다. 은행 계좌는 자산 보호 계획의 중요한 초점입니다. 돈 판단을 얻는 채권자는 판단을 빨리 만족시키는 것을 희망하고,은행 구좌안에 보전되는 판단 채무자 액체 현금을 탈취함것은 흔하게 첫번째 표적 이다. 압류는 채무자의 은행 계좌를 점유 채권자에 사용할 수있는 수집 도구입니다.

해외 은행 계좌 이해

이전 몇 년 동안,미국. 시민은 전 세계 거의 모든 곳에서 역외 은행을 쉽게 열 수 있습니다. 스위스 은행은 미국 고객의 이름을 기밀로 유지했기 때문에 인기가있었습니다. 판결 채무자는 자산 보호 국가의 역외 은행을 사용하여 미국 민사 판결로부터 돈을 숨기고 방어했습니다.

그러나 9/11 이후 미국 정부는 미국 시민이 외국 은행 계좌를 개설하는 것을 더욱 어렵게 만들었습니다. 스위스 은행 계좌는 더 이상 기밀이 아니며 일반적으로 미국 고객을 허용하지 않습니다. 외국은 이제 국세청과 협력하여 미국을 막습니다. 미국 과세를 회피하기 위해 외국 금융 계좌를 사용하는 시민. 미국 시민은 더 이상 모든 국가의 외국 은행에서 개인 계좌를 쉽게 열 수 없습니다.

그러나 자산 보호로 알려진 국가의 일부 외국 은행은 여전히 미국 개인이 은행 계좌를 개설 할 수 있도록합니다. 이 은행들은 일반적으로 크롤과 같은 제 3 자 서비스를 고용하여 잠재적 고객에 대한 배경 조사를 실시하여 범죄 또는 부정적인 은행 기록이 없는지 확인합니다. 은행은 온 보딩 과정에서 위험을 최소화하기 위해 노력할 것입니다.

역외 은행 계좌의 압류

일반적인 은행 계좌 압류에서 채권자는 채무자의 은행에 압류 영장을 제공하여 은행이 채무자의 계좌를 동결하게하여 압류를 시작합니다. 채무자는 다음 계정에 돈을 프로세스에서 면제 또는 차압 절차에 도전 하는 주장 하는 기회가 있다.

법원은 채무자의 돈이 압류로부터 보호된다는 것을 법원이 발견하지 않는 한 법원은 판결의 금액까지 채권자에게 계좌의 돈을 지불하도록 은행에 명령 할 것입니다.

그러나 몇몇 플로리다 사건은 플로리다 법원이 법원의 지리적 관할권 내에 위치한 은행에 대해서만 압류 영장을 발행 할 수 있다고 주장했습니다. 심지어 미국. 프로리다안에 분지에 프로리다의 이상으로,위치하는 은행은 프로리다 법원에의해 발행되는 압류의 영장에 지배를 받지 않는다.

플로리다 법원은 미국 어디에도 지점이 없는 외국 은행의 압류 영장을 허용한 적이 없다. 역외 은행 계좌는 은행이 미국 주 또는 연방 법원 관할권에 따라 미국 내에 지점이 없기 때문에 자산 보호를 제공합니다.

채무자의 외국 금융 계좌를 압류하려면 채권자가 먼저 미국을 가축화해야 합니다. 계좌가 개설된 외국에서의 판결. 채무자의 외국 은행 구좌향하여 새로 길 들여진 판단을 실시하기 위하여 그때,채권자는 외국 검사를 고용해야 할텐데. 이 과정은 미국이 판단의 상호성에 관해 외국과 합의했을 때 가능하지만 그 과정조차도 비용이 많이 들고 복잡합니다.

많은 국가들이 판단 상호주의에 관해 미국과 아무런 합의도 갖고 있지 않다. 이 국가들은 미국의 판단을 인정하기를 거부합니다. 이러한 소위 자산 보호 국가는 역외 은행 계좌에 인기가 있습니다. 채권자는 이 자산 보호 국가에 있는 은행 구좌를 장식하기 위하여 그것의 미국 판단을 이용할 수 없다.

대신,판결 채권자는 새로운 판단을 얻기 위해 국가의 법률과 절차에 따라 외국 법원에서 새로운 소송을 시작해야합니다. 그런 다음 새로운 외국 판단을 가진 채권자는 돈의 추가 이동을 방지하기 위해 공평한 구제 수단을 찾아야 할 것입니다.

해외 기업을 통한 역외 은행 계좌

개인 은행 계좌 외에도 미국 시민은 외국 법인을 통해 역외 은행 계좌에 간접적으로 입금 할 수 있습니다.

개인은 먼저 신탁,유한회사 또는 법인과 같은 해외 법인을 설립합니다. 그는 비 미국 임명. 이러한 수탁자,유한 회사 관리자,또는 기업 임원으로 기업의 공인 대리인으로 시민. 그런 다음 해외 엔터티는 엔터티의 이름으로 은행 계좌를 엽니다.

대리인이 미국 시민이 아니기 때문에 해외 법인이 계좌를 개설하는 것이 더 쉬울 수 있습니다. 미국 시민은 해외 계좌에서 미국 시민의 국내 은행으로 돈을 이체하도록 법인의 외국 대리인에게 요청하여 그 돈에 접근 할 수 있습니다.

해외 은행 계좌 대. 역외 신탁

그 밖의 모든 것은 평등하며,외국 유한회사 또는 신탁이 소유한 역외 은행 계좌의 자산은 일반적으로 그 계좌가 개인이 직접 소유한 경우보다 더 보호됩니다.

그러나,추가 보호를 얻기 위해,오픈 개인은 해외 계정의 직접 소유권을 통해 즐길 수있는 자금에 대한 직접 제어를 포기해야합니다. 또한 해외 유한회사 또는 신탁은 설치 및 유지 비용이 훨씬 더 비쌉니다.

역외 은행 계좌를 개설하는 방법

역외 은행 계좌를 개설하려면:

1. 미국 개인에 대한 계좌를 개설하는 관할권에서 은행을 찾습니다.
2. 관할권의 법률을 검토하여 미국 판결 채권자의 징수를 방해 할 것인지 결정하십시오.
3. 은행에서 계좌를 개설하는 것이 경제적인지 확인하기 위해 은행의 수수료 구조를 결정합니다.
4. 온라인 뱅킹,배선 및 송금 절차를 포함하여 은행의 접근성으로 안락 수준을 평가합니다.
5. 은행의 모든 실사 요구 사항을 포함하여 은행의 신청서를 작성하십시오.
6. 승인되면 은행의 승인 된 방법 중 하나를 사용하여 해외 계좌로 자금을 이체하십시오.

역외 은행 계좌에 대한 자주 묻는 질문

다음은 역외 은행 계좌에 대한 몇 가지 자주 묻는 질문에 대한 답변입니다.

마지막 업데이트:2021 년 12 월 14 일