온라인 에스크로 사기 질문 및 답변

• 온라인 에스크로 회사 란 무엇입니까?
• 온라인 에스크로 회사는 캘리포니아에서 어떻게 허가되고 규제됩니까?
• 얼마나 많은 에스크로 회사는 금융 보호 및 혁신 부서에 의해 허가?
• 사기 온라인 에스크로 웹 사이트는 어떻게 설정됩니까?
• 소비자는 가짜 온라인 에스크로 회사에 의해 어떻게 희생됩니까?
• 누가 이러한 온라인 에스크로 사기를 저지르고 있습니까?
• 사기 에스크로 회사 사이트 운영자는 탐지를 피하기 위해 어떤 다른 방법을 사용합니까?
• 사기성 온라인 에스크로 활동은 얼마나 널리 퍼져 있습니까?
• 사기 온라인 에스크로 활동으로 인해 캘리포니아에서 얼마나 많은 돈이 손실됩니까?
• 캘리포니아 소비자는 어떻게 온라인 에스크로 사기로부터 자신을 보호 할 수 있습니까?
• 캘리포니아 소비자는 온라인 에스크로 사기에 의해 촬영 된 생각하면 무엇을 할 수 있습니까?

큐.온라인 에스크로 회사 란 무엇입니까?

에이. 온라인 에스크로 회사는 일반적으로 컴퓨터,전자 제품,자동차 및 보석과 같은 값 비싼 품목에 대해 분류 된 광고를 광고하는 온라인 경매 사이트 및 마켓 플레이스를 통해 발견 된 품목에 대해 지불하는 데 사용됩니다. 일부 인터넷 경매 사이트,이베이 같은,자신의 사용자가 온라인 에스크로 회사를 통해$500 이상 구매에 대해 지불하는 것이 좋습니다.

에스크로 제공자는 구매자와 판매자 간의 독립적인 제 3 자 역할을 함으로써 사기를 방지하는 데 도움을 줍니다. 에스크로 회사가 구매자의 수표,우편환 또는 신용 카드 지불을 받은 후에,회사는 구매자에게 구입을 발송하기 위하여 판매인을 통지한다. 구매자가 품목을 받을 까지 조건부 날인 증서 회사는 판매인에게 구매자 지불을 발송하지 않는다. 구매자는 일반적으로 일반적으로 구매한 품목 비용의 백분율인 조건부 날인 증서 서비스 요금을 지불합니다.

큐.캘리포니아에서 온라인 에스크로 회사는 어떻게 허가되고 규제됩니까?

에이. 캘리포니아에서 인터넷을 통해 에스크로 서비스를 수행하거나 캘리포니아에서 소비자를 위한 에스크로 서비스를 수행하는 사람이나 회사는 캘리포니아 에스크로 법의 라이센스 요구 사항을 준수해야 합니다. 라이센스 및 규제 프로세스는 회사의 소유자와 주요 직원이 캘리포니아 재무 보호 및 혁신 부서에서 수행 한 배경 조사를 받고 회사의 재무 상태 및 기록이 적절하며 회사가 적절하게 결합되어 있으며 모든 고객 자금이 에스크로 조건이 충족 될 때까지 신탁 기금 계좌에서 분리되도록합니다.

큐.얼마나 많은 에스크로 회사는 금융 보호 및 혁신 부서에 의해 허가?

에이. 캘리포니아에는 금융 보호 및 혁신 부서에서 허가 한 약 800 개의 독립적 인 에스크로 회사가 있습니다. 이 부서는 두 개의 온라인 에스크로 서비스 만 라이센스합니다.www.escrow.com 그리고 엘란 스 에스크로 공사.

큐.사기 온라인 에스크로 웹 사이트는 어떻게 설정됩니까?

가.도난당한 신원과 신용 카드 번호는 웹 호스팅 계정을 여는 데 사용되며 사기꾼은 웹 호스팅 서버에 콘텐츠 파일을 업로드하여 가짜 에스크로 서비스 웹 사이트를 만듭니다. 때때로 가짜 조건부 날인 증서 회사 위치는 그것 단정치 못한 내용에의해,철자와 문법 과실 및 일관하지 않는 정보에 검출될 수 있는다. 다른 경우에는 사이트의 정보가 합법적 인 에스크로 회사 웹 사이트에서 복사되었을 수 있습니다.

사기성 에스크로 회사 사이트는 종종 캘리포니아 금융 보호 및 혁신 부서에서 허가를 받았다고 주장하며 부서 웹 사이트로 연결되는 링크를 제공 할 수 있습니다. 사이트는 가짜 라이센스 번호를 사용하거나 부서의 현재 라이센스 사용자의 라이센스 번호와 주소 중 하나를 사용합니다.

가짜 에스크로 회사 사이트는 종종 더 나은 비즈니스 관리국,베리사인 보안,트러스트 및 심지어 인터넷 사기 불만 센터의 로고를 표시합니다.

사기성 에스크로 회사 사이트가 검색되고 종료되면 사기꾼은 소멸 된 사이트의 파일을 복사하여 새 사이트를 만들고 도메인 이름보다 조금 더 변경 한 후 신속하게 다시 사업을 시작합니다.

큐.소비자는 가짜 온라인 에스크로 회사에 의해 어떻게 희생됩니까?

가.사기꾼은 가짜 경매를 설정하거나 가짜 광고를 게시하여 온라인 경매 또는 분류 광고 구매자를 속인다. “판매자”는 관심있는 구매자에게 특정 온라인 에스크로 회사를 사용하여 거래를 완료하도록 지시합니다. 구매자는 가짜 조건부 날인 증서 서비스 위치에 지불을 보내고,그러나 그 답례로 약속한 상품을 결코 받지 않는다.

판매자도 피해자가 될 수 있습니다. 사기꾼은 온라인 경매에서”구매자”또는 낙찰자로 포즈를 취할 수 있으며 판매자에게 특정 온라인 에스크로 회사를 사용하도록 지시합니다. 판매인은 구매자가 조건부 날인 증서 회사에 지불을 보낸 나타내는 사기 조건부 날인 증서 회사에게서 전자 우편을 받는다. 판매인은 사기 예술가–수시로 호텔 로비 또는 우체통 임대 상점-에 의해 제공된 주소에 상품을 발송하고 그러나 결코 지불을 받지 않는다.

큐.누가 이러한 온라인 에스크로 사기를 저지르고 있습니까?

인터넷 범죄 신고 센터에 따르면,이러한 사기의 대부분은 전 공산주의 국가에서 동유럽에서 유래.

큐.사기 에스크로 회사 사이트 운영자는 탐지를 피하기 위해 어떤 다른 방법을 사용합니까?

때때로 사기꾼은 자금이나 상품을 받기 위해 제 3 자를 설정합니다.

사기꾼은 핫곳,몬스터 또는 이와 유사한 사이트에 이력서를 게시 한 순진한 구직자에게 전자 메일을 보냅니다. 전자 우편은 구직자가 미국 시장에 들어가고 싶은”전자공학을 판매하는 유럽에서 유명한 독립적인 분배자,”의 그룹의 대신으로 행동하는”국가 계정 관리자”위치를 위해 완벽하다는 것을 나타낼지도 모른다. 구직자는 일반적으로 라트비아,에스토니아,루마니아,또는 키프로스,해외”본사”에”대형 장비 판매”에서 자금과 와이어 수익금을 받기 위해 자신의 은행 계좌를 사용합니다. 구직자는 그의 임무로 그때 옮긴 기금의 8%을 지킨다.

다른 구직자는 사기꾼에게 상품을 전달하기 위해 모집 및 지급됩니다. 중개인으로 고용 된이 구직자는 패키지를 해외로 전달합니다. 사기 판매인은 상품을 위해 아무것도를 받지 않는다.

큐.사기 온라인 에스크로 활동은 얼마나 널리 퍼져 있습니까?

가.이 부서는 2004 년 5 월부터 사기 에스크로 사이트를 폐쇄하기 위해 33 개의 인터넷 에스크로 제공 업체에 대해 집행 조치를 취했습니다. 이러한 온라인 에스크로 회사 중 어느 것도 캘리포니아에서 합법적으로 운영 할 수있는 라이센스를 신청하지 않았습니다. 무면허 및/또는 사기 온라인 에스크로 웹 사이트의 수백이있다.

큐.사기 온라인 에스크로 활동으로 인해 캘리포니아에서 얼마나 많은 돈이 손실됩니까?

가.그 양은 추적하기 어렵지만,이들 사이트에서의 잠재적인 활동량을 고려할 때 상당한 것으로 여겨진다. 에스크로 사기 태스크 포스는 금전적 손실을 평가할 수 있어야합니다.

큐.캘리포니아 소비자는 어떻게 온라인 에스크로 사기로부터 자신을 보호 할 수 있습니까?

에이. 캘리포니아 주민은 1-866-275-2677 로 캘리포니아 금융 보호 및 혁신 부서에 전화하여 귀하가 사용하려는 에스크로 회사가 제대로 라이센스가 부여되었는지 확인할 수 있습니다.

온라인 쇼핑객이 에스크로 사기를 방지하기위한 더 많은 팁이 있습니다.

• 귀하가 사용하고 있는 온라인 에스크로 회사가 적절한 허가를 받았다는 것을 확인할 때까지 사회보장 번호,신용 카드 번호 또는 은행 계좌 정보와 같은 금융 정보나 개인 정보는 절대 공개하지 마십시오.
• 특정 에스크로 회사를 사용한다고 주장하는 구매자 또는 판매자는 사기 에스크로 서비스 사이트로 사용자를 유도하려고 할 것입니다.
• 주소와 전화 번호가 나열되지 않은 에스크로 회사 사이트를 조심하십시오. 위치가 전화 번호를 목록으로 만들면,수를 부르고 너가 살아있는 사람에게 말하는 것 을 확실하 있으십시요. 일반적인 음성 메일은 회사가 사기일지도 모른다 표시이다.
• 에스크로 회사에 전자 메일 질문을 보냅니다. 너가 응답을 받지 않으면,그들에 사업하지 말라.
• 때때로 가짜 에스크로 회사 웹 사이트는 맞춤법 및 문법 오류 및 일치하지 않는 정보와 함께 엉성한 내용으로 감지 될 수 있습니다. 다른 경우에는 사이트의 정보가 합법적 인 에스크로 회사 사이트에서 복사되었을 수 있습니다.
• 온라인 에스크로 서비스가 거래를 처리하는 방법을 알아보십시오. 자신을 처리하지 않는 사이트의 피하다,하지만 대신 온라인 결제 서비스와 계정을 설정하는 사용자를 필요로. 합법적인 에스크로 회사는 웨스턴 유니온 또는 머니 그램과 같은 개인 간 송금을 사용하거나 법인이 아닌 개인에게 지불을 보내도록 지시하지 않습니다.
• 가짜 에스크로 회사 사이트는 종종 더 나은 비즈니스 관리국,베리사인 보안,트러스트 및 심지어 인터넷 사기 불만 센터의 로고를 표시합니다. 에스크로 회사 정말 이러한 조직에 의해 승인 되어 있는지 확인 합니다.
• 에서 끝나는 도메인 이름을 가진 에스크로 회사 사이트를 피하십시오. 사기꾼은 온라인 분류 광고를 게시하고 매우 저렴한 가격으로 온라인 경매를 통해 항목을 제공합니다. ,이 소위”거래”이다 너를 가짜 조건부 날인 증서 회사 위치를 이용하는 얻는 정당한 걸이 생각하십시요.

큐.캘리포니아 소비자는 그들이 온라인 에스크로 사기에 의해 촬영 한 생각하면 무엇을 할 수 있습니까?

가.온라인 에스크로 사기의 피해자가 되었다고 생각되면 캘리포니아 금융 보호 및 혁신부에 불만을 제기해야 합니다. 불만 양식은 다음에서 찾을 수 있습니다 www.dfpi.ca.gov 또는 1-866-275-2677 로 전화하여 불만 양식을 보내주십시오.

또한 인터넷 범죄 신고 센터에 불만을 제기해야합니다. 이 웹 사이트는 귀하가 웹 사이트를 탐색하는 동안 귀하의 경험을 향상시키기 위해 쿠키를 사용합니다.이 쿠키들 중에서 필요에 따라 분류 된 쿠키는 웹 사이트의 기본적인 기능을 수행하는 데 필수적이므로 브라우저에 저장됩니다.또한이 웹 사이트의 사용 방식을 분석하고 이해하는 데 도움이되는 제 3 자 쿠키를 사용합니다.

은행 계좌 또는 신용 카드 번호와 같은 개인 정보를 사기성 인터넷 에스크로 회사에 제공 한 경우 잠재적 인 신원 도용 관련 문제를 해결하기위한 조치를 취해야합니다. 캘리포니아 법무부 법무부 사무실은 신분 도용의 피해자가 될 수 있다고 판단되는 경우 수행 할 작업에 대한 정보를 제공합니다.https://www.oag.ca.gov/idtheft.