현금 흐름 관리 전략 및 모범 사례

성공적이고 재정적으로 건전한 비즈니스를 만드는 데 가장 중요한 요소 중 하나는 효과적인 현금 흐름 관리 전략을 개발하고 구현하는 것입니다. 단독 소유주 신생 기업부터 중소기업 소유주,주요 기업에서 일하는 금융 전문가까지 현금 흐름을 관리해야하는 사람은 현금이 조직의 활력소라는 것을 알고 있으며 적절한 비용과 적절한 타이밍으로 유지되는 긍정적 인 현금 흐름이 재무 건전성의 핵심입니다.

몇 가지 기본적인 모범 사례를 따르고 올바른 소프트웨어 솔루션에 투자함으로써 성과,성장,수익성 및 경쟁 우위를 위해 운전 자본을 최적화하는 데 도움이되는 현금 흐름 관리 전략을 수립 할 수 있습니다.

효과적인 현금 흐름 관리 전략을 갖는 것이 중요한 이유

현금 흐름 관리 과제는 중소기업의 1 위 살인자입니다. 유지 또는 귀하의 현금 흐름을 개선 얻을 하 고 귀하의 고객 으로부터 지불을 처리 하는 미수금 계정을 기다리는 동안 실행 하는 것 들을 유지 하는 것이 중요 합니다.

현금 관리는 회사의 운전 자본을 최적으로 사용하는 것에 대한 핵심입니다.:

• 초과 현금 최소화
• 현금 유입과 현금 유출의 균형을 정확하고 완전하게;
• 모든 현금이 투자수익과 가치창출(즉,운전자본 회전율 최적화)을 목표로 지출되도록하고,
• 예상치 못한 경비를 관리하고 투자기회를 활용할 수 있는 충분한 여유를 가지고 회사의 재정적 의무를 충당할 수 있는 충분한 운전자본을 유지하도록 합니다. 이를 위해서는 비즈니스 유동성과 기회 비용의 균형을 유지해야합니다.
  • 최적의 현금 잔고를 결정할 때 기업은 목표 현금 잔고와 관련된 위험을 식별,추적 및 완화해야합니다.
  • 또한 다양한 옵션에 대한 예상 투자 수익 및 기회 비용을 차트로 표시해야 합니다.
  • 기업이 기회 비용을 계산하는 데 사용할 수있는 간단한 공식은 다음과 같습니다:
    거래 비용+최소한의 현금 잔고를 유지함으로써 생성 된 잠재적 위험 노출=해당 잔액에 대한 기회 비용.

이러한 비즈니스 크리티컬 작업을 수행하려면 현금 흐름의 중요성에 대한 명확한 이해와 현실적이고 상세한 데이터 기반 접근 방식이 모두 필요합니다. 운전 자본 관리를위한 공식화 된 전략,메트릭을 사용하여 성능 평가 및 개선 시스템 또는 모든 수준의 조직에서 완전한 바이 인이 없으면 현금 흐름 문제가 빈번하고 실망 스러울 수 있습니다.

성장,혁신,이익 마진 및 경쟁력에 대한 회사의 더 큰 목표에 훈련 된 현금 흐름 관리를 묶는 것은 모든 수준의 팀 구성원이 동일한 페이지에 오도록 장려하는 방향으로 먼 길을 갈 것입니다.

효과적인 현금 흐름 관리를 위한 모범 사례

1. 소프트웨어 솔루션에 투자

현금 전환 주기 최적화에서 미지급금 일수 계산 및 최적화에 이르기까지(예: 현금 흐름 개선의 모든 부분은 플래너지와 같은 동급 최강의 조달-투-지불 솔루션의 도움으로 더 쉽고 효과적입니다.

인공지능,프로세스 자동화,고급 데이터 관리 및 분석은 모두 최신 조달 소프트웨어의 핵심 구성 요소입니다. 이러한 도구로 무장 한,당신은 할 수 있습니다:

• 최대의 투명성,정확성 및 완전성을 위해 모든 지출 데이터를 캡처,구성 및 분석하십시오. 지출 가시성은 모든 비즈니스 프로세스를 최적화하는 데 필수적이지만,잘못된 데이터를 갖는 부정확 한 현금 흐름 예측 당신을 떠날 수 있기 때문에,현금 흐름 관리에 특히 중요하다-당신의 운영 비용을 충당 급여를 지불하기에 충분한 현금없이,또는 공급 업체를 지불,전략적 투자를하거나 비상 사태를 커버 커녕.
• 안전하고 역할에 적합한 액세스 권한을 가진 단일 클라우드 기반 데이터 리포지토리를 제공합니다. 모든 사람이 필요할 때 필요한 데이터에 액세스할 수 있으므로 단기 및 장기 현금 흐름 관리를 위해 현명한 비즈니스 결정을 내리는 것이 더 쉽습니다.
• 회계 소프트웨어,조달 솔루션 및 기타 응용 프로그램을 더 나은 의사 소통 및 협업을 통해 응집력있는 소프트웨어 환경에 통합하십시오.
• 책임감 있고 현금에 정통한 지출과 시간이 지남에 따라 현금 흐름을 개선하기위한 현명하고 전략적 결정을 장려하는 정책을 수립하고 시행하십시오.
• 정확하고 완전한 예산,예측 및 현금 흐름 예측뿐만 아니라 소득 및 현금 흐름표와 같은 핵심 재무 문서를 작성하십시오.
• 핵심 미지급금 프로세스를 자동화 및 최적화하고,벤더 시스템과 통합하며,미수금 계정과의 협업을 촉진하여 현금 유출 및 현금 유입에 대한 완전한 가시성과 제어를 보장합니다. 이것은 현금 변환 주기를 단축하기에 특별하게 중요하다.
• 다음을 포함하여 현금 유입 및 유출 관리와 관련된 프로세스를 모니터링하고 간소화하는 데 사용되는 메트릭 생성 및 추적:
  • 미결제 영업일(미결제 영업일)
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1. 현금에 정통한 문화 만들기

운전자본의 최적 활용에 진정으로 성공하려면,기업은 최고경영자부터 미수금 및 미수금 계좌의 장부장까지 모든 사람이 효과적인 현금 흐름 관리의 중요성을 이해할 수 있도록 해야 합니다.

이 프로그램은 교육뿐 아니라 긍정적인 현금 흐름에 대한 전략적 접근 방식을 우선시하는 리더십과 지침을 제공함으로써 프로세스를 시작할 수 있다. 성장,혁신,이윤폭 및 경쟁력을 위한 회사의 더 큰 목표에 훈련한 현금 유출입 관리를 매는 것은 동일한 페이지에 얻기 위하여 모든 수준에 격려 팀원으로로 긴 방법 갈 것이다.

회계 및 조달 부서에서 재무 규율과 가치 중심의 전략적 지출을 촉진하는 정책을 개발 및 구현하면 규정 준수를 쉽게 달성하고 성과를 모니터링하며 개선이 필요한 문제 영역을 식별 할 수 있습니다.

다른 부서와 사업부는 부서별 보너스,예산 또는 급여를 현금 흐름 목표에 연결하여 재무 규율을 지원하고 현금 지출을주의 깊게 관리하도록 장려 할 수 있습니다.

이 전략을 추구하는 데 필요한 현금 흐름 예측,예산 책정 및 예측을 단순화하는 소프트웨어 도구를 도입하면 상황이 더욱 단순해질 것입니다.

모든 사람이 소프트웨어 도구에 대한 교육을 받고,재무 및 현금 흐름 관리 정책을 이해하고 준수 할 것을 동의하며,회사의 재무 건전성 추구를 지원하는 데있어 자신의 역할과 책임을 아는 것은 모든 사람이 공동의 성공과 더 나은 현금 관리를 위해 함께 일하는 데 필요한 최종 강화 계층을 제공 할 것입니다.

수익성있는 사업조차도 대차 대조표의 건강한 숫자와 함께 진행하려면 현금이 필요합니다. 정확성과 속도에 대한 인보이스 워크 플로우를 간소화하는 것은 가능한 한 빨리 고객의 손에 송장을 가져옵니다—빨리 은행 계좌로 돈을.

인보이스 발행 워크플로를 자동화합니다. 클라이언트와 긴밀히 협력하여 각 송장에 해당 구매 주문이 있는지 확인하여 예외,지불 거절 및 지연을 최소화합니다. 오히려 특정 일에 송장 분산을 묶는 것보다,당신이 완료 프로젝트의 특정 번호로 미리 설정된 목표를 명중 할 때마다 그들을 보내는 것이 좋습니다.

1. 재고 관리 간소화

창고나 창고에서 쇠약해지는 재고는 비즈니스에 대한 수익을 창출하지 못합니다. 강력한 판매자에 대 한 스타킹 우선 순위 및 죽은 주식을 청산 하 고 최소화 하거나 필요에 따라 재주문을 제거 하는 장소에서 시스템.

1. 민첩성,지속적인 개선 및 비즈니스 탄력성 우선 순위

세계 경제는 확실히 치열한 경쟁 장소이지만,최적의 성능을 달성 할 때 가장 힘든 경쟁자는 항상 자신의 사업이 될 것입니다. 비즈니스 관행을 평가하고 개선하기 위해 스스로 현미경을 돌리는 회사(비즈니스 운영,재무 활동,전략적 소싱 등))자신의 워크 플로우에서 값을 짜서하는 새로운 방법을 찾는 동안 지방을 손질 할 수 있습니다.

민첩한 조달을 실천하고 공급망 복원력의 우선 순위를 정하면 재무 데이터를 더 쉽게 추적하고 워크플로를 간소화할 수 있을 뿐만 아니라 낭비,인적 오류 및 비용이 많이 드는 지연을 제거하는 동시에 중단자를 방지하면서 수익성을 높이는 유연한 기반을 확보할 수 있습니다.

최종 결과는 비즈니스 프로세스에 재무 규율을 더 쉽게 구현하고 운전 자본을 훨씬 더 효과적으로 활용할 수있는 더 얇고 집중된 조직입니다.

1. 자금 조달을 부끄러워하지 마십시오

단기 및 장기 자금 조달 모두 현금이 가장 필요하거나 탁월한 투자 기회를 활용하고자 할 때 현금을 주입하는 데 매우 도움이 될 수 있습니다.

신용 한도와 같은 단기 금융은 운전 자본이 필요할 때 격차를 좁히는 데 도움이 될 수 있습니다. 너가 그것을 필요로 할 전에 아직도 나아지십시요,너는 너의 대금업자와 신용 한도를 설치할 수 있는다. 이것은 뿐만 아니라 추가 마음의 평화를 당신에게 제공하고 그러나 당신이 당신의 모자를 가진 당신의 금융 제도에 수중에 오기 보다는 오히려 홍조 때 당신이 협상하고 있기 때문에 잠재적으로 호의를 베푸는 금리를 열매를 산출할 수 있다(말하자면).

중소기업 소유주와 신생 기업은 신용 카드와 같은 다른 단기 금융 옵션을 확실히 활용할 수 있습니다.

물건을 별도로 유지하면 비즈니스 신용 카드 구매를 전반적인 지출 관리 시스템과 더 쉽게 통합 할 수 있으므로 현금 흐름 관리를 개선하고 향후 현금 흐름 예측에서 플라스틱에 대한 의존도를 줄이는 데 사용할 수있는 귀중한 통찰력을 제공합니다.

장기 금융은 제조 장비,부동산 등과 같은 주요 구매에 투자 할 때 운전 자본보다 더 나은 옵션입니다. 당신은 자산의 수명 기간 동안 공간 지불 및 감가 상각 할 수 있습니다,당신은 금리에 눈을 유지해야하는 동안,당신의 현금 위치는 훨씬 더 강한 것입니다.

1. 당근과 막대기의 균형

명확하고 포괄적 인 수금 정책을 만드는 것은 현금 흐름을 통제하는 데 중요합니다. 너의 지불 기간을 공식화하고,만기 납부를 위해 형벌을 명확한 시키고,너가 너의 직원아울러 모든 너의 클라이언트에게 너의 방침의 최신 버전을 일정 간격으로 배부한다 것 을 확인하십시요.

수금 프로세스를 미수금 워크플로와 통합하여 기한 및 금액을 모니터링하고 수금 미리 알림을 자동으로 발급할 수 있습니다. 이것은 고객과 친절한(또는 적어도 전문적인)것을 유지하면서 신속한 지불을 장려 할 것입니다.

그게 스틱입니다. 당근은 조기 지불에 대한 할인 형태로 제공됩니다. 할인은 당신이 할인을 이용하는 각 클라이언트에게서 조금 더 적은을 받고 있더라도,당신이 현금을 더,더 빨리 수확할 것을 도울 수 있다. 10 일 안에 현금을 수중에 얻기 위하여 청구서의 5%10%을 희생함것은 단기 대부를 밖으로 가지고 가고,무거운 이자 요금을 지불해야것을 하기에서 너를 막으면 그것의 값이 있는 좋다.

운전 자본이 그 일을 수행하고 있는지 확인

오늘날의 경쟁 시장에서 살아 남기 위해,당신은 잘 관리 현금의 꾸준한 흐름과 회사의 금융 심장 박동을 유지해야합니다. 현금 흐름 마음 챙김의 문화를 만들고,신뢰할 수 있고 포괄적 인 소프트웨어 솔루션에 투자하고,효과적인 현금 흐름 예측 및 관리 전략을 개발하고 구현하고,청구서를 지불 할 때 필요한 자원을 확보하고,전략적 투자를하고,회사의 재무 건전성에 위험을 초래하는 비상 사태를 다루십시오.