HVA FAIS Compliance egentlig betyr

Financial Advisory And Intermediary Services Act, også kjent SOM FAIS, har som mål å regulere finansielle tjenesteleverandører (FSPS) ved å beskytte forbrukeren mot utilbørlig oppførsel av Slike Fsp-er. Loven legger til rette FOR at FSP-er blir lisensiert og autorisert gjennom Financial Services Board (Fsb). FSB regulerer også medlemmer av bransjen i måten de gir råd, samt relaterte formidlingstjenester som behandling av forsikringskrav, i form av visse finansielle produkter som definert Av Loven. Loven krever at kompetente og kvalifiserte personer yter tjenester og gir råd (passende og riktige krav) slik at du får god økonomisk rådgivning, tjenester og produkter som best passer dine individuelle behov. PRODUKTENE SOM OMFATTES AV FAIS inkluderer investeringer, forsikring og innskudd. Lån og kredittavtaler dekkes ikke.

hvem driver FAIS

det opererer som en divisjon i FSB som er satt opp til å administrere Financial Advisory And Intermediary Services Act, 37 av 2002 som har som mål å beskytte investorene og å profesjonalisere finansnæringen.

Funksjoner

Financial Advisory And Intermediary Services Act (37 av 2002) påvirker måten En Leverandør Av Finansielle Tjenester (FSP) driver virksomhet og samhandler med Forbrukerne, og veileder Forbrukerne i deres daglige omgang med den valgte produktleverandøren. Financial Advisory And Intermediary Services Act (37 av 2002) regulerer aktivitetene til alle leverandører av finansielle tjenester (FSP) som gir råd eller gir mellommannstjenester til forbrukere av visse finansielle produkter. FINANCIAL Advisory And Intermediary Services (FAIS) Act krever at FSPs lisensieres og kasser en profesjonell adferdskodeks med spesifikke håndhevingstiltak. ALLE FSP-ER må sørge for at de overholder lovgivningen, og med visse spesifikke passende og riktige krav som fastsatt i loven. De registrerer tilbydere av finansielle tjenester etter å ha forvisset seg om at de oppfyller de rette og riktige kravene, fører løpende tilsyn med slike tilbydere for å sikre at De til enhver tid overholder De plikter Loven til enhver tid pålegger, og treffer de nødvendige regulatoriske tiltak mot de som ikke overholder, som inkluderer uregistrerte enheter eller personer.

hvordan den opererer

en ‘autorisert finansiell tjenesteyter’ betyr en person som eller som har fått autorisasjon som finansiell tjenesteyter ved utstedelse av en lisens i henhold til lovens 8. En slik person kan være en som ‘gir råd’ eller ‘gjør en mellommann tjeneste’, eller utfører begge funksjoner. For å dekke ulike andre former for finansiell tjenesteleverandør, både bedrift og individ, Definerer Loven en slik enhet som en nøkkelperson. Vilkårene for lisensiering er svært strenge. Lisenser vil bli suspendert, i påvente av videre etterforskning, og trukket tilbake fra autoriserte finansielle tjenesteleverandører hvis de blir funnet i strid med loven. Unnlatelse av å avsløre ‘all relevant informasjon’ ved søknad om lisens, eller levering av falsk eller villedende informasjon vil gjøre søkeren ansvarlig for debarment. Ingen person kan yte finansielle tjenester til kunder uten lisens, og for enhver person som ikke er autorisert som leverandør av finansielle tjenester. Han må også ha en servicekontrakt eller annen obligatorisk avtale for å representere leverandøren som i sin tur må ta ansvar for sine aktiviteter utført innenfor rammen av en slik kontrakt eller avtale. Enhver autorisert finansiell tjenesteleverandør må sørge for at hans representanter og nøkkelpersoner til slike representanter er ‘kompetente til å handle’, og må ta de skritt som kan være rimelige for å sikre at hans representanter overholder alle gjeldende etiske retningslinjer, samt med andre gjeldende lover om forretningsdrift. Vær oppmerksom på at en gitt person eller enhet kan være underlagt mer enn en Adferdskodeks til enhver tid. Den autoriserte leverandøren av finansielle tjenester må føre et register over representanter og deres nøkkelpersoner. Registeret vil inneholde hvilken kapasitet representanten opptrer i, og angi hvilke kategorier representanten har kompetanse til å yte finansielle tjenester i.

En Adferdskodeks må sikre at:

En Adferdskodeks må inneholde spesifikke bestemmelser med hensyn til:

• Adekvate opplysninger, herunder opplysninger om faktiske eller potensielle ‘egne interesser’ • * Adekvat journalføring; * Unngå uredelig eller villedende reklame eller markedsføring; Og, • Egnede garantier, profesjonell skadesløsholdelse eller fidelity forsikring der det er hensiktsmessig. Spesifikke Adferdskodekser må utarbeides for hver type finansiell tjenesteyter, som nevnt nedenfor).

Compliance Officer

enhver autorisert leverandør av finansielle tjenester med flere nøkkelpersoner eller en eller flere representanter må utnevne en compliance officer, underlagt Avsnitt 35. Han må godkjennes av Registratoren. En autorisert leverandør av finansielle tjenester må opprettholde poster i fem år med blant Annet: * For Tidlig kansellering av transaksjoner eller finansielle produkter; * Klager mottatt; * Fortsatt overholdelse av forhold; * Overholdelse Av Loven og eventuelle tilfeller av manglende overholdelse; og av, * fortsatt overholdelse av representanter.

Ombudets Formål

Ombudets formål er å avhende klager på en prosedyremessig rettferdig, uformell, økonomisk og rask måte. Han vil bli utnevnt for en minimumsperiode på tre år. Offisiell mottak av En klage fra Ombudet suspenderer driften av resept i Henhold til Reseptloven 1969, til saken er avgjort. I alle tilfeller der en sak ikke er avgjort, Kan Ombudet ta en endelig avgjørelse i den grad Han kan avvise klagen, foreskrive en økonomisk tildeling til klageren, eller be den autoriserte leverandøren av finansielle tjenester, representant eller annen part om å ta de skritt som han finner passende for å løse problemet. En endelig Avgjørelse Av Ombudets Styre vil bære samme vekt i loven som en sivil dom i den aktuelle retten, og faktisk bli registrert av kontorist eller register over en slik domstol. Ombudets myndighet er beskyttet av ‘forakt for retten’ prinsipper. Registraren har for sin del myndighet til å ta personer som har overtrådt Eller ikke overholdt noen bestemmelser I Loven til retten. Domstolen kan fastsette passende erstatning for ledede tap pluss omkostninger, og kan videre fastsette en straff på inntil tre ganger så mye fortjeneste og gevinster som følge av den aktuelle handling. Registraren har myndighet til å erklære en bestemt forretningspraksis å være uønsket ved varsel I Regjeringen Gazette. Finansministeren har også myndighet til å gi forskrifter om eventuelle relevante forhold i Form Av Loven, forbud, compliance ordninger, myndighet Registraren å ringe for informasjon, og så videre. Straff på Inntil R100 000 Kan søkes ved overtredelse av Loven, og ved manglende overholdelse. Overtredelser av visse Deler av Loven kan imidlertid medføre bøter på Opptil R 1 million, eller fem års fengsel, eller begge deler. Den som unnlater å gi Registraren en retur, informasjon eller et dokument, som fastsatt i Loven, innen gjeldende tid, skal straffes med inntil R 1 000 per dag hvor svikt oppstår. Registraren har myndighet til å utlevere all informasjon han har ervervet til enhver statsavdeling, andre tilsynsorganer, inkludert Registraren For Medisinske Ordninger, og utenlandske finans-eller investeringstjenester tilsynsorgan.