Hvordan Velge EN CPA

hvis du vurderer tidlig å utøve et betydelig antall alternativer eller tenker på å selge alternativer i det offentlige markedet for første gang, anbefaler vi på det sterkeste å beholde en anerkjent skattekontor. Vi innser at dette betyr at du vil pådra deg et gebyr, men det er svært berettiget gitt risikoen du tar på å pådra seg betydelige uforutsette skatter hvis du ikke konsulterer en stor skattekontor. Det er ikke så lett å kvantifisere besparelsene fra å ansette en skattekontor som det er fra å ansette en eiendomsplanlegger (se vårt siste innlegg Av Abe Zuckerman om Eiendomsplanleggere), men det er like nødvendig. Som de fleste er du sannsynligvis ikke sikker på hvordan du velger en regnskapsfører. Her er topp 11 spørsmål (ikke i prioritert rekkefølge) vi tror du bør spørre:

• har de kompetanse på områder som er relevante for deg?
• Hvor mange års individuell skatt erfaring har de?
• hvilke lisenser har de?
• har de en avansert grad?
• vil de representere deg hvis du blir revidert?
• vil de gjennomgå dine tidligere selvangivelser uten kostnad?
• hvilke avgifter vil de belaste?
• Er det noe jeg kan gjøre for å holde avgiftene nede?
• er du komfortabel med din potensielle regnskapsfører?
• Hvem vil faktisk jobbe på retur?
• må rådgiveren være lokal?

har de kompetanse på områder som er relevante for deg?

hvis du jobber for et teknologiselskap som utsteder aksjeopsjoner eller Rsu-er, må du sørge for at regnskapsføreren din har jobbet med mange andre kunder i samme situasjon. Enda bedre, sørg for at hun har kunder som jobber i flere ledende stillinger enn deg, fordi med anciennitet kommer vanligvis mer kompleksitet. En ekte profesjonell vil fortelle deg om hun ikke passer for jobben, enten fordi avkastningen er for enkel til å garantere hennes hjelp eller for komplisert på grunn av hennes mangel på relevant erfaring (et vanlig eksempel hvor mye erfaring er nødvendig, ville være området med olje-og gasspartnerskap).

Hvor mange års individuell skatt erfaring har de?

en passende skatterådgiver bør ha minst fem års erfaring med å gjøre individuelle selvangivelser. Erfaring med et stort firma er vanligvis bedre enn et lite firma fordi hun vil ha blitt utsatt for et bredere sett med problemer, og hennes trening bør være bedre.

hvilke lisenser har de?

det ville være å foretrekke for din skatt preparer å ha EN CPA (Certified Public Accountant license) selv om det ikke er teknisk nødvendig. Skatt Advokater bør ha EN LL.M I Skatt (en avansert skatt grad for en advokat).

har de en avansert grad?

EN CPA kan gjøre skattearbeid selv om hun ikke har hatt noen spesiell opplæring i skatt. Jeg vet det høres sprøtt ut. Derfor kan det være fornuftig å se etter noen med mer avansert opplæring som en skattespesialitet innen EN MBA. Min skatterådgiver, Bob Guenley (som har skrevet en rekke gjesteposter for oss), fortalte meg at han bare tok ett skattekurs på college og lærte mye på jobben, men å få SIN MBA i skatt gjorde en hel verden av forskjell. HANS MBA inkluderte individuell, partnerskap, bedrifts-og fidusiærskatt, som er mer enn man trenger hvis hun ønsker å spesialisere seg i individuell skatt, men det er veldig hyggelig å få noen til å gi deg råd som har det brede perspektivet. En avansert grad er ikke nødvendig hvis regnskapsføreren din har tatt avanserte klasser i personlig skatt som en del av hennes pågående Videreutdanningskrav. Det er ikke noe riktig svar på dette spørsmålet. Jeg tror bare din skatterådgiver / preparer må ha tatt flere kurs som legger vekt på personlige skatter.

vil de representere deg hvis du blir revidert?

en profesjonell skatt preparer skal stå ved selvangivelsen og representere deg i det usannsynlige tilfellet at du blir revidert (mot et ekstra gebyr). Det er et ekte rødt flagg hvis hun er motvillig til å engasjere seg i dette problemet.

vil de gjennomgå dine tidligere selvangivelser uten kostnad?

en fremragende skatterådgiver bør Fordi det vanligvis tar så lite som 15 minutter på de fleste folks tidligere avkastning for å avgjøre om hun ville være komfortabel med å forberede avkastningen. Avanserte tilfeller kan ta 30 minutter. En dyktig profesjonell bør be deg om å sende din tidligere avkastning i forkant av møtet slik at du kan bruke møtetiden mer produktivt.

hvilke avgifter vil de belaste?

jeg tror den eneste rettferdige måten for en skatterådgiver å belaste er i timen. Din timeavgift vil variere etter sted (Dvs.San Francisco-klienter betaler mer enn Sacramento-klienter). En seniorrådgiver / partner fra et stort firma I Bay Area vil trolig belaste $600- $ 700 per time, og en seniorrådgiver/partner fra et lite firma vil trolig belaste halvparten så mye. Det betyr en total regning på ca $2000- $ 3000 på et stort firma og $1000 – $1500 på et lite firma hvis du antar at rådgiveren din tilbringer en time med deg å diskutere situasjonen din før du forbereder skattedokumenter og en time gjennom avkastningen når den er utarbeidet og en lavere kostnadsmedarbeider håndterer datainngangen og driver programvaren som beregner avkastningen. Du bør forvente en høyere regning hvis Du har mye K-1 og / eller inntekt fra mer enn en stat (fordi hver stat krever egen avkastning). Du vil kanskje bare bruke denne typen penger første gang du trener alternativene dine for å sikre at du ikke går på kant med problemer som Alternativ Minimumskatt (AMT) og kvartalsvise estimerte skatter. Men hvis du er som de fleste, når du ansetter en regnskapsfører for å forberede skattene dine (og er fornøyd med jobben de gjorde), vil du sannsynligvis at de skal gjøre det hvert år.

hva kan klienten gjøre for å holde sine avgifter nede?

jo bedre organisert du er, desto mindre tid må regnskapsføreren søke etter informasjon som oversetter til lavere avgifter. Ikke dumpe en haug med dritt PÅ CPA at hun har til å tyde. Hvis du eier din egen virksomhet, send et regneark eller En Quicken -, Mint-eller QuickBooks-fil som inneholder alle dine inntekter og utgifter i stedet for alle fakturaene dine; gi liste over veldedige organisasjoner vs. kopier av alle brev/kansellerte sjekker; gi det meste av dataene på en gang og ikke i stykker, fordi jo mer regnskapsføreren din må hente og legge ned en fil, desto mer går klokken.

er du komfortabel med din potensielle regnskapsfører?

oddsen er at du kommer til å møte en rekke vanskelige skatterelaterte beslutninger over tid, så du må føle deg komfortabel å spørre regnskapsføreren din hva du kan føle er et dumt spørsmål. Når det gjelder skatter er det ingen dumme spørsmål, fordi skatte-koden er ikke alltid logisk. Pass på at du velger noen du kan spørre noe og med hvem du er villig til å dele alt.

Hvem vil faktisk jobbe med avkastningen din?

hvis du snakker med noen som jobber i et stort firma, må du avgjøre hvem som faktisk skal jobbe med dine skatter og hvem som skal være kontaktpunktet ditt. Som vi forklarte i forrige punkt, må du være komfortabel med personen som faktisk gir råd, så sørg for at du ikke kommer til å bli shunted over til en mer junior person når du trenger å snakke med noen. Du vil heller ikke måtte betale for tid brukt med en “account manager” som alltid må gå til eksperten for svaret.

trenger rådgiveren din å være lokal?

dette er virkelig et spørsmål for deg og ikke din potensielle skatterådgiver. Det er ikke nødvendig for din regnskapsfører å være lokal gitt den enkle som du kan sende dokumenter via e-post og Dropbox. Det kommer virkelig ned også om du trenger å faktisk se regnskapsføreren din for å bli komfortabel med hennes råd.

Selvfølgelig er det riktige svaret på de fleste av disse spørsmålene Avhengig av din individuelle situasjon og behov. Forhåpentligvis vil disse 11 spørsmålene hjelpe deg med å velge riktig rådgiver når tiden kommer.