Kontantstrømstyringsstrategier Og Beste Praksis

en av de viktigste elementene i å lage en vellykket og økonomisk sunn virksomhet er å utvikle og implementere en effektiv kontantstrømstyringsstrategi. Fra eneeier startups til små bedrifter til finansielle fagfolk som arbeider på store selskaper, alle som har til å administrere kontantstrøm vet kontanter er livsnerven i deres organisasjon – og en positiv kontantstrøm, opprettholdes til riktig pris og med riktig timing, er nøkkelen til økonomisk helse.

ved å følge noen grunnleggende beste praksis og investere i de riktige programvareløsningene, kan du lage en kontantstrømstyringsstrategi som hjelper deg med å optimalisere arbeidskapitalen for ytelse, vekst, lønnsomhet og konkurransefortrinn.

Hvorfor Å Ha En Effektiv Kontantstrømstyringsstrategi Er Viktig

Kontantstrømstyringsutfordringer er den første morderen av små bedrifter. Opprettholde eller forbedre kontantstrømmen er avgjørende for å holde ting kjører mens du venter på kundefordringer å få og behandle betalinger fra kundene.

Kontanthåndtering handler i sin kjerne om å sette bedriftens arbeidskapital til optimal bruk av:

• Minimere overskytende kontanter på hånden;
• Balansering av kontantstrøm og kontantstrøm nøyaktig og fullstendig;
• Sikre at alle kontanter blir brukt med tanke på maksimal avkastning på investering (ROI) og verdiskaping( dvs. optimalisering av arbeidskapitalomsetningsforholdet); og
• Opprettholde tilstrekkelig arbeidskapital til å dekke selskapets økonomiske forpliktelser med nok igjen til å håndtere uventede utgifter og dra nytte av investeringsmuligheter. Dette krever å balansere virksomhetens likviditet mot mulighetskostnad.
  • for å bestemme en optimal kontantbalanse må selskapene identifisere, spore og redusere risikoen forbundet med deres målkontantsaldo.
  • De må også kartlegge forventet AVKASTNING og mulighetskostnad for ulike alternativer, for eksempel å betale leverandørfakturaer tidlig for å fange rabatter versus å ha mer penger på hånden og foreta betalinger når de forfaller.
  • en enkel formel bedrifter kan bruke til å beregne mulighetskostnad er:
    Transaksjonskostnader + Potensiell Risikoeksponering Opprettet Ved Å Opprettholde En Minimal Kontantbalanse = Mulighetskostnad For den saldoen.

For å kunne utføre disse forretningskritiske oppgavene trenger du både en klar forståelse av kontantstrømens betydning og en realistisk, detaljert og datadrevet tilnærming. Uten en formalisert strategi for styring av arbeidskapital, et system for å evaluere og forbedre ytelsen ved hjelp av beregninger, eller fullstendig innkjøp fra organisasjonen på alle nivåer, kan kontantstrømproblemer være hyppige og frustrerende.

Å Knytte disiplinert kontantstrømstyring til selskapets større mål for vekst, innovasjon, fortjenestemarginer og konkurransestyrke vil gå langt i retning av å oppmuntre teammedlemmer på alle nivåer til å komme på samme side.

Beste Praksis For Effektiv Kontantstrømstyring

1. Invester I En Programvareløsning

fra optimalisering av kontantkonverteringssyklusen til beregning og optimalisering av leverandørgjeldsdager (dvs ., leverandørgjeld omsetning), hver del av å forbedre kontantstrømmen er enklere og mer effektiv med hjelp fra en best-i-klassen anskaffe-til-betale løsning som Planergy.

Kunstig intelligens (AI), prosessautomatisering og avansert datahåndtering og analyse er alle kjernekomponenter i moderne innkjøpsprogramvare. Bevæpnet med disse verktøyene, kan du:

• Fange, organisere og analysere alle dine utgifter data for maksimal åpenhet, nøyaktighet og fullstendighet. Oversikt over utgifter er viktig for å optimalisere alle forretningsprosessene dine, men det er spesielt viktig for kontantstrømstyring, siden å ha feil data kan gi deg en unøyaktig kontantstrømprognose—og uten nok penger til å dekke driftskostnadene, betale lønn eller betale leverandører, enn si å gjøre strategiske investeringer eller dekke nødsituasjoner.
• Gi et enkelt, skybasert depot for data, med sikker, rolletilpasset tilgang. Alle kan få tilgang til dataene de trenger, når de trenger det, så det er enklere å ta smarte forretningsbeslutninger for både kortsiktig og langsiktig kontantstrømstyring.
• Integrer regnskapsprogramvare, innkjøpsløsning og andre applikasjoner i et sammenhengende programvaremiljø med bedre kommunikasjon og samarbeid.
• Opprett og håndheve retningslinjer som oppmuntrer til ansvarlige, kontantkunnige utgifter og smarte, strategiske beslutninger for å forbedre kontantstrømmen over tid.
• Lag nøyaktige og komplette budsjetter, prognoser og kontantstrømprognoser, samt sentrale økonomiske dokumenter som inntekts-og kontantstrømoppgjør.
• Automatiser og optimaliser kjerneprosesser for leverandørgjeld, integrer med leverandørsystemer og legg til rette for samarbeid med kundefordringer for å sikre at du har full oversikt over og kontroll over kontantstrømmer og kontantstrømmer. Dette er spesielt viktig for å forkorte kontantkonverteringssyklusen.
• Opprett og spor beregninger som brukes til å overvåke og strømlinjeforme prosesser knyttet til håndtering av kontantstrømmer, inkludert:
  • Utestående Dager (DSO)
  • Utestående Dager (DPO))

1. Opprette En Cash-Savvy Kultur

for å være virkelig vellykket i å gjøre optimal bruk av sin arbeidskapital, selskaper må sikre alle FRA KONSERNSJEF til bokholdere i leverandørgjeld og fordringer forstå viktigheten av effektiv kontantstrøm ledelse.

C-Suite kan kickstart prosessen ved å gi ikke bare instruksjon, men ledelse og veiledning i å prioritere en strategisk tilnærming til positiv kontantstrøm. Å knytte disiplinert kontantstrømstyring til selskapets større mål for vekst, innovasjon, fortjenestemarginer og konkurransestyrke vil gå langt mot å oppmuntre teammedlemmer på alle nivåer for å komme på samme side.

i regnskaps-og innkjøpsavdelingene kan utvikling og implementering av retningslinjer som fremmer både finansdisiplin og verdisentrerte, strategiske utgifter, gjøre det lettere å oppnå samsvar, overvåke ytelse og identifisere problemområder som trenger forbedring.

Andre avdelinger og forretningsenheter kan stimuleres til å støtte finansdisiplin (og administrere kontantutlegg oppmerksomt) ved å koble avdelingsbonuser, budsjetter eller til og med lønn til kontantstrømmål.

Innføring av programvareverktøy som forenkler kontantstrømprognosene, budsjetteringen og prognosene som kreves for å forfølge denne strategien, vil gjøre ting enklere fortsatt.

Å Sikre at alle er opplært i programvareverktøyene, forstår og godtar å overholde retningslinjene for finansiell og kontantstrømstyring, og kjenner deres roller og ansvar i å støtte selskapets jakten på økonomisk helse, vil gi et siste lag med forsterkning som er nødvendig for å få alle til å jobbe sammen mot felles suksess og bedre kontantstyring.

1. Ta En Proaktiv Tilnærming Til Fakturering

selv en lønnsom virksomhet trenger kontanter for å gå med de sunne tallene i balansen. Effektivisering av faktureringsarbeidsflyter for nøyaktighet og hastighet får fakturaene dine i kundenes hender så snart som mulig-og penger på bankkontoen din raskere.

Automatiser faktureringsarbeidsflytene dine. Samarbeid tett med kunder for å sikre at hver faktura har en tilsvarende innkjøpsordre for å minimere unntak, tilbakeføringer og forsinkelser. I stedet for å knytte fakturadispersjon til en bestemt dag, bør du vurdere å sende dem ut når du treffer et forhåndsinnstilt mål, for eksempel et visst antall fullførte prosjekter.

1. Strømlinjeforme Lagerstyring

Lager Som er smektende i lagerrom eller lagre genererer ikke inntekter for bedriften. Prioritere strømpe for sterke selgere og ha systemer på plass for å likvide død lager og minimere eller eliminere reorders etter behov.

1. Prioriter Smidighet, Kontinuerlig Forbedring Og Forretningsresistens

mens den globale økonomien definitivt er et sterkt konkurransedyktig sted, vil din tøffeste konkurrent når det gjelder å oppnå optimal ytelse alltid være din egen virksomhet. Bedrifter som slår mikroskopet på seg selv for å evaluere og forbedre forretningspraksis (inkludert forretningsvirksomhet, finansielle aktiviteter, strategisk sourcing, etc.) kan trimme fettet mens du finner nye måter å vri verdi fra arbeidsflyten.

Å Praktisere smidig innkjøp og prioritere forsyningskjedenes motstandsdyktighet vil ikke bare gjøre det enklere å spore økonomiske data og strømlinjeforme arbeidsflyten, men vil også eliminere avfall, menneskelige feil og kostbare forsinkelser, samtidig som du sikrer at bedriften din har et fleksibelt grunnlag som fremmer lønnsomhet mens du beskytter mot forstyrrelser(ytterligere isolerer kontantbalansen fra uventet uro).

nettoresultatet er en slankere, mer fokusert organisasjon som lettere kan implementere finansiell disiplin i sine forretningsprosesser og utnytte arbeidskapital mye mer effektivt.

1. Ikke Viker Unna Finansiering

både kortsiktig og langsiktig finansiering kan være svært nyttig i å gi en infusjon av kontanter når du trenger det mest eller ønsker å dra nytte av en eksepsjonell investeringsmulighet.

Kortsiktig finansiering, for eksempel en kredittlinje, kan hjelpe deg med å lukke gapet når du trenger arbeidskapital raskt. Enda bedre, kan du sette opp en linje av kreditt med utlåner før du trenger det. Dette gir deg ikke bare ekstra trygghet, men kan potensielt gi en gunstigere rente siden du forhandler når du er flush i stedet for å komme til din finansinstitusjon med hatten i hånden (så å si).

Småbedriftseiere og oppstart kan definitivt dra nytte av andre kortsiktige finansieringsalternativer som kredittkort, forutsatt at de trekker en klar, tung linje mellom det personlige og det profesjonelle ved å etablere en egen bankkonto og kredittkort for virksomheten.

Det å holde ting atskilt gjør det også enklere å integrere kredittkortkjøpene dine med det totale spend management-systemet, noe som gir verdifull innsikt du kan bruke til å finjustere kontantstrømstyringen og redusere avhengigheten av plast i fremtidige kontantstrømprognoser.

Langsiktig finansiering er et bedre alternativ enn arbeidskapital når du investerer i store kjøp som produksjonsutstyr, eiendom, etc. Du kan plassere betalinger og avskrivninger over eiendelens levetid, og mens du må holde øye med renten, vil kontantposisjonen bli mye sterkere.

1. Balansere Gulrot Med Pinnen

Å Skape en klar og omfattende samling politikk er avgjørende for å holde kontantstrømmen under kontroll. Formaliser betalingsbetingelsene dine, gjør straffer for sen betaling klart, og sørg for at du distribuerer den nyeste versjonen av policyen til alle dine kunder, så vel som dine ansatte med jevne mellomrom.

du kan integrere innsamlingsprosessen med kundefordringer arbeidsflyter for å overvåke forfallsdatoer og beløp og automatisk utstede samling påminnelser, også. Dette vil oppmuntre rask betaling mens du holder ting vennlig (eller i det minste profesjonell) med klienter.

det er pinnen. Gulrot kommer i form av rabatter for tidlig betaling. Rabatter kan hjelpe deg med å høste mer penger, raskere, selv om du mottar litt mindre fra hver klient som utnytter rabatten. Å ofre 5% eller 10% av en faktura for å få kontanter i hånden innen 10 dager er vel verdt det hvis det forhindrer deg i å måtte ta ut et kortsiktig lån og betale heftige renteavgifter.

Sørg For At Arbeidskapitalen Din Gjør Jobben Sin

for å overleve i dagens konkurranseutsatte marked, må du holde selskapets økonomiske hjerte slå med en jevn strøm av veldrevne kontanter. Opprett en kultur av kontantstrøms oppmerksomhet, invester i en pålitelig og omfattende programvareløsning, og utvikle og implementere effektive kontantstrømprognoser og styringsstrategier i dag, og du vil ha ressursene du trenger når det er på tide å betale regningene, foreta strategiske investeringer og dekke nødsituasjoner som utgjør en risiko for bedriftens økonomiske helse.