KYC Enhanced Due Diligence

Oversikt OVER KYC Enhanced Due Diligence Policies

Know Your Customer (KYC) er prosessen med å samle informasjon Og data For å verifisere identiteten til klienter og sørge for at de ikke er involvert i hvitvasking av penger eller annen type økonomisk kriminalitet.

HER ER KYC beste praksis:

• Identifiser kundens identitet.
• Forstå arten av kundens aktiviteter
• Vurder hvitvaskingsrisiko forbundet med kunden for å overvåke deres aktivitet

HVA ER KYC Enhanced Due Diligence?

Enhanced Due Diligence (EDD) er KYC-prosessen med å samle inn data og informasjon for å verifisere klientens identitet, men med ytterligere informasjon som kreves for å redusere risikoen forbundet med klienten. Det er flere egenskaper som skiller vanlige KYC-policyer fra EDD-policyer. EDD politikk anses å være “streng og robust”, noe som betyr at de krever betydelig mer bevis og detaljert informasjon som skal samles inn. HELE PROSESSEN MED EDD må dokumenteres i detalj, og regulatorer skal kunne ha umiddelbar tilgang til dataene. Fagfolk er ofte ansatt for å analysere data som er samlet om klienter, og påliteligheten av informasjonskilder er av største betydning.

EDD krever også “rimelig sikkerhet” ved beregning AV EN KYC – risikorangering. Dette betyr at fagpersonene som er ansvarlige for å ta en beslutning, må ha fullført alle nødvendige forskningstrinn og utøvd faglig dyktighet og omsorg for å nå sin dom.

TIL Slutt tar EDD også hensyn til all relevant negativ informasjon. Enten et offisielt dokument eller noe som er lagt ut offentlig på Internett, må all informasjon som gjelder hvitvasking eller korrupsjon vurderes grundig. Når kunder eller transaksjoner er store nok til Å garantere EDD, det er ikke rom for lempning og ingen risiko bør tas.

DET er viktig å merke seg at DE samme standardene for vanlige KYC-prosedyrer også gjelder FOR EDD. Hvis et selskap eller en institusjon oppdager noe mistenkelig, må de alltid rapportere det til myndighetene. I tillegg er konsekvent overvåking alltid nødvendig, og bruk av samsvarsprogramvare oppfordres sterkt.

Last Ned Vår Gratis Analytikerrapport Om KYC-Løsninger

Finn ut hvilke nøkkelfaktorer DU bør holde øye med når DU vurderer KYC-løsninger.