Offshore Bankkonto

Hva Er En Offshore Bankkonto?

en offshore bankkonto er en depositarkonto opprettholdt hos en bank utenfor Usa. Offshore bankkontoer blir sett av mange som et eksotisk verktøy for personvern og skatteunngåelse—og bare for de svært velstående. Men faktisk kan en offshore bankkonto være et nyttig verktøy for eiendomsbeskyttelsesplanlegging for personer med jevn moderat rikdom.

noen mennesker med kreditor bekymringer har betydelige mengder kontanter holdt i banker eller finansinstitusjoner. Bankkontoer er et viktig fokus for eiendelen beskyttelse planlegging. En kreditor som får en penger dom håper å tilfredsstille dommen raskt, og gripe dommen skyldnerens likvide kontanter holdt i bankkontoer er vanligvis det første målet. Garnishment er samlingen verktøyet tilgjengelig for kreditorer å gripe en debitors bankkontoer.

Forstå Offshore Bankkontoer

i tidligere år, EN AMERIKANSK borger lett kunne åpne en offshore bank nesten hvor som helst i verden. Sveitsiske banker var populære fordi de holdt konfidensielle navnene til SINE amerikanske kunder. Dommer skyldnere brukte offshore banker i eiendomsbeskyttelsesland for å skjule og forsvare penger FRA AMERIKANSKE sivile dommer.

Men Siden 9/11 har usas regjering gjort DET vanskeligere for amerikanske borgere å åpne en utenlandsk bankkonto. Sveitsiske bankkontoer er ikke lenger konfidensielle og godtar vanligvis ikke amerikanske kunder. Utenlandske land samarbeider nå MED IRS for å stoppe USA borgere fra å bruke utenlandske finansielle kontoer for å unngå AMERIKANSK beskatning. EN AMERIKANSK statsborger kan ikke lenger enkelt åpne en personlig konto hos en utenlandsk bank i noe land.

noen utenlandske banker i land som er kjent for eiendomsbeskyttelse, tillater IMIDLERTID FORTSATT amerikanske personer å åpne bankkontoer. Disse bankene vil vanligvis ansette en tredjepartstjeneste, FOR eksempel KROLL, for å gjennomføre en bakgrunnssjekk av den potensielle kunden for å sikre at det ikke er kriminell eller negativ bankhistorie. Bankene vil søke å minimere risiko under onboardingprosessen.

Garnishment Av Offshore Bankkontoer

i en typisk bankkonto garnishment starter en kreditor en garnishment ved å betjene en stevning av garnishment på skyldnerens bank, noe som får banken til å fryse skyldnerens kontoer. Debitor har da en mulighet til enten å hevde at pengene på kontoen er unntatt fra prosess eller å utfordre garnishment prosedyrer.

en domstol vil bestille banken å betale pengene på kontoen til kreditor opp til mengden av dommen med mindre retten finner at skyldnerens penger er beskyttet mot garnishment.

imidlertid har flere Florida saker holdt At En Florida domstol kan utstede en stevning av garnishment bare mot banker som ligger innenfor domstolens geografiske jurisdiksjon. TIL OG MED USA banker som ligger utenfor Florida, uten filialer I Florida, er ikke gjenstand for writs of garnishment utstedt Av En Florida domstol.

Ingen Florida domstol har noensinne tillatt en stevning av garnishment av en utenlandsk bank uten filialer hvor som helst i Usa. Offshore bankkontoer gir eiendomsbeskyttelse fordi bankene ikke har filialer i Usa underlagt NOEN AMERIKANSK stat eller føderal domstol jurisdiksjon.

for å garnere en debitors utenlandske finansielle konto, må en kreditor først temme USA dom i det fremmede landet der kontoen ble åpnet. Deretter må kreditor ansette en utenlandsk advokat for å håndheve den nylig domestiserte dommen mot skyldnerens utenlandske bankkonto. Prosessen er mulig hvis Og når Usa har en avtale med et fremmed land om gjensidighet av dommer, men selv da, prosessen er kostbar og komplisert.

Mange land har ingen avtaler med USA om dommen gjensidighet. Disse landene nekter Å anerkjenne amerikanske dommer. Disse såkalte eiendomsbeskyttelseslandene er populære for offshore bankkontoer. En kreditor kan ikke bruke sin amerikanske dom til å pynte bankkontoer i disse eiendomsbeskyttelseslandene.

i Stedet må dommen kreditor starte et nytt søksmål i utenlandske domstoler under landets egne lover og prosedyrer for å få en ny dom. Da ville kreditor med den nye utenlandske dommen måtte finne rettferdige rettsmidler for å hindre videre bevegelse av pengene.

Offshore Bankkontoer Gjennom Offshore Selskaper

i tillegg til en personlig bankkonto, KAN EN amerikansk statsborger indirekte sette inn penger på en offshore bankkonto gjennom en utenlandsk enhet.

den enkelte etablerer først en offshore juridisk enhet som en trust, LLC eller et selskap. Han utnevner en ikke-AMERIKANSK borger som autorisert agent for enheten, for eksempel en forvalter, LLC-leder eller bedriftsansvarlig. Deretter åpner offshore-enheten en bankkonto i enhetens navn.

det kan være lettere for offshore-enheten å åpne en konto fordi agenten ikke ER AMERIKANSK statsborger. DEN AMERIKANSKE statsborgeren kan få tilgang til pengene ved å be enhetens utenlandske agent om å overføre penger fra offshore-kontoen til DEN amerikanske statsborgerens innenlandske bank.

Offshore Bankkonto vs. Offshore Trust

alt annet er like, eiendeler i en offshore bankkonto eid av en utenlandsk LLC eller tillit er generelt mer beskyttet enn de ville være hvis kontoen i stedet var eid av den enkelte direkte.

men for å oppnå den ekstra beskyttelsen, må den enkelte åpne gi opp direkte kontroll over midlene de ville nyte gjennom direkte eierskap av offshore-kontoen. I tillegg er en offshore LLC eller tillit betydelig dyrere å sette opp og vedlikeholde.

Hvordan Åpne En Offshore Bankkonto

for å åpne en offshore bankkonto, bør en person:

1. Finn en bank i en jurisdiksjon som åpner kontoer FOR amerikanske personer.
2. Gjennomgå jurisdiksjonens lover for å avgjøre om de ville hindre innsamling fra EN amerikansk dom kreditor.
3. Bestem bankens gebyrstruktur for å sikre at det er økonomisk å åpne en konto i banken.
4. Vurder komfortnivået med bankens tilgjengelighet, inkludert nettbank, ledninger og EFT-prosedyrer.
5. Fullfør bankens søknad, inkludert alle bankens krav til due diligence.
6. når godkjent, overfør midler til offshore-kontoen ved hjelp av en av bankens godkjente metoder.

Vanlige Spørsmål Om Offshore Bankkontoer

nedenfor finner du svar på noen vanlige spørsmål om offshore bankkontoer.

Sist oppdatert 14. desember 2021