Online Escrow Fraud Spørsmål & Svar

• Hva er en online escrow selskap?
• Hvordan Er online escrow selskaper Lisensiert Og regulert I California?
• Hvor Mange escrow selskaper Er Lisensiert Av Institutt For Økonomisk Beskyttelse og Innovasjon?
• hvordan er uredelig online escrow Nettsteder satt opp?
• hvordan blir forbrukere utsatt for falske online escrow selskaper?
• Hvem begår disse online escrow svindel?
• hvilke andre metoder bruker operatører av falske escrow-selskaper for å unngå å bli oppdaget?
• hvor utbredt er uredelig online escrow aktivitet?
• hvor mye penger går tapt I California på grunn av uredelig online escrow aktivitet?
• Hvordan Kan California forbrukere beskytte seg mot online escrow svindel?
• Hva Kan California forbrukere gjøre hvis de tror de har blitt tatt av en online escrow svindel?

Q. Hva er et online escrow selskap?

A. Online escrow selskaper brukes til å betale for elementer funnet gjennom online auksjon nettsteder og markedsplasser som annonserer rubrikkannonser, vanligvis for dyre elementer som datamaskiner, elektronikk, biler og smykker. Noen internett auksjon nettsteder, som eBay, anbefaler at brukerne betaler for kjøp over $500 gjennom en online escrow selskap.

Escrow-leverandører bidrar til å forhindre svindel ved å opptre som uavhengige tredjeparter mellom kjøpere og selgere. Etter at escrow selskapet mottar kjøperens sjekk, postanvisning eller kredittkortbetaling, informerer selskapet selgeren om å sende kjøpet til kjøperen. Selgeren kan kreve betaling for varen fra det tidspunkt den blir sendt fra selgeren til kjøperen. Kjøpere betaler vanligvis escrow serviceavgifter, som vanligvis er en prosentandel av det kjøpte varens kostnad.

Q. Hvordan Er online escrow selskaper Lisensiert Og regulert I California?

A. Personer eller selskaper som utfører escrow-tjenester over Internett i California, eller utfører escrow-tjenester for forbrukere i California, må overholde lisenskravene I California Escrow Law. Lisensierings-og reguleringsprosessen sikrer at selskapenes eiere og nøkkelansatte har vært underlagt bakgrunnskontroller utført av California Department Of Financial Protection and Innovation, at selskapets økonomiske tilstand og registre er tilstrekkelige, at selskapet er ordentlig bundet, og at alle kundemidler er segregert i tillitsfondskontoer til vilkårene i sperringen er oppfylt.

Q. Hvor mange escrow selskaper Er Lisensiert Av Institutt For Økonomisk Beskyttelse og Innovasjon?

A. Det er ca 800 uavhengige escrow selskaper I California Lisensiert Av Department Of Financial Protection And Innovation. Avdelingen Lisensierer bare to online escrow-tjenester: www.escrow.com og Elance Escrow Corporation.

Q. Hvordan er uredelig online escrow Nettsteder satt opp?

A. Stjålne identiteter og kredittkortnumre brukes til å åpne En webhotellkonto, og svindlere laster opp innholdsfiler til webhotellserveren for å opprette et falskt webområde for deponeringstjenester. Noen ganger kan en falsk escrow selskapet nettsted oppdages av det slurvete innhold, med staving og grammatikk feil og inkonsekvent informasjon. Andre ganger kan nettstedets informasjon ha blitt kopiert fra legitime escrow selskapets Nettsider.

Falske escrow company-nettsteder hevder Ofte Å Være Lisensiert av California Department Of Financial Protection and Innovation og kan gi en lenke til Avdelingens Nettsted. Nettstedene bruker et falskt Lisensnummer eller bruker En Av Avdelingens nåværende Lisensnummer og adresse.

Falske escrow-bedriftsnettsteder viser ofte logoer fra better Business Bureau, VeriSign Secure, TRUSTe og Til Og Med Internet Fraud Complaint Center.

når falske escrow-bedriftsnettsteder oppdages og slås av, kopierer svindlere filene til det nedlagte nettstedet og oppretter et nytt nettsted, endrer litt mer enn domenenavnet, og er raskt tilbake i virksomhet.

Q. hvordan blir forbrukerne utsatt for falske online escrow selskaper?

a. svindlere lure auksjon eller rubrikkannonser kjøpere ved å sette opp falske auksjoner eller legge ut falske annonser. “Selgeren” forteller den interesserte kjøperen å bruke et bestemt online escrow selskap for å fullføre transaksjonen. Kjøperen sender betalingen til falske escrow tjenester området, men aldri mottar de lovede varer i retur.

Selgere kan også være ofre. Svindleren kan posere som en “kjøper” eller den vinnende budgiver i en auksjon og forteller selgeren å bruke en bestemt online escrow selskap. Selgeren mottar en e-post fra uredelig escrow selskapet indikerer kjøperen har sendt betalingen til escrow selskapet. Selgeren sender varene til adressen oppgitt av scam artist-ofte et hotell lobby eller postkasse utleie butikk – men aldri mottar betaling.

Q. Hvem begår disse online escrow svindel?

A. ifølge Internet Crime Complaint Center, mange av disse svindel opprinnelse I Øst-Europa i tidligere kommunistiske land.

Q. Hvilke andre metoder bruker uredelig escrow selskapet nettsted operatører for å unngå å bli oppdaget?

noen ganger setter svindlere opp en tredjepart for å motta midler eller varer.

svindleren sender en e-post til en intetanende jobbsøker som har lagt ut en cv På HotJobs, Monster eller et lignende nettsted. E-posten kan indikere at jobbsøkeren er perfekt for en” National Accounts Manager ” – stilling som handler på vegne av en gruppe “uavhengige distributører, kjent I Europa som selger elektronikk”, som ønsker å komme inn på DET AMERIKANSKE markedet. Arbeidssøkerne bruker bankkontoen sin til å motta midler og overføre inntekter fra “stort utstyrssalg “til” selskapets hovedkontor ” i utlandet, vanligvis I Latvia, Estland, Romania eller Kypros. Arbeidssøkeren beholder da 8% av de overførte midlene som sin provisjon.

Andre jobbsøkere rekrutteres og betales for å videresende varer til svindlere. Denne jobbsøkeren, ansatt som mellommann, videresender pakken utenlands. Den scammed selgeren mottar ingenting for varene.

Q. Hvor utbredt er uredelig online escrow aktivitet?

A. Avdelingen har tatt håndhevelse tiltak mot 33 Internett escrow leverandører å stenge uredelig escrow nettsteder Siden Mai 2004. Ingen av disse online escrow selskaper søkt Om Lisenser til å operere legitimt I California. Det er hundrevis av ulisensierte og / eller falske online escrow Nettsteder.

Q. Hvor mye penger går tapt I California på grunn av uredelig online escrow aktivitet?

A. mengden er vanskelig å spore, men antas å være betydelig gitt mengden potensiell aktivitet på disse nettstedene. Escrow Fraud Task Force bør kunne vurdere det monetære tapet.

Q. Hvordan Kan california forbrukere beskytte seg mot online escrow svindel?

A. Californians kan ringe California Department Of Financial Protection and Innovation gratis på 1-866-275-2677 for å sikre at escrow selskapet du planlegger å bruke Er riktig Lisensiert.

her er flere tips for internett-kunder å unngå escrow svindel.

• oppgi aldri økonomisk eller personlig informasjon som Ditt Personnummer, kredittkortnummer eller bankkontoinformasjon før du har bekreftet at det elektroniske deponeringsselskapet du bruker, Er riktig Lisensiert.
• en kjøper eller selger som insisterer på å bruke et bestemt escrow-selskap, prøver sannsynligvis å styre deg mot et bedragerisk escrow-nettsted.
• Se opp for escrow company nettsteder som ikke har en adresse og telefonnummer oppført. Hvis området ikke liste et telefonnummer, ringe nummeret og være sikker på at du snakker med en levende person. En generisk talepost er et tegn på at selskapet kan være uredelig.
• Send escrow selskapet en e-post spørsmål. Hvis du ikke får svar, ikke gjør forretninger med dem.
• noen ganger kan en falsk escrow selskapet Nettsted oppdages av sin slurvete innhold, med staving og grammatikk feil og inkonsekvent informasjon. Andre ganger kan nettstedets informasjon ha blitt kopiert fra legitime escrow company-nettsteder.
• Finn ut hvordan den elektroniske deponeringstjenesten behandler transaksjoner. Unngå nettsteder som ikke behandler sine egne, men krever at brukerne setter opp kontoer med online betalingstjenester i stedet. Legitime escrow selskaper bruker ikke person – til-person pengeoverføringer Som Western Union Eller MoneyGram eller henvise deg til å sende betalingen til en person i stedet for en bedriftsenhet.
• Falske escrow-bedriftsnettsteder viser ofte logoer fra better Business Bureau, VeriSign Secure, TRUSTe og Til Og Med Internet Fraud Complaint Center. Kontroller at escrow selskapet virkelig er godkjent av disse organisasjonene.
• Unngå escrow-bedriftsnettsteder med domenenavn som slutter på .org, .biz, .cc, .info. eller .US.
• Vær forsiktig med en tilsynelatende fantastisk avtale. Svindlere legge online rubrikkannonser og tilby varer via auksjon med svært lave priser. Husk, disse såkalte “avtaler” er bare kroken for å få deg til å bruke en falsk escrow selskap nettsted.

Q. Hva Kan california forbrukere gjøre hvis de tror de har blitt tatt av en online escrow svindel?

A. hvis du tror du har blitt offer for en online escrow svindel, bør du sende inn en klage Til California Department Of Financial Protection and Innovation. Klageskjemaer kan finnes på www.dfpi.ca.gov, eller ring 1-866-275-2677 for å få et klageskjema sendt til deg.

du bør også sende inn en klage til Internet Crime Complaint Center (IC3). IC3 er et partnerskap MELLOM FBI og National White Collar Crime Center opprettet for å løse svindel begått over Internett.

hvis du har gitt personlig informasjon som bankkontoen eller kredittkortnummeret ditt til et uredelig internett-deponeringsselskap, må du iverksette tiltak for å løse potensielle problemer knyttet til identitetstyveri. California Department Of Justice ‘ S Office Of The Attorney General tilbyr informasjon om hva du skal gjøre hvis du tror du kan være et offer for identitetstyveri: https://www.oag.ca.gov/idtheft.