cashflow Management Strategies and Best Practices

een van de belangrijkste elementen voor het creëren van een succesvol en financieel gezond bedrijf is het ontwikkelen en implementeren van een effectieve cashflow management strategie. Van eenmanseigenaar startups tot eigenaren van kleine bedrijven tot financiële professionals die bij grote bedrijven werken, iedereen die de cashflow moet beheren, weet dat cash de levensader van hun organisatie is—en een positieve cashflow, onderhouden tegen de juiste kosten en met de juiste timing, is de sleutel tot de financiële gezondheid.

door enkele best practices te volgen en te investeren in de juiste softwareoplossingen, kunt u een cashflowmanagementstrategie ontwikkelen die u helpt uw werkkapitaal te optimaliseren voor prestaties, groei, winstgevendheid en concurrentievoordeel.

waarom een effectieve Cashflowbeheerstrategie van belang is

uitdagingen op het gebied van cashflowbeheer zijn de grootste doder voor kleine bedrijven. Het handhaven of verbeteren van uw cash flow is cruciaal om dingen draaiende te houden tijdens het wachten op debiteuren te verkrijgen en de betalingen van uw klanten te verwerken.

cashmanagement staat centraal bij het optimaal benutten van het werkkapitaal van uw onderneming door:

• het minimaliseren van overtollige kasmiddelen;
• het nauwkeurig en volledig uitbalanceren van de instroom en de uitstroom van kasmiddelen;
• ervoor zorgen dat al het geld wordt besteed met het oog op een maximaal rendement op investeringen (ROI) en waardecreatie (d.w.z. het optimaliseren van de omzet van het werkkapitaal); en
• voldoende werkkapitaal behouden om de financiële verplichtingen van de onderneming te dekken, met voldoende over om onverwachte uitgaven te beheren en te profiteren van investeringsmogelijkheden. Dit vereist het afwegen van zakelijke liquiditeit tegen alternatieve kosten.
  • bij het bepalen van een optimaal kassaldo moeten ondernemingen de risico ‘ s in verband met hun beoogde kassaldo identificeren, volgen en beperken.
  • zij moeten ook de verwachte ROI en alternatieve kosten in kaart brengen voor verschillende opties, bijvoorbeeld het vroegtijdig betalen van leveranciersfacturen om kortingen vast te leggen versus het hebben van meer cash bij de hand en het doen van betalingen wanneer ze verschuldigd zijn.
  • een eenvoudige formule die bedrijven kunnen gebruiken om alternatieve kosten te berekenen is:
    transactiekosten + potentiële risicoblootstelling gecreëerd door het handhaven van een minimaal kassaldo = alternatieve kosten voor dat saldo.

om deze bedrijfskritische taken uit te voeren, hebt u zowel een duidelijk inzicht in het belang van uw cashflow als een realistische, gedetailleerde en data-gedreven aanpak nodig. Zonder een geformaliseerde strategie voor het beheer van werkkapitaal, een systeem voor het evalueren en verbeteren van de prestaties met behulp van statistieken, of volledige buy-in van uw organisatie op alle niveaus, cashflow problemen kunnen blijken frequent en frustrerend.Door gedisciplineerd cashflowmanagement te koppelen aan de grotere doelstellingen van de onderneming op het gebied van groei, innovatie, winstmarges en concurrentiekracht, zal teamleden op alle niveaus worden aangemoedigd om op dezelfde voet verder te gaan.

Best Practices for Effective Cash Flow Management

1. investeer in een Software-oplossing

van het optimaliseren van uw cash conversion cycle tot het berekenen en optimaliseren van crediteuren dagen (d.w.z., accounts payable turnover), elk deel van het verbeteren van uw cashflow is gemakkelijker en effectiever met de hulp van een best-in-class procure-to-pay oplossing zoals Planergy.Kunstmatige intelligentie (AI), procesautomatisering en Geavanceerd gegevensbeheer en-analyse zijn allemaal kerncomponenten van moderne inkoopsoftware. Gewapend met deze tools, kunt u:

• vastleggen, organiseren en analyseren van al uw uitgaven gegevens voor maximale transparantie, nauwkeurigheid en volledigheid. Zichtbaarheid van uitgaven is essentieel voor het optimaliseren van al uw bedrijfsprocessen, maar het is vooral belangrijk voor cashflow management, omdat het hebben van de verkeerde gegevens kan verlaten u met een onnauwkeurige cashflow voorspelling—en zonder genoeg geld om uw operationele kosten te dekken, betalen salarissen, of betalen leveranciers, laat staan het maken van strategische investeringen of het dekken van noodsituaties.
• zorg voor een enkele cloudgebaseerde repository voor gegevens, met veilige, voor de rol geschikte toegang. Iedereen heeft toegang tot de gegevens die ze nodig hebben, wanneer ze die nodig hebben, dus het is gemakkelijker om slimme zakelijke beslissingen te nemen voor zowel korte als lange termijn cash flow management.Integreer uw boekhoudsoftware, inkoopoplossing en andere toepassingen in een samenhangende softwareomgeving met betere communicatie en samenwerking.
• beleid ontwikkelen en handhaven dat verantwoorde, cash-savvy uitgaven aanmoedigt en slimme, strategische beslissingen neemt om de cashflow in de loop van de tijd te verbeteren.
• nauwkeurige en volledige begrotingen, prognoses en cashflowprognoses opstellen, evenals belangrijke financiële documenten zoals inkomsten-en cashflowstaten.Automatiseer en optimaliseer kernprocessen voor crediteuren, integreer met leveranciersystemen en faciliteer samenwerking met debiteuren om ervoor te zorgen dat u volledig inzicht hebt in en controle hebt over uw uitstroom en instroom van contanten. Dit is met name belangrijk voor het verkorten van de cash conversion cycle.
• creëren en bijhouden van gegevens die worden gebruikt voor het bewaken en stroomlijnen van processen in verband met het beheren van kasstromen en-stromen, waaronder:
  • Days Sales Outstanding (DSO)
  • Days Inventory On-Hand (DIO)
  • Days Payable Outstanding (DPO))

1. Creëer een Cash-Savvy cultuur

om echt succesvol te zijn in het optimaal benutten van hun werkkapitaal, moeten bedrijven ervoor zorgen dat iedereen, van de CEO tot de boekhouders in crediteuren en debiteuren, het belang begrijpt van effectief kasstroombeheer.

de C-Suite kan het proces kickstart geven door niet alleen instructie te geven, maar leiderschap en begeleiding te geven bij het prioriteren van een strategische benadering van positieve cashflow. Het koppelen van gedisciplineerd cash flow management aan de grotere doelstellingen van het bedrijf voor groei, innovatie, winstmarges en concurrentiekracht zal een lange weg in de richting van het stimuleren van teamleden op alle niveaus om op dezelfde pagina.

bij het ontwikkelen en uitvoeren van beleid dat zowel financiële discipline als waardegericht bevordert, kunnen strategische uitgaven het gemakkelijker maken om naleving te bereiken, de prestaties te monitoren en probleemgebieden te identificeren die verbetering behoeven.

andere afdelingen en business units kunnen worden gestimuleerd om financiële discipline te ondersteunen (en kasuitgaven aandachtig te beheren) door afdelingsbonussen, budgetten of zelfs salarissen te koppelen aan cashflowdoelstellingen.

de invoering van software-instrumenten die de kasstroomprognoses, de budgettering en de prognoses die nodig zijn om deze strategie uit te voeren, vereenvoudigen, zal de zaken nog eenvoudiger maken.Door ervoor te zorgen dat iedereen is opgeleid in de softwaretools, begrijpt en ermee akkoord gaat te voldoen aan het financiële en cashflowbeheerbeleid, en hun rollen en verantwoordelijkheden kent bij het ondersteunen van het streven naar financiële gezondheid van het bedrijf, zal een laatste laag van versterking worden geboden die nodig is om iedereen samen te krijgen in de richting van gedeeld succes en beter cashmanagement.

1. neem een proactieve benadering van facturering

zelfs een winstgevende onderneming heeft contant geld nodig om te kunnen voldoen aan de gezonde cijfers op de balans. Het stroomlijnen van uw facturatieworkflows voor nauwkeurigheid en snelheid zorgt ervoor dat uw facturen zo snel mogelijk in handen van uw klanten komen—en het geld sneller op uw bankrekening.

Automatiseer uw facturatieworkflows. Werk nauw samen met klanten om ervoor te zorgen dat elke factuur een overeenkomstige inkooporder heeft om uitzonderingen, terugboekingen en vertragingen te minimaliseren. In plaats van de factuurverspreiding te koppelen aan een specifieke dag, overweeg ze uit te sturen wanneer u een vooraf ingesteld doel raakt, zoals een bepaald aantal voltooide projecten.

1. Stroomlijn uw voorraadbeheer

voorraad die wegkwijnt in uw opslagruimtes of magazijnen genereert geen inkomsten voor uw bedrijf. Prioriteer voorraad voor sterke verkopers en hebben systemen op zijn plaats om dode voorraad te liquideren en te minimaliseren of te elimineren reorders zoals vereist.

1. prioriteit geven aan Agility, continue verbetering en veerkracht van bedrijven

terwijl de wereldeconomie zeker een fel concurrerende plaats is, zal uw sterkste concurrent als het gaat om het bereiken van optimale prestaties altijd uw eigen bedrijf zijn. Bedrijven die de microscoop op zichzelf zetten om bedrijfspraktijken te evalueren en te verbeteren (waaronder bedrijfsactiviteiten, financiële activiteiten, strategische sourcing, enz.) kan het vet trimmen terwijl het vinden van nieuwe manieren om waarde uit hun workflows te wringen.

het toepassen van agile inkoop en het prioriteren van de veerkracht van de supply chain zal het niet alleen gemakkelijker maken om financiële gegevens te volgen en uw workflows te stroomlijnen, maar zal ook verspilling, menselijke fouten en kostbare vertragingen elimineren en ervoor zorgen dat uw bedrijf een flexibele basis heeft die de winstgevendheid bevordert en tegelijkertijd ontwrichters beschermt (uw kassaldo verder isoleren van onverwachte onrust).

het nettoresultaat is een slankere, meer gerichte organisatie die gemakkelijker financiële discipline in haar bedrijfsprocessen kan implementeren en werkkapitaal veel effectiever kan benutten.

1. schuw niet voor financiering

zowel kortetermijnfinanciering als langetermijnfinanciering kan zeer nuttig zijn bij het verstrekken van een inbreng van contant geld wanneer u dat het meest nodig hebt of wanneer u gebruik wilt maken van een uitzonderlijke investeringsmogelijkheid.

kortlopende financiering, zoals een kredietlijn, kan u helpen de kloof te dichten wanneer u snel werkkapitaal nodig hebt. Beter nog, u kunt het opzetten van een lijn van krediet met uw kredietgever voordat u het nodig hebt. Dit biedt u niet alleen extra gemoedsrust, maar kan potentieel een gunstiger rente opleveren omdat u onderhandelt wanneer u flush bent in plaats van naar uw financiële instelling te komen met uw hoed in de hand (zogezegd).

eigenaren van kleine ondernemingen en startende ondernemingen kunnen zeker profiteren van andere financieringsopties op korte termijn, zoals kredietkaarten, op voorwaarde dat zij een duidelijke, zware lijn trekken tussen de persoonlijke en de professionele door een aparte bankrekening en kredietkaarten voor het bedrijf aan te leggen.

door dingen gescheiden te houden, kunt u uw zakelijke creditcardaankopen gemakkelijker integreren met uw totale uitgavenbeheersysteem, wat waardevolle inzichten oplevert die u kunt gebruiken om uw cashflowbeheer te verfijnen en uw afhankelijkheid van plastic in toekomstige cashflowprognoses te verminderen.

langetermijnfinanciering is een betere optie dan werkkapitaal wanneer u investeert in belangrijke aankopen zoals productieapparatuur, onroerend goed, enz. U kunt Ruimte betalingen en afschrijvingen over de levensduur van de activa, en terwijl je nodig hebt om een oogje op de rente te houden, uw kaspositie zal veel sterker zijn.

1. evenwicht tussen wortel en stok

het creëren van een duidelijk en uitgebreid inningsbeleid is van cruciaal belang om uw cashflow onder controle te houden. Formaliseer uw betalingsvoorwaarden, maak boetes voor late betalingen duidelijk en zorg ervoor dat u de nieuwste versie van uw beleid op regelmatige tijdstippen aan al uw klanten en uw medewerkers verspreidt.

u kunt uw incassoproces integreren met uw accounts receivable workflows om vervaldata en bedragen te controleren en ook automatisch incassoherinneringen uit te geven. Dit zal een snelle betaling aan te moedigen, terwijl het houden van dingen Vriendelijk (of op zijn minst professioneel) met klanten.

dat is de stok. De wortel komt in de vorm van kortingen voor vervroegde betaling. Kortingen kunnen u helpen meer geld te oogsten, sneller, ook al ontvang je een beetje minder van elke klant te profiteren van de korting. Het opofferen van 5% of 10% van een factuur om het geld in de hand te krijgen binnen 10 dagen is de moeite waard als het voorkomt dat u een kortlopende lening moet afsluiten en forse rentelasten moet betalen.

zorg ervoor dat uw werkkapitaal zijn werk doet

om te overleven in de huidige competitieve markt, moet u het financiële hart van uw bedrijf kloppend houden met een gestage stroom van goed beheerde cash. Creëer een cultuur van cashflow mindfulness, investeer in een betrouwbare en uitgebreide software-oplossing, en ontwikkel en implementeer effectieve cashflow forecasting en managementstrategieën vandaag, en je hebt de middelen die je nodig hebt wanneer het tijd is om de rekeningen te betalen, strategische investeringen te doen en de noodsituaties te dekken die een risico vormen voor de financiële gezondheid van uw bedrijf.