KYC Enhanced Due Diligence

overzicht van KYC Enhanced Due Diligence Policies

Ken uw klant (KYC) is het proces van het verzamelen van informatie en gegevens om de identiteit van cliënten te verifiëren en ervoor te zorgen dat zij niet betrokken zijn bij het witwassen van geld of een ander type financiële misdaad.

hier zijn de best practices voor KYC:

• vaststellen van de identiteit van de klant.
• inzicht in de aard van de activiteiten van de klant
• risico ‘ s voor het witwassen van geld die aan die klant zijn verbonden beoordelen om hun activiteiten te monitoren

Wat is KYC Enhanced Due Diligence?

verbeterde Due Diligence (Edd) is het KYC-proces van het verzamelen van gegevens en informatie om de identiteit van cliënten te verifiëren, maar met aanvullende informatie die nodig is om het aan de cliënt verbonden risico te beperken. Er zijn verschillende kenmerken die het reguliere KYC-beleid onderscheiden van EDD-beleid. EDD-beleid wordt beschouwd als” rigoureus en robuust”, wat betekent dat er aanzienlijk meer bewijsmateriaal en gedetailleerde informatie moeten worden verzameld. Het gehele EDD-proces moet in detail worden gedocumenteerd en regelgevers moeten onmiddellijk toegang hebben tot de gegevens. Professionals worden vaak ingehuurd om gegevens te analyseren die worden verzameld over klanten, en de betrouwbaarheid van informatiebronnen is van het grootste belang.

EDD vereist ook “redelijke zekerheid” bij de berekening van een KYC-risicoclassificatie. Dit betekent dat de professionals die verantwoordelijk zijn voor het nemen van een beslissing alle noodzakelijke onderzoeksstappen moeten hebben voltooid en professionele vaardigheid en zorg moeten hebben uitgeoefend bij het bereiken van hun oordeel.

ten slotte houdt EDD ook rekening met alle relevante ongewenste informatie. Of het nu gaat om een officieel document of iets dat publiekelijk op het Internet wordt geplaatst, alle informatie die betrekking heeft op het witwassen van geld of corruptie moet grondig worden overwogen. Wanneer cliënten of transacties groot genoeg zijn om EDD te rechtvaardigen, is er geen ruimte voor clementie en moeten er geen risico ‘ s worden genomen.

het is belangrijk op te merken dat dezelfde normen voor reguliere KYC-procedures ook van toepassing zijn op EDD. Als een bedrijf of instelling iets verdachts ontdekt, moeten ze dit altijd melden aan de autoriteiten. Bovendien is een consistente monitoring altijd vereist en wordt het gebruik van compliance software sterk aangemoedigd.

Download ons gratis analyseverslag over KYC-oplossingen

ontdek de belangrijkste factoren die in de gaten moeten worden gehouden bij het beoordelen van KYC-oplossingen.