Offshore Bank Account

Wat Is een Offshore Bank Account?

een offshore-bankrekening is een depositorekening bij een bank buiten de Verenigde Staten. Offshore bankrekeningen worden door velen gezien als een exotisch instrument voor privacy en belastingontwijking—en alleen voor de zeer rijken. Maar eigenlijk, een offshore bankrekening kan een nuttig instrument zijn voor asset protection planning voor mensen met zelfs matige rijkdom.

sommige mensen met problemen met crediteuren hebben aanzienlijke hoeveelheden contant geld in banken of financiële instellingen. Bankrekeningen zijn een belangrijk aandachtspunt in de asset protection planning. Een schuldeiser die een geldbeslissing verkrijgt, hoopt snel aan het vonnis te voldoen, en het in beslag nemen van het liquide geld van de schuldenaar op bankrekeningen is meestal het eerste doelwit. Garnishment is het incassoinstrument waarover schuldeisers beschikken om beslag te leggen op de bankrekeningen van een debiteur.

inzicht in Offshore bankrekeningen

In voorgaande jaren, een U. S. Burger gemakkelijk kan een offshore bank te openen bijna overal in de wereld. Zwitserse banken waren populair omdat ze de namen van hun Amerikaanse klanten vertrouwelijk hielden. Vonnis debiteuren gebruikt offshore banken in asset protection landen om geld te verbergen en te verdedigen tegen Amerikaanse civiele vonnissen.

sinds 9/11 heeft de regering van de Verenigde Staten het echter moeilijker gemaakt voor Amerikaanse burgers om een buitenlandse bankrekening te openen. Zwitserse bankrekeningen zijn niet langer vertrouwelijk en accepteren in het algemeen geen Amerikaanse klanten. Buitenlandse landen werken nu samen met de IRS om de VS te stoppen. burgers van het gebruik van buitenlandse financiële rekeningen om de Amerikaanse belasting te ontwijken. Een Amerikaanse burger kan niet langer gemakkelijk een persoonlijke rekening openen bij een buitenlandse bank in een land.

sommige buitenlandse banken in landen die bekend staan om de bescherming van activa staan Amerikaanse particulieren echter nog steeds toe bankrekeningen te openen. Deze banken zullen doorgaans een dienst van derden, zoals KROLL, inhuren om een achtergrondcontrole uit te voeren op de potentiële klant om er zeker van te zijn dat er geen criminele of negatieve bankgeschiedenis is. De banken zullen proberen om risico ‘ s te minimaliseren tijdens het onboarding proces.

garnering van Offshore – bankrekeningen

bij een typische garnering van een bankrekening begint een schuldeiser een garnering door de bank van de schuldenaar een dagvaarding voor te leggen, waardoor de bank de rekeningen van de schuldenaar bevriest. De debiteur heeft dan de mogelijkheid om te beweren dat het geld op de rekening is vrijgesteld van proces of om garnering procedures aan te vechten.

een gerecht zal de bank gelasten het geld op de rekening aan de schuldeiser te betalen tot het bedrag van de beslissing, tenzij het gerecht vaststelt dat het geld van de schuldenaar beschermd is tegen garnering.

verschillende Florida-zaken hebben echter geoordeeld dat een rechtbank in Florida alleen een bevel tot garnering kan geven tegen banken die binnen de geografische jurisdictie van het Hof zijn gevestigd. Zelfs U. S. banken buiten Florida, zonder filialen in Florida, zijn niet onderworpen aan Writs of garnishment uitgegeven door een Florida court.Geen enkele rechtbank in Florida heeft ooit toestemming gegeven voor een bevel tot garnering van een buitenlandse bank zonder filialen in de Verenigde Staten. Offshore bankrekeningen bieden activabescherming omdat de banken geen filialen hebben binnen de Verenigde Staten die onderworpen zijn aan enige jurisdictie van de Amerikaanse staat of federale rechtbank.

om de buitenlandse financiële rekening van een debiteur te garneren, moet een crediteur eerst de VS domesticeren. beslissing in het buitenland waar de rekening is geopend. Vervolgens zou de schuldeiser een buitenlandse advocaat moeten huren om de pas gedomesticeerde uitspraak tegen de buitenlandse bankrekening van de schuldenaar af te dwingen. Het proces is mogelijk als en wanneer de Verenigde Staten een overeenkomst hebben met een vreemd land over de wederkerigheid van vonnissen, maar zelfs dan is het proces duur en ingewikkeld.

veel landen hebben geen overeenkomsten met de VS met betrekking tot reciprociteit. Deze landen weigeren de uitspraken van de VS te erkennen. Deze zogenaamde asset protection landen zijn populair voor offshore bankrekeningen. Een schuldeiser kan zijn Amerikaanse oordeel niet gebruiken om bankrekeningen in deze landen ter bescherming van activa te garneren.

in plaats daarvan moet de schuldeiser een nieuwe rechtszaak beginnen voor buitenlandse gerechten volgens de eigen wetgeving en procedures van het land om een nieuwe uitspraak te krijgen. Dan zou de schuldeiser met de nieuwe buitenlandse beslissing billijke rechtsmiddelen moeten vinden om verdere beweging van het geld te voorkomen.

Offshore-bankrekeningen via offshorebedrijven

naast een persoonlijke bankrekening kan een Amerikaanse burger indirect geld storten op een offshore-bankrekening via een buitenlandse entiteit.

de natuurlijke persoon richt eerst een offshore juridische entiteit op, zoals een trust, LLC of corporatie. Hij benoemt een niet-U. S. burger als een gemachtigde agent van de entiteit, zoals een trustee, LLC manager, of corporate officer. Vervolgens opent de offshore-entiteit een bankrekening op naam van de entiteit.

het kan gemakkelijker zijn voor de offshore-entiteit om een rekening te openen omdat haar agent geen Amerikaans staatsburger is. De Amerikaanse burger heeft toegang tot het geld door de buitenlandse agent van de entiteit te vragen om geld over te maken van de offshore-rekening naar de binnenlandse bank van de Amerikaanse burger.

Offshore bankrekening vs. Offshore Trust

als alle andere gelijk zijn, zijn activa op een offshore bankrekening die eigendom is van een foreign LLC of trust over het algemeen beter beschermd dan wanneer de Rekening rechtstreeks eigendom zou zijn van de persoon.

om die extra bescherming te verkrijgen, moet de individuele open persoon echter afzien van de directe zeggenschap over de middelen die hij zou genieten door het directe eigendom van de offshore-rekening. Plus, een offshore LLC of trust is aanzienlijk duurder op te zetten en te onderhouden.

hoe een Offshore-bankrekening te openen

om een offshore – bankrekening te openen, moet een persoon:

1. zoek een bank in een rechtsgebied dat rekeningen opent voor Amerikaanse individuen.
2. onderzoek de wetten van het rechtsgebied om vast te stellen of deze een incasso van een Amerikaanse schuldeiser zouden belemmeren.
3. Bepaal de tariefstructuur van de bank om ervoor te zorgen dat het voordelig is om een rekening bij de bank te openen.
4. beoordeel het comfortniveau met betrekking tot de toegankelijkheid van de bank, met inbegrip van online bankieren, bedrading en EFT-procedures.
5. de aanvraag van de bank invullen, met inbegrip van alle due diligence-vereisten van de bank.
6. zodra deze is goedgekeurd, maakt u geld over naar de offshore-rekening met behulp van een van de door de bank goedgekeurde methoden.

FAQ ‘ s over Offshore bankrekeningen

hieronder vindt u antwoorden op enkele veelgestelde vragen over offshore bankrekeningen.

laatst bijgewerkt op 14 December 2021