online Escrow Fraud Questions & Answers

• Wat is een online escrow company?
• hoe worden online escrow bedrijven gelicentieerd en gereguleerd in Californië?
• hoeveel escrow-bedrijven hebben een vergunning van het Ministerie van financiële bescherming en innovatie?
• Hoe worden frauduleuze online escrow-websites opgezet?
• Hoe worden consumenten het slachtoffer van fake online escrow bedrijven?
• wie pleegt deze online escrow oplichting?
• welke andere methoden gebruiken fraudulous escrow company site operators om detectie te voorkomen?
• hoe wijdverbreid is frauduleuze online escrow-activiteiten?
• hoeveel geld gaat er verloren in Californië als gevolg van frauduleuze online escrow-activiteiten?
• Hoe kunnen Californische consumenten zichzelf beschermen tegen online escrow fraude?
• wat kunnen Californische consumenten doen als ze denken dat ze zijn gepakt door een online escrow scam?

Q. Wat is een online-escrow-onderneming?

A. Online escrow bedrijven worden gebruikt om te betalen voor items gevonden via online veiling sites en marktplaatsen die advertenties adverteren, meestal voor dure items zoals computers, elektronica, auto ‘ s, en sieraden. Sommige Internet veiling sites, zoals eBay, raden aan dat hun gebruikers betalen voor aankopen van meer dan $500 via een online escrow bedrijf.

Escrow providers helpen fraude te voorkomen door op te treden als onafhankelijke derden tussen kopers en verkopers. Nadat het escrow bedrijf de cheque, postwissel of creditcard betaling van de koper ontvangt, meldt het bedrijf de verkoper om de aankoop naar de koper te verzenden. Het escrow bedrijf stuurt de betaling van de koper niet door naar de verkoper totdat de koper het item ontvangt. Kopers betalen meestal de escrow Service kosten, die over het algemeen een percentage van de kosten van het gekochte item.

Q. Hoe worden online escrow bedrijven gelicentieerd en gereguleerd in Californië?

A. Personen of bedrijven die escrow-diensten via het Internet in Californië, of het uitvoeren van escrow-diensten voor consumenten in Californië, moeten voldoen aan de licentievereisten van de Californische Escrow Law. Het licentie-en regelgevingsproces zorgt ervoor dat de eigenaren en de belangrijkste werknemers van bedrijven zijn onderworpen aan achtergrondcontroles uitgevoerd door de California Department of Financial Protection and Innovation, dat de financiële toestand en de administratie van het bedrijf adequaat zijn, dat het bedrijf goed gebonden is, en dat alle fondsen van de klant worden gescheiden in trustfonds accounts totdat de voorwaarden van de escrow zijn voldaan.

Q. hoeveel escrow bedrijven hebben een vergunning van het Department of Financial Protection and Innovation?

A. Er zijn ongeveer 800 onafhankelijke escrow bedrijven in Californië in licentie gegeven door het Ministerie van financiële bescherming en innovatie. De afdeling licenties slechts twee online escrow diensten: www.escrow.com en Elance Escrow Corporation.

Q. Hoe worden frauduleuze online escrow-websites opgezet?

A. gestolen identiteiten en creditcardnummers worden gebruikt om een webhosting account te openen, en de oplichters uploaden inhoud bestanden naar de webhosting server om een nep escrow service website te creëren. Soms een nep escrow bedrijf site kan worden gedetecteerd door het slordig inhoud, met spelling en grammatica fouten en inconsistente informatie. Andere keren, informatie van de site kan zijn gekopieerd van legitieme escrow company websites.

frauduleuze escrow company sites beweren vaak een vergunning te hebben van het California Department of Financial Protection and Innovation en kunnen een link naar de website van het departement bevatten. De sites gebruiken een nep-licentienummer of een van de afdeling van de huidige licentiehouder nummer en adres.Websites van Fake escrow company tonen vaak logo ‘ s van het Better Business Bureau, VeriSign Secure, TRUSTe en zelfs het internet Fraud Complaint Center.

wanneer frauduleuze escrow-bedrijfssites worden gedetecteerd en afgesloten, kopiëren de oplichters de bestanden van de ter ziele gegane site en maken ze een nieuwe site, waardoor ze weinig meer veranderen dan de domeinnaam, en zijn ze snel weer actief.

Q. Hoe worden consumenten het slachtoffer van fake online escrow bedrijven?

A. de oplichters Truc online veiling of geclassificeerde advertentie kopers door het opzetten van nep veilingen of het plaatsen van valse advertenties. De “verkoper” vertelt de geïnteresseerde koper om een bepaalde online escrow bedrijf te gebruiken om de transactie te voltooien. De koper stuurt de betaling naar de nep escrow services site, maar ontvangt nooit de beloofde goederen in ruil.

verkopers kunnen ook slachtoffer zijn. De oplichter kan zich voordoen als een” koper ” of de winnende bieder in een online veiling en vertelt de verkoper om een bepaalde online escrow bedrijf te gebruiken. De verkoper ontvangt een e-mail van de frauduleuze escrow company waarin staat dat de koper de betaling naar de escrow company heeft verzonden. De verkoper verzendt de koopwaar naar het adres dat door de zwendelaar – vaak een hotel lobby of mailbox verhuurwinkel-maar ontvangt nooit betaling.

Q. wie pleegt deze online escrow oplichting?

A. Volgens het Internet Crime Complaint Center zijn veel van deze fraudegevallen afkomstig uit Oost-Europa in voormalige communistische landen.

Q. welke andere methoden gebruiken fraudulous escrow company site operators om detectie te voorkomen?

soms zetten oplichters een derde partij op om geld of koopwaar te ontvangen.

de fraudeur stuurt een e-mail naar een nietsvermoedende werkzoekende die een cv heeft geplaatst op HotJobs, Monster of een soortgelijke site. De e-mail kan aangeven dat de werkzoekende is perfect voor een “National Accounts Manager” functie die optreedt namens een groep van “onafhankelijke distributeurs, bekend in Europa verkopen elektronica,” die willen de Amerikaanse markt te betreden. De werkzoekenden gebruiken hun bankrekening om geld te ontvangen en de opbrengst van de “grote verkoop van apparatuur” over te schrijven naar het “hoofdkantoor van het bedrijf” in het buitenland, meestal in Letland, Estland, Roemenië of Cyprus. De werkzoekende houdt dan 8% van de overgemaakte gelden als zijn commissie.

andere werkzoekenden worden aangeworven en betaald om merchandise door te geven aan oplichters. Deze werkzoekende, ingehuurd als tussenpersoon, stuurt het pakket naar het buitenland. De Opgelicht verkoper ontvangt niets voor de koopwaar.

Q. hoe wijdverbreid is frauduleuze online escrow-activiteiten?

A. de afdeling heeft sinds mei 2004 handhavingsmaatregelen genomen tegen 33 internet-escrow-aanbieders om frauduleuze escrow-sites te sluiten. Geen van deze online escrow bedrijven heeft een vergunning aangevraagd om legaal te opereren in Californië. Er zijn honderden niet-gelicentieerde en / of frauduleuze online escrow websites.

V. hoeveel geld gaat er verloren in Californië als gevolg van frauduleuze online escrow-activiteiten?

A. Het bedrag is moeilijk te volgen, maar wordt geacht significant te zijn gezien de hoeveelheid potentiële activiteit op deze locaties. De Escrow fraude Task Force moet in staat zijn om het monetaire verlies te beoordelen.

Q. Hoe kunnen Californische consumenten zichzelf beschermen tegen online escrow fraude?

A. Californiërs kunnen bellen met de California Department of Financial Protection and Innovation toll-free op 1-866-275 – 2677 om ervoor te zorgen dat de escrow bedrijf dat u van plan bent te gebruiken is goed gelicentieerd.

hier zijn meer tips voor online shoppers om escrow fraude te voorkomen.

• geef nooit financiële of persoonlijke informatie zoals uw burgerservicenummer, creditcardnummer of bankrekeninggegevens vrij totdat u hebt geverifieerd dat het online escrow-bedrijf dat u gebruikt een goede licentie heeft.
• een koper of verkoper die aandringt op het gebruik van een bepaald escrow-bedrijf probeert u waarschijnlijk te leiden naar een frauduleuze escrow-services-site.
• kijk uit voor websites van escrow-bedrijven die geen adres en telefoonnummer hebben. Als de site een lijst van een telefoonnummer, bel het nummer en zorg ervoor dat u met een levende persoon te spreken. Een generieke voicemail is een teken dat het bedrijf frauduleus kan zijn.
• stuur de escrow company een e-mailvraag. Als je geen antwoord krijgt, doe dan geen zaken met ze.
• soms kan een nep-escrow company-website worden gedetecteerd door zijn slordige inhoud, met spelling-en grammaticafouten en inconsistente informatie. Andere keren, informatie van de site kan zijn gekopieerd van legitieme escrow bedrijf sites.
• ontdek hoe de online escrow-dienst transacties verwerkt. Blijf uit de buurt van sites die niet hun eigen te verwerken, maar vereisen gebruikers om het opzetten van accounts met online betaaldiensten in plaats daarvan. Legitieme escrow bedrijven geen gebruik maken van persoon-tot-persoon geld transfers zoals Western Union of MoneyGram of direct u om uw betaling te sturen naar een individu in plaats van een zakelijke entiteit.
• websites van Fake escrow company tonen vaak logo ‘ s van het Better Business Bureau, VeriSign Secure, TRUSTe en zelfs het internet Fraud Complaint Center. Controleer om ervoor te zorgen dat de escrow bedrijf echt wordt onderschreven door deze organisaties.
• vermijd escrow-bedrijfssites met domeinnamen die eindigen op .org,. biz,. cc,. info .of. US.
• wees op uw hoede voor een schijnbaar geweldige deal. Oplichters plaatsen online advertenties en bieden items via online veiling met zeer lage prijzen. Vergeet niet, deze zogenaamde “deals” zijn gewoon de haak om u een nep escrow bedrijf site te gebruiken.

Q. Wat kunnen Californische consumenten doen als ze denken dat ze zijn gepakt door een online escrow scam?

A. Als u denkt dat u het slachtoffer bent geworden van een online escrow scam, dient u een klacht in bij het California Department of Financial Protection and Innovation. Klachtenformulieren zijn te vinden op www.dfpi.ca.gov of bel 1-866-275-2677 voor een klachtenformulier.

u dient ook een klacht in te dienen bij het Internet Crime Complaint Center (IC3) . De IC3 is een samenwerking tussen de FBI en het National White Collar Crime Center opgericht om fraude gepleegd via het Internet aan te pakken.

als u persoonlijke informatie, zoals uw bankrekening-of creditcardnummer, hebt gegeven aan een frauduleus internet-escrow-bedrijf, moet u stappen ondernemen om mogelijke problemen met identiteitsdiefstal op te lossen. Het California Department of Justice ‘ s Office of the Attorney General geeft informatie over wat u moet doen als u denkt dat u slachtoffer bent van identiteitsdiefstal: https://www.oag.ca.gov/idtheft.