Testing Banking Domain Apps: Complete guide to BFSI testing transformation

Waarom zijn bankapplicaties zo complex en uitdagend? Hier zijn enkele redenen.

1. bovendien behandelt banksoftware gevoelige financiële gegevens, zodat de software vooral veilig moet zijn. Fouten kunnen duur zijn op meer dan één manier, dus nauwkeurigheid van software is een andere factor die telt.
2. als gevolg van initiatieven voor digitale transformatie evolueert het bankwezen in een snel tempo. Er zijn meerdere kanalen en verschillende apps om aan de verschillende behoeften te voldoen. Bijvoorbeeld portefeuilles die de klanten dienen.
3. de klantervaring en-verwachtingen zijn geëvolueerd in lijn met de digitalisering van bankapps. Ze verwachten dat bankdiensten 24/7 beschikbaar zijn met dezelfde prestaties. Upgrades en patches kunnen daarom geen invloed hebben op de beschikbaarheid.
4. de BFSI-sector is ook wereldwijd sterk gereguleerd. Veranderingen in structuren, regelgeving en wetten hebben ook invloed op de software.
5. bancaire systemen moeten regelmatig worden verbeterd en gemoderniseerd naarmate nieuwe technologieën hun weg vinden. Zo heeft het gebruik van data analytics, machine learning en big Data processing een enorme impact op de financiële sector. De Algemene applicatie en software moeten op de hoogte zijn van deze veranderingen.

hier zijn enkele kenmerken van banktoepassingen en software die het uniek maken:

• Veelheid van kanalen en apparaten
• Waar de grootste verscheidenheid van klanten
• Real-time processen
• 24/7-beschikbaarheid
• Meerlaagse functies ter ondersteuning van een reeks van gelijktijdige gebruikerssessies
• Integratie en Interoperabiliteit: Banking apps nodig hebben om te integreren met diverse andere applicaties naadloos
• Beveiliging van transacties
• Disaster Management

Testing Bank Applications: Waarom, hoe en wat

het testen van Software is nog nooit zo belangrijk geweest voor bankapps als nu. Toch, bancaire software testen wordt ingewikkelder als gevolg van de meerdere lagen van de ontwikkeling en duizenden afhankelijkheden.

naleving van de regelgeving en privacy van gegevens zijn even belangrijk en het testen wordt door de verschillende beveiligingsnormen des te uitdagender en complexer.

bank-en financiële apps zijn de meest voorkomende slachtoffers van hacking en frauduleuze activiteiten. De penetratietest omvat daarom een groot deel van het totale testplan.

prestatiefouten zijn een grote zorg voor bankapps. Het is belangrijk dat de applicatie en infrastructuur worden beheerd om de belasting te verwerken, vooral tijdens piekgebruik. Het testen van de prestaties Is vereist om de belasting-en spanningslimieten van de toepassing te volgen.

Aangezien verschillende modules van de app op samenhangende wijze moeten werken, is een ander gebied dat grondig moet worden geïmplementeerd Integratietesten.

typische testfasen voor Banktoepassingen

de workflow-en testfasen voor banktoepassingen kunnen variëren afhankelijk van de aanpak die u gebruikt, Agile of waterfall. In totaal omvatten de fasen:

vereiste analyse: domeinkennis is essentieel voor het nauwkeurig verzamelen van de vereisten. In het Agile model zijn belangrijke stakeholders, waaronder business analisten, ontwikkelaars en testers, betrokken bij het verzamelen en documenteren van vereisten.

overzicht: De gedocumenteerde vereisten moeten worden beoordeeld en geverifieerd om ervoor te zorgen dat het geen invloed heeft op de workflow.

Database Testing: Dit is een van de meest cruciale aspecten van het testen van bankapplicaties. Het wordt uitgevoerd om gegevensintegriteit, gegevensbelasting, migratie, opgeslagen stappen, functionele validatie en regeltest te garanderen.

integratietest: zoals eerder vermeld, is integratietest nodig om ervoor te zorgen dat alle componenten goed samenwerken en gevalideerd zijn.

Functionele Tests: Dit is waar testactiviteiten zoals test case voorbereiding, test case review en test case voorbereiding worden uitgevoerd.

beveiligingstests: beveiligingstests zorgen ervoor dat er geen beveiligingsfouten in de software zijn. Het QA-team moet zowel negatieve als positieve testscenario ‘ s opnemen, zodat men het systeem kan breken en rapporteren, om het faalbestendig te maken.

regressietests: alle releases, groot en klein, moeten worden gekoppeld aan adequate regressietests om er zeker van te zijn dat de nieuwe functionaliteit niets heeft gebroken dat werkte. Regressie testen is des te belangrijker in het bankwezen apps als gevolg van de hoge afhankelijkheid van klanten op 24/7 beschikbaarheid.Usability testing: aangezien bankapps een verscheidenheid aan klanten bedienen via verschillende apparaten, zorgt usability testing ervoor dat de app werkt voor verschillende gebruikersgroepen. Dit wordt meestal uitgevoerd door zakelijke gebruikers.

Gebruikerstoetsing: het doel van UAT is ervoor te zorgen dat aan de eisen van de eindgebruiker wordt voldaan in reële scenario ‘ s.

de uitdaging van miljarden Dollars waarmee banken worden geconfronteerd de algehele kwaliteit van hun applicaties

zoals we kunnen zien, vergt het ontwikkelen van hoogwaardige, veilige bankapps die op verschillende contactpunten aan de verwachtingen van de moderne consument voldoen, een grote complexe planning en uitvoering. De rol van testen en testmanagement kan niet genoeg benadrukt worden.

voor veel grote banken is testen een uitbestede functie of verspreid over wereldwijd verspreide teams. Niet alle QA-teams binnen de organisatie gebruiken dezelfde set tools en frameworks voor projectmanagement, testautomatisering, continue integratie enz.

bovendien behandelen projectmanagers met een groot aantal releases en updates enorme hoeveelheden testgegevens. Dit veroorzaakt verschillende problemen bij het effectief beheren van tests, zoals:

• duplicatie van inspanningen vanwege redundante testgevallen
• vertraging van cycli door dode testgevallen
• enorme achterstanden bij testgevallen
• slechte analyses of zichtbaarheid van testdekking, traceerbaarheid en andere waardevolle statistieken
• onvermogen om sneller de meest risicovolle bugs te vinden
• gebrek aan integratie tussen tools
• afwezigheid van één platform om samenwerking tussen teams mogelijk maken

terwijl de concurrentiedruk de innovatie in fintech stimuleert, worden banken en financiële instellingen vastgelopen door eeuwenoude processen, legacy systemen en het oplossen van alledaagse test management uitdagingen. Gegevens worden vaak opgesloten in legacy back-end systemen, verspreid over databases. Er zijn vaak upstream en downstream afhankelijkheden tussen verschillende systemen. Bijvoorbeeld, afhankelijkheden tussen kaarten, betalingsverwerking, beloningen loyaliteit etc. dat maakt het moeilijk om de nodige gegevens te verkrijgen.Uit een enquête van Censuswide voor Five degrees is onlangs gebleken dat banken niet in staat zijn aan de vraag van de consument te voldoen als gevolg van verouderde IT-en oude processen.Nu nieuwe technologieën zoals cloud en open API ‘ s mainstream worden, is het moeilijk voor bedrijven die werken onder het gewicht van minder flexibele, verouderde systemen om te concurreren. Relevante modernisering, dat wil zeggen het op gang brengen van veroudering en inefficiënte systemen, is absoluut noodzakelijk.

digitale transformatie van banken: aanpakken van uitdagingen op het gebied van softwarekwaliteit en testmanagement

het is niet nodig dat alle oude software verouderd is en gemoderniseerd moet worden. Beoordeel al uw bestaande systemen vanuit het perspectief van kwaliteit en testmanagement. Krijg je genoeg dekking? Integreert het met uw set van DevOps tools goed? Ontdek de hiaten in de behoeften en evalueer of het vervangen van het systeem door een moderne tool het beste zal werken voor de uitdagingen van uw organisatie.

Migratieondersteuning

Selecteer de moderniseringsaanpak die het beste werkt voor u om de snelste waarde te leveren.

migratie van oudere software is vaak een grote zorg voor banken vanwege de enorme hoeveelheden testactiva die gemigreerd moeten worden. Shortlist leveranciers en tools op basis van hun migratieplan en ondersteuning. Controleer online reviews voor hun test management, integratie en ondersteuning mogelijkheden. Ontdek hoe u uw bestaande tools het beste kunt optimaliseren door te integreren met hun oplossing. Zoek ook naar producten die de keuze van SaaS en on-premise oplossingen bieden.

kies de juiste tech stack

het is niet alleen uw test management of project management tool, maar het hele ecosysteem van technologieën dat klaar moet zijn voor de toekomst, flexibel en betrouwbaar. Bijvoorbeeld, als je hebt aangenomen DevOps, dan is uw technologie stack moet volledig ondersteuning pipeline orkestratie en efficiëntie. Evenzo, uw test management tool moet goed te integreren met Taakbeheer tools zoals Jira en CI server zoals Jenkins en Bamboo.

ondersteuning voor testautomatisering

Is uw testautomatisering up to speed? Als u een automatiseringskader gebruikt, kunt u dan de uitvoeringsresultaten vastleggen in uw testsuite? Teams die BDD beoefenen moeten in staat zijn om functies te schrijven, op te slaan en te synchroniseren van en naar versiebeheersystemen zoals SVN, Git, Bitbucket.

ondersteuning voor zowel Agile-als Watervalmethodologieën

uw testmanagementbenadering en-tools moeten flexibel genoeg zijn om ondersteuning te bieden voor beide methodologieën, zodat u op uw eigen tempo kunt evolueren. In wezen, de test management tool moet zich aanpassen aan de processen van uw organisatie.

behoefte aan innovatie, snelheid en kwaliteit

de digitale transformatie van de fintechsector en de komst van vele nieuwe niet-bancaire financiële spelers op het toneel hebben een revolutie teweeggebracht in de traditionele banksystemen. Bancaire en financiële instellingen ondergaan een radicale verschuiving in hun kerncompetenties. Een klantgerichte aanpak drijft de behoefte aan innovatie samen met de snelheid en kwaliteit. Met het oog op deze factoren moeten teststrategieën worden ontwikkeld en het testen van software moet in de kern worden bijgesteld om een vlotte transformatie te garanderen. Het selecteren van de juiste test management tool is de helft van de gewonnen strijd.Qmetry heeft een brede expertise in het bedienen van klanten in de BFSI-sector. Neem contact op met onze productspecialisten om te weten te komen of wij geschikt zijn voor de testmanagementvereisten van uw bank.