Wat gebeurt er als een begunstigde overlijdt tijdens de nalatenschap

een aantal dingen kunnen gebeuren als een begunstigde van een nalatenschap overlijdt tijdens de nalatenschap, en het voorval is niet zo vergezocht als het lijkt. Enkele maanden of zelfs jaren kunnen verstrijken tussen de datum van overlijden en de afwikkeling van een nalatenschap. Wat er gebeurt met de erfenis van een overleden begunstigde hangt af van de staatswetgeving en de voorwaarden van de laatste wil en testament van de overledene.

overlijden voordat de nalatenschap wordt verdeeld

het aandeel van een overleden begunstigde in een nalatenschap zal doorgaans deel uitmaken van zijn of haar eigen nalatenschap als de begunstigde de erflater overleeft, maar dan overlijdt terwijl de nalatenschap nog steeds wordt onderzocht. Maar dit kan afhangen van de vraag of de begunstigde is om een specifieke erfenis te ontvangen en wordt bij naam genoemd om het te ontvangen in het testament.

een voorbeeld

als Sally $50.000 zou erven van haar vader, dan wordt die $50.000 technisch aan haar overgedragen op het moment van zijn overlijden, zelfs als de nalatenschap nog in erfopvolging is. Het geld zou daarom worden doorgegeven aan Sally ‘ s eigen begunstigden of erfgenamen-in-law, afhankelijk van of ze een testament had, als Sally sterft nadat haar vader stierf.Sally ‘ s aandeel in de nalatenschap van haar vader zou onder de voorwaarden van het testament naar haar begunstigden gaan als zij een testament had.Sally ‘ s aandeel zou in overeenstemming zijn met de testament wetten van de staat waar ze woonde op het moment van haar overlijden als ze geen testament zou achterlaten. Testament wetten bepalen een lijst van verwanten die in aanmerking komen om te erven van een overledene wanneer er geen testament. De lijst begint meestal met de langstlevende echtgenoot, indien van toepassing, en kinderen. Deze familieleden worden aangeduid als ” erfgenamen-bij-wet.”

uitzonderingen op de gebruikelijke regels

een uitzondering kan voorkomen wanneer een begunstigde overlijdt binnen een relatief korte periode na het overlijden van de oorspronkelijke overledene. In dit geval zal een van de twee dingen gebeuren:

• als de oorspronkelijke overledene een laatste wil en testament achterliet, kunnen de voorwaarden van die wil een periode dicteren die moet verstrijken tussen zijn dood en die van zijn begunstigde. Dit wordt een “overlevingsperiode” genoemd en het kan overal van een paar dagen tot een paar maanden zijn.
• als het testament van de oorspronkelijke overledene niet de periode dicteert waarin de begunstigde de oorspronkelijke overledene moet overleven, of als de oorspronkelijke overledene geen testament had, zullen de successiewetten van de staat waar de oorspronkelijke overledene leefde, de periode bepalen dat een begunstigde moet overleven na de datum van overlijden van de oorspronkelijke overledene.

wanneer de nalatenschap naar “klasse” begunstigden

gaat, verlaten sommige testamenten de nalatenschap of een specifieke erfenis aan een groep mensen als geheel, zoals alle kinderen van de overledene. Als een van hen sterft voordat de nalatenschap is voltooid en legaten worden gemaakt, verandert de verdeling eenvoudig onder degenen die nog in leven zijn.

bijvoorbeeld, elke begunstigde zou 25% ontvangen als de overledene zijn nalatenschap aan zijn vier kinderen naliet als klassenbegunstigden. De overlevende begunstigden zouden elk ontvangen 33,33% in het geval dat een van hen stierf tijdens de probate.

wanneer de begunstigde het eerst overlijdt

moet de begunstigde ten minste na de datum van overlijden van de oorspronkelijke overledene in leven blijven. Zijn of haar deel van het landgoed blijft bij het landgoed van de oorspronkelijke overledene anders.

in beide gevallen, Sally ‘ s aandeel zou ofwel in overeenstemming met de voorwaarden van het testament van de overledene als hij of zij een verlaten, of onder de bepalingen van de staat Testament wetten als hij of zij niet. Veel testamenten bieden specifieke taal om deze eventualiteit te dekken, het benoemen van alternatieve begunstigden die een erfenis moeten ontvangen als de oorspronkelijke begunstigde niet langer in leven is om het te claimen.