Organización de recibos de tarjetas de crédito – Frank Buck Consulting

Para muchas personas, manejar los recibos de tarjetas de crédito es un ejercicio de frustración. Como en muchas otras áreas, un buen sistema es la respuesta para convertir algo frustrante en algo extremadamente fácil. A continuación, se describen los detalles del sistema que usamos en nuestra casa.

1. Etiqueta una carpeta de archivos para cada tarjeta de crédito que tengas. Incluya tarjetas de crédito de la tienda, así como las principales tarjetas de crédito. Estas carpetas se convierten en parte de su sistema de archivos de referencia.
2. Etiqueta una carpeta de archivos “Recibos de tarjetas de crédito.”Esta carpeta se colocará en una carpeta de archivos de tickler. Me gusta usar una carpeta de color para que sea fácil de localizar.
3. Etiqueta una carpeta “Recibos deducibles de impuestos.”Esta carpeta de archivos puede ir en su archivo de tickler para la época del año en que compilará sus declaraciones de impuestos.
4. Por las noches, vacíe sus bolsillos, maletín, etc. de cualquier recibo de tarjeta de crédito que haya recogido durante el día.
5. Tome los recibos sueltos y colóquelos todos en la parte posterior de la carpeta de Recibos de tarjetas de crédito. Archivar en la parte posterior de la carpeta mantiene la carpeta en orden cronológico y hace que el trabajo de emparejar elementos en el estado de cuenta con sus recibos correspondientes sea mucho más fácil. No se preocupe de que se mezclen recibos de diferentes tarjetas de crédito.
6. Cuando llegue el extracto de la tarjeta de crédito, tíralo en el archivo de tickler del día en que quieras manejar las facturas. El sábado suele ser un buen candidato. Cuando llegue el sábado, sin duda tendrá varias facturas que pagar, y las manejará todas a la vez.
7. Tire de la carpeta de Recibos de tarjetas de crédito y comience con el primer estado de cuenta. Para cada línea en el estado de cuenta, tire del recibo de tarjeta de crédito correspondiente. Debe tener un recibo para cada artículo en el estado de cuenta. Cualquier recibo que falte es una señal de alerta que debe tomar en serio. Es un signo de agujeros en su sistema o cargos fraudulentos. Si es el primero, apuntale esos agujeros. A continuación, tendrá una forma confiable de determinar cuándo se le cobra por algo que no compró. ¿Hay otros en su familia que también usen tarjetas de crédito? Si es así, deben ser diligentes para obtener sus recibos en la carpeta de Recibos de tarjetas de crédito.
8. A medida que coincida con los elementos de la declaración con los recibos, reserve cualquiera que sea deducible de impuestos.
9. Una vez que haya emparejado todos los artículos con los recibos y se haya verificado que el estado de cuenta es correcto, escriba el cheque y arranque la parte que debe devolver.
10. Tome cualquiera de sus recibos deducibles de impuestos y colóquelos en la carpeta Deducible de impuestos. Si necesita escribir alguna explicación sobre cualquiera de ellos, ahora es el momento de hacerlo.
11. Tome los recibos restantes y grapelos en la declaración.
12. Archive la instrucción en su carpeta en sus archivos de referencia.

Si necesita volver y encontrar un recibo, puede estar en solo uno de dos lugares. Se puede grapar en el extracto de la carpeta de la tarjeta de crédito. Puede estar en la carpeta Deducible de impuestos. No puede estar en ningún otro lugar. Si necesita devolver un artículo y necesita el recibo, simplemente piense en términos de la hora aproximada en que se realizó la compra y con qué tarjeta. Solo tomará unos segundos escanear el estado de cuenta para ese período de tiempo y localizar el mes en que se realizó la compra. Una vez que tenga el mes correcto, hojear los recibos para encontrar el correcto solo toma segundos.

Tener un buen sistema es casi tan fácil como tener ningún sistema en términos del tiempo que pasará para mantenerla. Un buen sistema es un gran ahorro de tiempo para todas las veces que necesita encontrar un recibo y el ahorro de dinero cuando necesita disputar cargos fraudulentos.