8 powodów, dla których może być konieczne zaktualizowanie Testamentu

Patrick O ‘ Brien, współtwórca Next Avenue

twoja wola może być najważniejszym dokumentem, jaki kiedykolwiek napiszesz. Problem w tym, że po tym, jak wielu z nas przygotuje jeden, umieścimy go gdzieś na przechowanie i nie oglądamy go ponownie. To może być wielki błąd.

życie się zmienia. Nasze finanse się zmieniają. Opuszczają nas bliscy i dołączają do nas nowi członkowie rodziny. Przenosimy się. I tak dalej. Tego typu zdarzenia — i kilka innych-często wymagają aktualizacji Testamentu.

oto osiem zmian życiowych, które powinny skłonić ludzi w wieku 50-60 lat do przeglądu swojej woli, aby upewnić się, że nadal są zgodne z ich aktualnymi sytuacjami życiowymi i życzeniami:

1. Ruszyłeś się. Jeśli od czasu napisania Testamentu przeszedłeś do innego stanu, prawdopodobnie nadszedł czas na aktualizację dokumentu. Twoja wola jest administrowana w Twoim stanie zamieszkania po śmierci i obowiązują prawa tego stanu-nie prawa stanu, w którym została napisana Wola.

twoja wola jest administrowana w Twoim stanie zamieszkania po śmierci i obowiązują prawa tego stanu — nie prawa stanu, w którym została spisana Wola.

jest całkiem możliwe, że niektóre zasady w nowym stanie różnią się od starych. Na przykład, stany mają różne prawa dotyczące liczby podpisów świadków potrzebnych na woli, aby móc przenieść własność po twojej śmierci. Jeśli przeniesiesz się ze stanu, który wymaga tylko jednego świadka, do stanu, który wymaga dwóch i nie zaktualizował swojej woli, prawdopodobnie będzie to problematyczne dla wykonawcy-osoby, którą wyznaczasz do obsługi Twojego majątku.

również w Forbes:

Stany różnią się również w kwestii tego, które rodzaje testamentów są ważne. Niektórzy zezwalają na samodzielne pisanie testamentów, ale mają zasady dotyczące tego, jak muszą być napisane. W jednym stanie, czy napiszesz sam może być w całości własnym pismem; w innym, możesz być w stanie go wpisać i po prostu podpisać na dole. (Czasami, jak w przypadku rzekomo odręcznego Testamentu Arethy Franklin, spory o ważność kończą się w sądach.)

2. Sprzedałeś Dom i kupiłeś kolejny. Jeśli posiadasz inny dom niż ten, kiedy napisałeś Testament, twoja wola wymaga aktualizacji, aby odzwierciedlić odpowiedni adres. Większość testamentów nie stwierdza po prostu, że dajesz swój dom swoim dzieciom. Mówią, że oddajesz swój dom, znajdujący się pod takim a takim adresem, swoim dzieciom.

3. Oczyściłeś swój dobytek. Zmniejszyłaś swoją wielkość od czasu napisania Testamentu? Jeśli twoja wola wymienia przedmioty, których już nie posiadasz, te przedmioty zostaną po prostu pominięte. Ale wymienieni odbiorcy dla nich nie dostaną niczego na swoje miejsce. Możesz więc przejrzeć swoją wolę, aby ponownie skonfigurować sposób dystrybucji Twojej obecnej własności osobistej.

4. Zrobiłeś prezent dla dziecka. Jeśli zmniejszyłeś rozmiar po napisaniu Testamentu i dałeś, powiedzmy, antyczny stół do jadalni jednemu dziecku, ale Testament mówi, że przejdzie do innego dziecka, rzeczy mogą stać się niezręczne między twoimi dziećmi, gdy twoja wola jest podawana. Podobnie rzeczy mogą być problematyczne, jeśli zrobiłeś prezent dla jednego dziecka, ale kwota nie jest zrównoważona z tym, co zostawisz innemu dziecku w testamencie. Wszelkie prezenty, które mogą mieć wpływ na przedmioty lub kwoty wymienione w testamencie, wymagają aktualizacji Testamentu.

5. Twoje relacje charytatywne się zmieniły. Może być tak, że od napisania Testamentu stałeś się członkiem zarządu organizacji charytatywnej lub teraz wolontariuszem w organizacji non-profit, która wiele dla ciebie znaczy. Możesz zostawić pieniądze dla nich w testamencie, wymagając aktualizacji dokumentu. I odwrotnie, być może miałeś silne powinowactwo do organizacji charytatywnej wymienionej w twojej woli, ale już tak nie czujesz. To znaczy, że czas naprawić Testament.

6. Twoja sytuacja finansowa lub wartość Twoich aktywów uległy zmianie. Może Twoja wola określa dokładnie, ile pieniędzy dasz każdemu z trójki swoich dzieci. Ale rozmiar twojej posiadłości nie jest taki, jak był, gdy pisałeś Testament-mógł wzrosnąć lub skurczyć się. Odnotowane kwoty w dolarach mogą stwarzać wyzwania dla wykonawcy. Jeśli tak, zmień wolę, aby odzwierciedlić aktualną wartość netto.

podobnie, może napisałeś Testament oznaczający dar akcji pewnej osobie lub organizacji po twojej śmierci. W tym czasie akcje nie były wiele warte. Ale teraz jest. To również może oznaczać, że będziesz chciał zaktualizować swoją wolę, aby upewnić się, że twój prezent będzie tym, co miałeś na myśli.

7. Jedno dziecko stało się Twoim głównym opiekunem. Jeśli syn lub córka poświęcili dużo czasu (a może i pieniędzy) na opiekę nad tobą od czasu napisania Testamentu, możesz zaktualizować swój dokument, aby odzwierciedlić swoją wdzięczność opiekunowi rodziny. Jeśli tak, pamiętaj, aby wyjaśnić to swoim dzieciom lub zostawić szczegóły dotyczące swoich intencji w testamencie.

8. Zmarł beneficjent wymieniony w testamencie. Nie będziesz musiał aktualizować swojej woli tylko dlatego, że twój współmałżonek zmarł, ponieważ go napisałeś, a twój współmałżonek został nazwany odbiorcą Twojego majątku. Zazwyczaj testamenty wymieniają również alternatywnych odbiorców w przypadku śmierci małżonków jako pierwszych. Następnie następcy dziedziczą majątki. Jeśli jednak twoja wola zostawi przedmioty pozostawione dziecku, które zmarło, musisz podać instrukcje dotyczące ich dystrybucji.