Homepath Renowacja kredytów hipotecznych wycofane przez Fannie Mae

ten BLOG na Homepath Renowacja kredytów hipotecznych wycofane przez Fannie Mae został zaktualizowany 22 października, 2018

kredyty budowlane są niezwykle trudne do uzyskania dla nowego właściciela domu.

• drugie kredyty hipoteczne i home equity linie kredytowe są również bardzo trudne do zakwalifikowania się do nowego właściciela domu z małym lub żadnym kapitałem własnym w swoich domach
• większość nabywców domu tylko umieścić minimalną kwotę w dół
• kredytobiorcy FHA pożyczki tylko umieścić 3.5% zaliczki w dół
• konwencjonalne pożyczki pożyczkobiorcy umieścić 5% zaliczki
• Większość homebuyers nie mają zbyt dużo kapitału własnego w swoich domach, aby zakwalifikować się do albo kredyt budowlany, drugi kredyt hipoteczny, lub Home equity linii kredytowej
• homepath kupujący dom używany do zakupu Fannie Mae homes plus mieć do $35,000 w depozyt naprawy przebudować ich nowy zakup domu pod HomePath Fannie Mae renowacja kredyt hipoteczny program finansowania
• Fannie Mae homepath renowacja kredyt hipoteczny program finansowania był podobny do FHA 203K kredyt hipoteczny
• the zaletą Fannie Mae Homepath Renowacja kredyt hipoteczny program był Kupujący tylko trzeba umieścić 5% zaliczki na AS-zakończone oszacowanej wartości nieruchomości
• nie było miesięczny kredyt hipoteczny składka ubezpieczeniowa
• jeden haczyk!!!
• Kupujący potrzebowali kupować Fannie Mae własność nieruchomość
• oni potrzebowali kwalifikować się pod Fannie Mae Homepath Renowacja Hipoteczny pożyczanie wytyczne

niestety, HomePath Renowacja Hipoteczny pożyczka zaprzestać Fannie Mae. Kredyty FHA 203K są obecnie jedynymi programami remontowymi dla kupujących domy z niewielką zaliczką.

Homepath Renovation Mortgage Lending Guidelines

Fannie Mae has an inventory of foreclosed homes that many homebuyers can purchase under market value.

• jednak, wiele wykluczone domy wymagają pracy
• Fannie Mae stworzył i wdrożyć Fannie Mae Renowacja programu hipotecznego, ale później przerwane to
• Kupujący Fannie Mae wykluczone domy używane być w stanie uzyskać finansowanie budowy przebudować wykluczone Fannie Mae zakupu domu i przebudować go do dobrego stanu
• to była sytuacja korzystna z zarówno Fannie Mae i dom kupujący
• Dom kupujący dostaje sub-par warunek dom w sub-cena wartość rynkowa
• kredyt program pod warunkiem Budowa funding
• Homebuyers gets their dream home

Fannie Mae unloads its inventory off their books and rewitalizes the neighborhood because the home buyer does work to it.

jak działają Kredyty Hipoteczne na renowację HomePath

aby zakwalifikować się do kredytu hipotecznego na renowację HomePath, kupujący musieli wpłacić zaliczkę w wysokości 5% od poprawionej wartości nieruchomości.

• w przeciwieństwie do normalnego standardowego programu Fannie Mae HomePath kredyt hipoteczny, gdzie nie jest potrzebna wycena, wycena była wymagana na Homepath Renowacja kredyt hipoteczny
• rzeczoznawca ocenił domu jako-jest i jako kompletne
• rzeczoznawca będzie pamiętać prace, które muszą być zakończone, aby spełnić wymagania Kodeksu i warunki życia, jak również nabywcy domu Zakres pracy

jeśli kupujący kupił dom, że wartość po naprawie będzie $90,000, 35% z $90,000 jest $ 31,500. Kwota ta jest mniejsza niż maksymalna $ 35,000 dozwolone. Kwota ta sprawiła, że kredytobiorcy kwalifikowali się do kwoty kredytu remontowego w wysokości 31 500 USD.

poradnik kredytowania hipotecznego

kredyty hipoteczne HomePath Było to w przeciwieństwie do programów kredytowych FHA 203K, w których jest oferowany tylko właścicielom nieruchomości.

• dla właścicieli domów, nabywca domu musiał umieścić 5% zaliczki na po ulepszonej wartości

na przykład, oto scenariusze przypadków:

• jeśli kupujący dom kupuje dom za $70,000
• i koszt remontu wynosi $30,000
• i po ulepszonej wartości nieruchomości wynosi $100,000
• kupujący dom musi wpłacić 5% zaliczki na poczet ceny.$100,000

Fannie Mae Homepath Renowacja kredyt hipoteczny program przerwany

Dom kupujący needed to choose a HomePath property.

• gdy Strona główna kupujący wybiera Fannie Mae właścicielem domu, kupujący następnie złożył zakres ofert pracy od generalnego wykonawcy do pożyczkodawcy
• pożyczkodawca następnie zleca domu oceny na as-jest jako kompletna wycena zamówienia
• rzeczoznawca będzie potrzebował wynik oferty pracy od generalnego wykonawcy
• pożyczkodawca będzie finansować nabycie nieruchomości
• Fannie Mae property
• pożyczkodawca Escrowed the construction Escrow
• Generalny wykonawca robi pracę i składa wnioski losowania po każdym etapie prac budowlanych został
• po zakończeniu zadania Generalny wykonawca złożył ostateczną prośbę o losowanie
• został sfinansowany po przeprowadzeniu ostatecznej kontroli domu
• jeśli z depozytu budowlanego pozostały jakiekolwiek fundusze, zastosowano zasadę salda kredytu hipotecznego
• właściciel domu wybrał wykonawcę

Generalni wykonawcy musieli wybrać wykonawcę

być licencjonowany, związany, ubezpieczony i nie może być krewnym właściciela domu, podobnie jak kredyty FHA 203K.

rodzaje pracy dozwolone z HomePath hipoteki

właściciel domu może zrobić zarówno wewnętrzne i zewnętrzne przebudowy.

• prace konstrukcyjne nie były dozwolone
• prace takie jak malowanie, okna, bocznica, zadaszenie, nowe okna, Sprzęt AGD, kuchnie, łazienki, piwnice, strychy, ogrodzenia, pokłady, instalacje elektryczne, hydrauliczne i HVAC były dozwolone
• w programie renowacji HomePath nie są dozwolone baseny, sauny, korty tenisowe, dodatki do pokoi, kuchnie zewnętrzne lub luksusowe udogodnienia

jak wspomniano, Homepath Renowacja kredytów hipotecznych została przerwana przez Fannie Mae. FHA 203K pożyczki być teraz pożyczkowy program wybór HomePath własność wciąż dostępny Fannie Mae ale Nie the HomePath pożyczkowy Program.

powiązane> kredyty HomePath oszczędzaj na Foreclosures

powiązane> opcje finansowania

powiązane> kredyty HomePath ułatwiają zakup foreclosure