indyjski system finansowy / Komponenty, Definicja i funkcje

system finansowy odgrywa znaczącą rolę w rozwoju gospodarczym kraju, zwłaszcza w przypadku krajów rozwijających się, takich jak Indie. System finansowy Indii ułatwia mobilizację środków na wzrost gospodarczy i rozwój kraju i jego mieszkańców.

indyjski system finansowy ustanawia pomost pomiędzy osobami posiadającymi nadwyżki i osobami posiadającymi fundusze deficytowe, aby Dostępne środki mogły być lepiej wykorzystane przez osoby fizyczne lub firmy lub korporacje, które wiedzą, jak je pomnożyć.

w tym artykule, pozwól nam zrozumieć całą strukturę, kluczowe składniki, definicja, funkcje i cechy indyjskiego systemu finansowego. W tej lekcji omówimy następujące tematy.

• system finansowy Indii i
• jak działa system finansowy?
• struktura indyjskiego systemu finansowego
• elementy systemu finansowego
  • Instytucje finansowe
  • Rynki Finansowe
  • instrumenty finansowe
  • Usługi Finansowe
  • organy nadzoru finansowego
• funkcje systemu finansowego

czym jest system finansowy?

system gospodarczy kraju składa się z dwóch segmentów: ludzi z nadwyżką i ludzi z deficytem. Osoby z deficytem pieniędzy będzie musiał zorganizować pieniądze i ludzi z nadwyżką pieniędzy chętnych do inwestowania tak, że mogą one przynieść zwroty z niego.

w związku z tym system finansowy zapewnia powiązania między kredytodawcami a kredytobiorcami, które umożliwiają przepływ środków z nadwyżek do funduszy deficytowych.

definicja systemu finansowego –

” System finansowy jest zdefiniowany jako skład różnych instytucji finansowych, rynków, regulatorów, transakcji, agencji analitycznych i zarządzających funduszami.”

w ten sposób system finansowy rozwija wspólną platformę zarówno dla kredytobiorców, jak i inwestorów, dzięki czemu inwestorzy mogą inwestować swoje pieniądze, a kredytobiorcy mogą organizować fundusze.

rozważmy Teraz system finansowy Indii możemy sklasyfikować indyjski System finansowy w dwóch sekcjach.

• nieformalna sekcja: Liderzy pieniędzy, lokalni bankierzy, handlowcy i właściciele zasadniczo znajdują się w nieformalnej sekcji.
• Sekcja Formalna: Teraz przyjrzyjmy się formalnej części indyjskiego systemu finansowego, która składa się z następujących 5 elementów, które są również znane jako elementy systemów finansowych.

Elementy indyjskiego systemu finansowego–

istnieje zasadniczo pięć elementów indyjskiego systemu finansowego.

1. Instytucje Finansowe
   • Instytucje Bankowe
   • Instytucje Niebankowe
2. Rynki Finansowe
   • Rynek Pieniężny
   • Rynek Kapitałowy
   • Rynek Forex
   • Rynek Towarowy
3. Instrumenty Finansowe
   • Instrumenty Rynku Pieniężnego
   • Instrumenty Rynku Kapitałowego
   • Instrumenty Pochodne
4. Usługi Finansowe
   • Usługi Bankowe Ogólne
   • Usługi Ubezpieczeniowe
   • Usługi Inwestycyjne
   • Zagraniczne Usługi wymiany
5. organy nadzoru finansowego

1) Instytucje finansowe –

pierwszym elementem systemu finansowego są instytucje finansowe. Instytucje finansowe to podmioty prywatne lub rządowe, które oferują szereg usług dla ogółu społeczeństwa i przedsiębiorstw w zakresie zarządzania funduszami.

instytucje finansowe działają jako pośrednik między deponentami / inwestorami (którzy mają nadwyżki środków) i kredytobiorcami (którzy wymagają środków). W ten sposób instytucje finansowe wypełniają lukę między kredytodawcami a kredytobiorcami.

na przykład banki komercyjne, banki spółdzielcze, firmy ubezpieczeniowe, maklerzy giełdowi, spółki funduszy inwestycyjnych to niektóre przykłady instytucji finansowych.

instytucje finansowe mogą być dwojakiego rodzaju.

instytucje bankowe –

instytucje bankowe to te, które przyjmują depozyty, a także udzielają pożyczek osobom fizycznym i firmom.

instytucje niebankowe –

instytucje niebankowe nie przyjmują depozytów (gotówkowych) od społeczeństwa, ale oferują swoim klientom różne produkty i usługi finansowe. Firmy ubezpieczeniowe, agencje funduszy inwestycyjnych, maklerzy giełdowi i główni dealerzy to kilka przykładów instytucji niebankowych.

banki planowe odgrywają ważną rolę w zarządzaniu pieniędzmi w całym kraju na bardzo podstawowym poziomie.

2) rynek finansowy –

rynek finansowy jest rynkiem, na którym rzeczywiste transakcje instrumentów finansowych mają miejsce między dwiema osobami / stronami. Rynki finansowe można zasadniczo podzielić na trzy kategorie.

a) rynek pieniężny –

jest to rynek, na którym krótkoterminowe papiery wartościowe, takie jak bony skarbowe, Repo, papiery komercyjne itp.są emitowane i sprzedawane (sprzedawane & kupowane) bez recepty wśród ludzi.

B) Rynek Kapitałowy –

jest to rynek, na którym emitowane i sprzedawane są długoterminowe papiery wartościowe, takie jak akcje, obligacje, obligacje. Bombay Stock Exchange (BSE), NSE (National Stock Exchange), NYSE (New York Stock Exchange) to niektóre przykłady rynku kapitałowego. Można go dalej podzielić na trzy kategorie.

c) Rynek pierwotny–

• Rynek wtórny
• rynek instrumentów pochodnych

d) rynek Forex –

zajmuje się wymianą walut obcych i określa również kurs wymiany walut.

e) rynek towarowy –

zasadniczo zajmuje się towarami takimi jak złoto, srebro, ropa naftowa itp.

3) instrumenty finansowe –

instrument finansowy odnosi się do dokumentu pieniężnego/ umowy między dwiema stronami, które są przedmiotem obrotu na rynkach finansowych (rynku pieniężnym, rynku kapitałowym lub rynku instrumentów pochodnych). Stanowi majątek jednej ze stron, a jednocześnie odpowiedzialność drugiej strony.

instrumenty finansowe można sklasyfikować w następujący sposób:

a) instrumenty rynku pieniężnego –

instrumenty rynku pieniężnego są krótkoterminowym instrumentem finansowania dłużnego w celu zwiększenia płynności przedsiębiorstw Zwykle będących przedmiotem obrotu pozagiełdowego.

• zaświadczenie o wpłacie : jest to zdematerializowana forma środków pożyczonych korporacjom na określony czas przed odsetkami. Procedury operacyjne są takie same jak depozyty stałe (FDS) pod warunkiem specjalnych negocjacji.
• Papiery Komercyjne : Są to niezabezpieczone krótkoterminowe instrumenty dłużne o okresie zapadalności (od 7 dni do 1 roku) zazwyczaj emitowane przez duże spółki z ograniczoną odpowiedzialnością w celu pozyskiwania funduszy.
• bony skarbowe : to również krótkoterminowe instrumenty dłużne emitowane przez rząd centralny Indii tylko z okresem zapadalności do 1 roku.
• umowa z udzielonym przyrzeczeniem odkupu (Repo) : banki komercyjne i inne instytucje finansowe pożyczają środki od Reserve Bank Of India na krótszy czas (Overnight) w ramach umowy z udzielonym przyrzeczeniem odkupu, sprzedając zatwierdzone przez rząd papiery wartościowe z obietnicą odkupu w przyszłości.
• Call Money : gdy pożyczka jest udzielana na jeden dzień i ma zostać spłacona następnego dnia, jest znana jako call money.
• weksle komercyjne : weksle komercyjne są również przedmiotem obrotu na rynku pieniężnym i wykorzystywane do pozyskiwania środków na poczet należności (należnych płatności). Taka praktyka pozyskiwania środków z dyskontem nazywa się dyskontowaniem rachunku / faktury.
• akceptacja bankiera: jest to kolejny instrument rynku pieniężnego, który jest szeroko stosowany na rynku finansowym. Akceptacja przez bankiera odnosi się do przedłużenia pożyczki do określonych banków z podpisaną gwarancją spłaty w przyszłości.

B) instrumenty rynku kapitałowego –

instrument rynku kapitałowego odnosi się do długoterminowego instrumentu finansowania kapitału (dłużnego i kapitałowego) będącego przedmiotem obrotu na uznanych giełdach papierów wartościowych. Korporacje emitują takie instrumenty finansowe w celu pozyskiwania funduszy długoterminowych od ogółu społeczeństwa.

• akcje własne
• akcje uprzywilejowane
• obligacje
• obligacje korporacyjne

C) instrumenty pochodne –

instrumenty pochodne to te instrumenty finansowe, które nie mają własnej wartości; zamiast tego ich wartość pochodzi z aktywów bazowych. Jest on wykorzystywany do zabezpieczenia ryzyka związanego z wahaniami cen papierów wartościowych.

• Forward
• Futures
• opcje
• swapy
• fundusze giełdowe

4) Usługi Finansowe –

usługi oferowane przez instytucje finansowe w zakresie zarządzania, udzielania, zaciągania i inwestowania funduszy nazywane są usługami finansowymi.

Zasadniczo istnieją cztery kategorie usług finansowych oferowanych w Indiach.

a) Ogólne usługi bankowe –

usługi oferowane przez banki komercyjne lub inne instytucje bankowe, takie jak wpłata pieniędzy, udzielanie pożyczek/ zaliczek, dyskontowanie Rachunków, karta kredytowa/ debetowa, otwarcie konta itp.

b) Usługi ubezpieczeniowe –

różne polisy ubezpieczeniowe, takie jak ubezpieczenie na życie, ubezpieczenie zdrowotne, ubezpieczenie samochodu itp.są sprzedawane w ramach tego rodzaju usług.

C) Usługi inwestycyjne –

różne instytucje finansowe, takie jak maklerzy giełdowi, handlowcy i bankowcy inwestycyjni, główni dealerzy, świadczą usługi inwestycyjne i zarządzania aktywami dla przedsiębiorstw i korporacji.

• syndykacja kredytów
• gwarantowanie Papierów Wartościowych
• obrót akcjami i innymi papierami wartościowymi
• Fuzje i przejęcia
• usługi pozyskiwania funduszy
• usługi depozytowe
• obrót akcjami Online
• usługi ratingowe

d) usługi dewizowe –

są to usługi specjalne, które zajmują się wymianą walut obcych.

5) Financial Regulators –

Financial Regulators odnosi się do organów rządowych, które są odpowiedzialne za regulację, kontrolę, monitorowanie funkcji różnych instytucji finansowych, takich jak banki, firmy ubezpieczeniowe, podmioty gospodarcze, niebankowe firmy finansowe (NBFC) itp.

organy nadzoru finansowego są organami najwyższego szczebla instytucji finansowych odpowiednich sektorów, które rejestrują się i funkcjonują w ramach tych finansowych instytucji regulacyjnych. Poniżej znajduje się kilka przykładów Organów Nadzoru Finansowego w Indiach.

• RBI (Reserve Bank Of India)
• IRDA (Insurance Regulatory and Development Authority)
• SEBI (Securities Exchange Board of India)
• PFRDA (Pension Fund Regulatory and Development Authority)
• FMC (Forward Market Commission)

funkcje systemu finansowego–

1. system finansowy spełnia wymogi funduszy dla sektorów biznesu.
2. przynosi wzrost gospodarczy, przeznaczając pieniądze tym, którzy mogą lepiej z nich korzystać.
3. prowadzi do powstania kapitału.
4. umożliwia inwestowanie przez sektory biznesowe
5. zachęca do oszczędzania, a tym samym przywraca pieniądze do obiegu.

wniosek –

mam nadzieję, że zrozumieliście znaczenie indyjskiego systemu finansowego w rozwoju gospodarczym kraju. System finansowy zachęca pieniądze do obiegu i przydziela je osobom fizycznym, przedsiębiorstwom i korporacjom.

system finansowy kraju nie jest samodzielnym organem, ale składa się z innych instytucji, a także korporacji i w ten sposób funkcjonuje cały system.

Najczęściej zadawane pytania (FAQ) –