KYC Enhanced Due Diligence

przegląd zasad KYC Enhanced Due Diligence

Know Your Customer (KYC) to proces zbierania informacji i danych w celu weryfikacji tożsamości klientów i upewnienia się, że nie są oni zamieszani w pranie pieniędzy lub innego rodzaju przestępstwa finansowe.

Oto najlepsze praktyki KYC:

• ustalenie tożsamości klienta.
• zrozumieć charakter działań klienta
• ocenić ryzyko prania pieniędzy związane z tym klientem, aby monitorować jego działalność

co to jest KYC Enhanced Due Diligence?

Enhanced Due Diligence (EDD) to proces KYC polegający na gromadzeniu danych i informacji w celu weryfikacji tożsamości klientów, ale z dodatkowymi informacjami wymaganymi do ograniczenia ryzyka związanego z klientem. Istnieje kilka cech, które odróżniają regularną politykę KYC od polityki EDD. Polityki EDD są uważane za” rygorystyczne i solidne”, co oznacza, że wymagają znacznie więcej dowodów i szczegółowych informacji. Cały proces EDD musi być szczegółowo udokumentowany, a organy regulacyjne powinny mieć możliwość natychmiastowego dostępu do danych. Profesjonaliści są często zatrudniani w celu analizy danych gromadzonych na temat klientów, a wiarygodność źródeł informacji ma ogromne znaczenie.

EDD wymaga również “rozsądnej pewności” przy obliczaniu oceny ryzyka KYC. Oznacza to, że specjaliści odpowiedzialni za podjęcie decyzji muszą wykonać wszystkie niezbędne kroki badawcze i dołożyć wszelkich starań, aby osiągnąć swój osąd.

wreszcie EDD bierze również pod uwagę wszystkie istotne niekorzystne informacje. Niezależnie od tego, czy jest to oficjalny dokument, czy coś opublikowanego publicznie w Internecie, wszelkie informacje dotyczące prania pieniędzy lub korupcji muszą zostać dokładnie przeanalizowane. Gdy klienci lub transakcje są wystarczająco duże, aby uzasadnić EDD, nie ma miejsca na złagodzenie kary i nie należy podejmować żadnego ryzyka.

ważne jest, aby pamiętać, że te same standardy dla regularnych procedur KYC mają również zastosowanie do EDD. Jeśli firma lub instytucja odkryje coś podejrzanego, zawsze musi to zgłosić władzom. Ponadto zawsze wymagane jest spójne monitorowanie, a korzystanie z oprogramowania zgodnego z przepisami jest mocno zachęcane.

Pobierz nasz bezpłatny raport analityczny na temat rozwiązań KYC

poznaj kluczowe czynniki, na które należy zwracać uwagę przy ocenie rozwiązań KYC.