oszustwa Escrow online Pytania i odpowiedzi

• co to jest firma escrow online?
• w jaki sposób internetowe firmy depozytowe są licencjonowane i regulowane w Kalifornii?
• ile firm depozytowych posiada licencję Departamentu Ochrony finansowej i innowacji?
• jak skonfigurować fałszywe strony internetowe?
• w jaki sposób konsumenci są ofiarami fałszywych Internetowych Firm depozytowych?
• kto popełnia te oszustwa escrow online?
• jakie inne metody stosują nieuczciwi operatorzy witryn escrow company, aby uniknąć wykrycia?
• jak rozpowszechniona jest oszukańcza aktywność escrow online?
• ile pieniędzy zostało utraconych w Kalifornii z powodu nieuczciwej działalności escrow online?
• W Jaki Sposób kalifornijscy konsumenci mogą chronić się przed oszustwami escrow online?
• co mogą zrobić konsumenci z Kalifornii, jeśli myślą, że zostali porwani przez oszustwo internetowe?

Q. co to jest internetowa Firma depozytowa?

A. Internetowe firmy depozytowe są używane do płacenia za przedmioty znalezione za pośrednictwem internetowych serwisów aukcyjnych i targowisk, które reklamują ogłoszenia niejawne, zwykle w przypadku drogich przedmiotów, takich jak komputery, elektronika, samochody i biżuteria. Niektóre internetowe serwisy aukcyjne, takie jak eBay, zalecają, aby ich użytkownicy płacili za zakupy powyżej 500 za pośrednictwem internetowej firmy depozytowej.

dostawcy Escrow pomagają zapobiegać oszustwom, działając jako niezależne strony trzecie między kupującymi i sprzedającymi. Po otrzymaniu przez firmę depozytową czeku kupującego, przekazu pieniężnego lub płatności kartą kredytową, firma powiadamia sprzedawcę o wysłaniu zakupu do kupującego. Firma depozytowa nie przekazuje płatności kupującego sprzedającemu, dopóki kupujący nie otrzyma przedmiotu. Kupujący zwykle płacą opłaty za usługę escrow, które są zazwyczaj procentem kosztu zakupionego przedmiotu.

P. W Jaki Sposób internetowe firmy depozytowe są licencjonowane i regulowane w Kalifornii?

A. Osoby lub firmy świadczące usługi escrow przez Internet w Kalifornii lub świadczące usługi escrow dla konsumentów w Kalifornii muszą przestrzegać wymogów licencyjnych Kalifornijskiego prawa Escrow. Proces licencjonowania i regulacyjny zapewnia, że właściciele firm i kluczowi pracownicy zostali poddani kontroli przeszłości przeprowadzonej przez Kalifornijski Departament Ochrony finansowej i innowacji, że kondycja finansowa i dokumentacja firmy są odpowiednie, że firma jest odpowiednio powiązana i że wszystkie fundusze klientów są segregowane na kontach funduszy powierniczych, dopóki warunki escrow nie zostaną spełnione.

Q. ile firm depozytowych posiada licencję Departamentu Ochrony finansowej i innowacji ?

A. Istnieje około 800 niezależnych firm depozytowych w Kalifornii licencjonowanych przez Departament Ochrony finansowej i innowacji. Dział udziela licencji tylko na dwie usługi escrow online: www.escrow.com i Elance Escrow Corporation.

P. w jaki sposób tworzone są fałszywe strony internetowe escrow?

A. skradzione tożsamości i numery kart kredytowych są używane do otwarcia konta hostingowego, a oszuści przesyłają Pliki treści na serwer hostingowy, aby utworzyć fałszywą stronę internetową usługi escrow. Czasami fałszywa strona firmy escrow może zostać wykryta przez niechlujną treść, z błędami ortograficznymi i gramatycznymi oraz niespójnymi informacjami. W innych przypadkach informacje o witrynie mogły zostać skopiowane z legalnych witryn internetowych firmy escrow.

oszukańcze witryny firm depozytowych często twierdzą, że są licencjonowane przez Kalifornijski Departament Ochrony finansowej i innowacji i mogą zawierać link do strony internetowej tego działu. Witryny wykorzystują fałszywy numer licencji lub jeden z aktualnych numerów licencji i adresów Licencjobiorcy działu.

Fałszywe strony firmowe escrow często wyświetlają logo Better Business Bureau, VeriSign Secure, TRUSTe, a nawet Centrum skarg na oszustwa internetowe.

po wykryciu i zamknięciu fałszywych witryn firmy escrow oszuści kopiują pliki nieistniejącej witryny i tworzą nową witrynę, zmieniając niewiele więcej niż nazwę domeny i szybko wracają do biznesu.

P. w jaki sposób konsumenci są ofiarami fałszywych Internetowych Firm depozytowych?

A. oszuści oszukują aukcje internetowe lub sklasyfikowanych kupujących reklamy, ustawiając fałszywe aukcje lub publikując fałszywe reklamy. “Sprzedawca” mówi zainteresowanemu Kupującemu, aby skorzystał z konkretnej firmy escrow online, aby sfinalizować transakcję. Kupujący wysyła płatność na fałszywą stronę usług escrow, ale nigdy nie otrzymuje obiecanego towaru w zamian.

sprzedawcy też mogą być ofiarami. Oszust może udawać “kupującego” lub zwycięskiego oferenta na aukcji internetowej i mówi sprzedawcy do korzystania z konkretnej firmy escrow online. Sprzedawca otrzymuje wiadomość e-mail od oszukańczej firmy depozytowej, w której wskazuje, że kupujący wysłał płatność do firmy depozytowej. Sprzedawca wysyła towar na adres podany przez oszusta – często do holu hotelowego lub wypożyczalni skrzynek pocztowych – ale nigdy nie otrzymuje płatności.

Q. kto popełnia te oszustwa escrow online?

A. Według Internet Crime Complaint Center, wiele z tych oszustw pochodzi z Europy Wschodniej w byłych krajach komunistycznych.

P. jakie inne metody stosują nieuczciwi operatorzy witryn escrow company, aby uniknąć wykrycia?

czasami oszuści ustawiają stronę trzecią, aby otrzymywać fundusze lub towary.

oszust wysyła e-mail do niczego nie podejrzewającego poszukującego pracy, który opublikował CV na HotJobs, Monster lub podobnej stronie. E-mail może wskazywać, że osoba poszukująca pracy jest idealna na stanowisko “National Accounts Manager” działające w imieniu grupy “niezależnych dystrybutorów, dobrze znanych w Europie sprzedających elektronikę”, którzy chcą wejść na rynek amerykański. Osoby poszukujące pracy wykorzystują swoje konto bankowe, aby otrzymywać fundusze i przelewać wpływy z “dużej sprzedaży sprzętu” do “siedziby firmy” za granicą, zwykle na Łotwie, w Estonii, Rumunii lub na Cyprze. Osoba poszukująca pracy zatrzymuje 8% przekazanych środków jako prowizję.

inne osoby poszukujące pracy są rekrutowane i opłacane do przekazywania towarów oszustom. Ten poszukujący pracy, zatrudniony jako pośrednik, przekazuje paczkę za granicę. Oszukany sprzedawca nie otrzymuje nic za towar.

Q. Jak rozpowszechniona jest fałszywa aktywność escrow online?

A. Od maja 2004 r. Departament podjął działania egzekucyjne przeciwko 33 dostawcom internetowych escrow, aby zamknąć fałszywe witryny escrow. Żadna z tych Internetowych Firm depozytowych nie ubiegała się o licencje na legalne działanie w Kalifornii. Istnieją setki nielicencjonowanych i / lub fałszywych internetowych witryn depozytowych.

Q. ile pieniędzy zostało utraconych w Kalifornii z powodu nieuczciwej działalności escrow online?

A. kwota jest trudna do śledzenia, ale uważa się, że jest znacząca, biorąc pod uwagę ilość potencjalnej aktywności na tych stronach. Grupa Zadaniowa ds. oszustw depozytowych powinna być w stanie ocenić straty pieniężne.

P. W Jaki Sposób kalifornijscy konsumenci mogą chronić się przed oszustwami escrow online?

A. Kalifornijczycy mogą zadzwonić do Kalifornijskiego Departamentu Ochrony finansowej i innowacji pod numer 1-866-275-2677, aby upewnić się, że firma depozytowa, z której zamierzasz korzystać, jest odpowiednio licencjonowana.

oto więcej wskazówek dla kupujących online, aby uniknąć oszustw escrow.

• nigdy nie ujawniaj danych finansowych ani osobistych, takich jak numer ubezpieczenia społecznego, numer karty kredytowej lub informacje o koncie bankowym, dopóki nie potwierdzisz, że internetowa Firma depozytowa, z której korzystasz, jest odpowiednio licencjonowana.
• kupujący lub sprzedający, który nalega na korzystanie z konkretnej firmy depozytowej, prawdopodobnie próbuje skierować cię w stronę oszukańczej witryny usług depozytowych.
• uważaj na strony firm depozytowych, które nie mają podanego adresu i numeru telefonu. Jeśli witryna zawiera numer telefonu, zadzwoń pod ten numer i upewnij się, że rozmawiasz z żywą osobą. Ogólna poczta głosowa to znak, że firma może być oszukańcza.
• Wyślij pytanie do firmy escrow. Jeśli nie otrzymasz odpowiedzi, nie rób z nimi interesów.
• czasami fałszywa strona internetowa firmy escrow może zostać wykryta przez jej niechlujną treść, z błędami ortograficznymi i gramatycznymi oraz niespójnymi informacjami. W innych przypadkach informacje na stronie mogły zostać skopiowane z legalnych witryn firmy escrow.
• dowiedz się, jak usługa escrow online przetwarza transakcje. Unikaj witryn, które nie przetwarzają własnych, ale wymagają od użytkowników skonfigurowania kont za pomocą usług płatności online. Legalne firmy depozytowe nie korzystają z osobistych przekazów pieniężnych, takich jak Western Union lub MoneyGram, ani nie nakazują wysyłania płatności do osoby fizycznej, a nie do podmiotu korporacyjnego.
• Fałszywe strony firmowe escrow często wyświetlają logo Better Business Bureau, VeriSign Secure, TRUSTe, a nawet Centrum skarg na oszustwa internetowe. Sprawdź, aby upewnić się, że firma escrow naprawdę jest zatwierdzona przez te organizacje.
• unikaj witryn firm escrow z domenami kończącymi się na .org, .biz, .CC, .info. lub .US.
• uważaj na pozornie wspaniałą ofertę. Oszuści zamieszczają Online Ogłoszenia i oferują przedmioty za pośrednictwem aukcji online z bardzo niskimi cenami. Pamiętaj, że te tak zwane “oferty” to tylko haczyk, aby zachęcić Cię do korzystania z fałszywej witryny firmy escrow.

P. co mogą zrobić konsumenci z Kalifornii, jeśli myślą, że zostali porwani przez oszustwo internetowe?

A. Jeśli uważasz, że padłeś ofiarą internetowego oszustwa depozytowego, powinieneś złożyć skargę do Kalifornijskiego Departamentu Ochrony finansowej i innowacji. Formularze reklamacyjne znajdują się na stronie www.dfpi.ca.gov lub zadzwoń pod numer 1-866-275-2677, aby przesłać Ci formularz skargi.

należy również złożyć skargę w Internet Crime Complaint Center (IC3). IC3 jest partnerstwem FBI i National White Collar Crime Center stworzonym w celu zwalczania oszustw popełnianych przez Internet.

jeśli podałeś dane osobowe, takie jak numer konta bankowego lub karty kredytowej, oszukańczej internetowej firmie depozytowej, musisz podjąć kroki w celu rozwiązania potencjalnych problemów związanych z kradzieżą tożsamości. Biuro prokuratora generalnego Departamentu Sprawiedliwości Kalifornii oferuje informacje na temat tego, co zrobić, jeśli uważasz, że możesz być ofiarą kradzieży tożsamości: https://www.oag.ca.gov/idtheft.