Zagraniczne konto bankowe
Co To jest Zagraniczne konto bankowe?
zagraniczne konto bankowe jest rachunkiem depozytowym prowadzonym w banku poza Stanami Zjednoczonymi. Zagraniczne konta bankowe są postrzegane przez wielu jako egzotyczne narzędzie do Prywatności i unikania podatków-i tylko dla bardzo bogatych. Ale w rzeczywistości zagraniczne konto bankowe może być użytecznym narzędziem do planowania ochrony aktywów dla osób o nawet umiarkowanym bogactwie.
niektóre osoby z problemami wierzycieli mają znaczne kwoty gotówki przechowywane w bankach lub instytucjach finansowych. Konta bankowe są ważnym elementem planowania ochrony aktywów. Wierzyciel, który uzyska wyrok pieniężny, ma nadzieję szybko spełnić wyrok, a zajęcie płynnej gotówki dłużnika znajdującego się na rachunkach bankowych jest zwykle pierwszym celem. Windykacja jest narzędziem windykacji dostępnym dla wierzycieli w celu zajęcia rachunków bankowych dłużnika.
Szybkie podsumowanie
- nie musisz być bardzo bogaty, aby otworzyć zagraniczne konto bankowe.
- zagraniczne konto bankowe może być własnością obywatela USA lub zagranicznego podmiotu gospodarczego, takiego jak trust lub LLC.
- sądy stanowe Stanów Zjednoczonych nie mają jurysdykcji nad zagranicznymi kontami bankowymi i nie mogą wydawać dodatków skierowanych do banku offshore.
zrozumienie zagranicznych kont bankowych
w poprzednich latach, a USA Obywatel z łatwością mógłby otworzyć zagraniczny bank niemal w dowolnym miejscu na świecie. Szwajcarskie banki były popularne, ponieważ utrzymywały w tajemnicy nazwy swoich amerykańskich klientów. Dłużnicy sądowi korzystali z banków offshore w krajach ochrony aktywów, aby ukryć i bronić pieniędzy przed amerykańskimi wyrokami cywilnymi.
jednak od 11 września rząd Stanów Zjednoczonych utrudnia obywatelom USA otwarcie zagranicznego konta bankowego. Szwajcarskie konta bankowe nie są już poufne i generalnie nie akceptują klientów z USA. Zagraniczne kraje współpracują teraz z urzędem skarbowym, aby powstrzymać USA. obywatele z wykorzystaniem zagranicznych rachunków finansowych, aby uniknąć opodatkowania USA. Obywatel USA nie może już łatwo otworzyć konta osobistego w banku zagranicznym w dowolnym kraju.
jednak niektóre zagraniczne banki w krajach znanych z ochrony aktywów nadal umożliwiają osobom fizycznym w USA otwieranie kont bankowych. Banki te zazwyczaj zatrudniają usługi stron trzecich, takie jak KROLL, aby przeprowadzić sprawdzenie potencjalnego klienta, aby upewnić się, że nie ma kryminalnej lub negatywnej historii bankowej. Banki będą starały się zminimalizować ryzyko podczas procesu onboardingu.
możemy pomóc
umówić się na konsultację telefoniczną lub Zoom, aby sprawdzić Twoją konkretną sytuację.
pomagamy klientom w całym stanie Floryda.
pozyskanie zagranicznych kont bankowych
w typowym pozyskaniu konta bankowego wierzyciel rozpoczyna pozyskanie, doręczając nakaz pozyskania w banku dłużnika, powodując zamrożenie rachunków dłużnika. Dłużnik ma wówczas możliwość albo domagać się zwolnienia środków na rachunku z procesu, albo zaskarżyć postępowanie egzekucyjne.
sąd nakazuje bankowi wypłacenie wierzycielowi pieniędzy na rachunku do wysokości wyroku, chyba że sąd uzna, że pieniądze dłużnika są chronione przed zabraniem.
jednak, kilka Florida sprawy orzekły, że Sąd Floryda może wydać nakaz zajęcia tylko przeciwko bankom znajdującym się w jurysdykcji geograficznej sądu. Nawet w USA. banki znajdujące się poza Florydą, bez oddziałów na Florydzie, nie podlegają zapisom o zajęciu wydanym przez sąd na Florydzie.
żaden sąd na Florydzie nigdy nie zezwolił na nakaz przejęcia zagranicznego banku bez oddziałów w Stanach Zjednoczonych. Zagraniczne konta bankowe zapewniają ochronę aktywów, ponieważ banki nie mają oddziałów w Stanach Zjednoczonych podlegających jurysdykcji sądu stanowego lub federalnego.
aby zabezpieczyć zagraniczny rachunek finansowy dłużnika, wierzyciel musiałby najpierw udomowić USA. wyrok w obcym kraju, w którym konto zostało otwarte. Następnie wierzyciel musiałby zatrudnić zagranicznego adwokata, aby wyegzekwować nowo wydany wyrok na zagranicznym rachunku bankowym dłużnika. Proces ten jest możliwy, jeśli Stany Zjednoczone mają porozumienie z obcym krajem dotyczące wzajemności wyroków, ale nawet wtedy proces ten jest kosztowny i skomplikowany.
wiele krajów nie ma umów z USA dotyczących wzajemności osądów. Kraje te odmawiają uznania wyroków w USA. Te tak zwane kraje ochrony aktywów są popularne dla zagranicznych kont bankowych. Wierzyciel nie może używać wyroku w USA do dekorowania kont bankowych w tych krajach ochrony aktywów.
zamiast tego wierzyciel musi rozpocząć nowy pozew w zagranicznych sądach zgodnie z własnymi przepisami i procedurami kraju, aby uzyskać nowy wyrok. Wtedy wierzyciel z nowym zagranicznym orzeczeniem musiałby znaleźć sprawiedliwe środki zaradcze, aby zapobiec dalszemu przepływowi pieniędzy.
Tip: Wierzyciele orzekający rzadko poświęcają czas i wysiłek na prowadzenie rachunku bankowego w jurysdykcji zagranicznej, z wyjątkiem bardzo dużych wyroków.
zagraniczne konta bankowe za pośrednictwem firm Offshore
oprócz osobistego konta bankowego, obywatel USA może pośrednio wpłacać pieniądze na zagraniczne konto bankowe za pośrednictwem podmiotu zagranicznego.
osoba najpierw ustanawia zagraniczny podmiot prawny, taki jak trust, LLC lub korporacja. Powołuje nie-USA. obywatel jako upoważniony przedstawiciel podmiotu, taki jak powiernik, menedżer LLC lub urzędnik korporacyjny. Następnie Jednostka offshore otwiera rachunek bankowy w imieniu jednostki.
podmiotowi offshore może być łatwiej otworzyć konto, ponieważ jego agent nie jest obywatelem USA. Obywatel USA może uzyskać dostęp do pieniędzy, zwracając się do zagranicznego agenta podmiotu o przelanie pieniędzy z konta zagranicznego do krajowego banku obywatela USA.
Zagraniczne konto bankowe vs. Offshore Trust
Wszystko inne jest równe, aktywa na zagranicznym rachunku bankowym należącym do zagranicznej LLC lub trust są na ogół bardziej chronione niż byłyby, gdyby konto było własnością osoby bezpośrednio.
jednak, aby uzyskać tę dodatkową ochronę, osoba otwarta musi zrezygnować z bezpośredniej kontroli nad funduszami, którymi mogłaby się cieszyć poprzez bezpośrednie posiadanie rachunku offshore. Dodatkowo, offshore LLC lub trust jest znacznie droższe w konfiguracji i utrzymaniu.
ważne: Zagraniczne konto bankowe nie powinno być wykorzystywane do uchylania się od Opodatkowania i jest nieskuteczne w postępowaniu upadłościowym.
Jak otworzyć Zagraniczne konto bankowe
aby otworzyć zagraniczne konto bankowe, osoba powinna:
- Zlokalizuj bank w jurysdykcji, która otwiera konta dla osób fizycznych w USA.
- zapoznaj się z przepisami jurysdykcji, aby ustalić, czy udaremnią pobór od wierzyciela sądowego w USA.
- Oceń poziom komfortu dzięki dostępności banku, w tym bankowości internetowej, okablowaniu i procedurom EFT.
- po zatwierdzeniu przelewaj środki na konto zagraniczne, korzystając z jednej z zatwierdzonych metod banku.
Najczęściej zadawane pytania dotyczące zagranicznych kont bankowych
Poniżej znajdują się odpowiedzi na najczęściej zadawane pytania dotyczące zagranicznych kont bankowych.
czy zagraniczne konta bankowe zarabiają odsetki?
niektóre banki zagraniczne płacą odsetki w walucie obcego kraju, w którym znajduje się bank.
czy można otworzyć konto bankowe online?
niektóre banki zagraniczne pozyskują konta osobiste online. Nie ma ograniczeń wobec obywatela USA składającego wniosek online. Banki te są stosunkowo nowe, a ich obsługa i niezawodność są niepewne. Otwarcie konta w zagranicznym banku internetowym jest ryzykowne finansowo i prawnie, Ale czasami może być warte korzyści w zakresie ochrony aktywów w zależności od indywidualnych okoliczności.
ile kosztuje otwarcie zagranicznego konta bankowego?
obywatel USA może otworzyć zagraniczne konto bankowe po ustanowieniu zagranicznego podmiotu prawnego (trust, LLC lub corporation) i otwarciu rachunku podmiotu zagranicznego. Otwieranie zagranicznych funduszy powierniczych, LLC lub korporacji obejmuje wyspecjalizowaną pracę prawną, a zagraniczne przedstawicielstwo podmiotu zagranicznego ponosi roczne opłaty.
otwarcie rachunku bez podmiotu zagranicznego może być znacznie tańsze dla osoby fizycznej. Bank będzie nadal prawdopodobnie nałożyć opłatę za przeprowadzenie due diligence.
jaki jest najlepszy kraj dla zagranicznego konta bankowego?
nie można wybrać banku zagranicznego, który jest najlepszy dla wszystkich ludzi, podobnie jak trudno jest polecić najlepszy amerykański bank. Praktycznie najlepszym bankiem offshore jest każdy bank o dobrej kondycji finansowej, który oferuje szybką obsługę klienta i zaakceptuje cię jako swojego klienta. Istnieją banki we wszystkich jurysdykcjach ochrony aktywów, które spełniają te wymagania.
czy zagraniczne konta bankowe są nielegalne?
nie ma nic kryminalnego w otwarciu zagranicznego konta bankowego. Jednak przestępstwem jest unikanie płacenia podatków lub próba ochrony funduszy od rządu USA. Bankowość Offshore nie powinna być wykorzystywana do tych celów.
czy ktoś może otworzyć zagraniczne konto bankowe?
większość zagranicznych instytucji bankowych, które oferują konta obywatelom USA, wymaga, aby obywatel USA miał co najmniej 18 lat. Ale to, że ktoś może otworzyć zagraniczne konto bankowe, nie oznacza, że powinien. W większości przypadków ludzie nie powinni patrzeć na Bankowość offshore, chyba że mają znaczną ilość kapitału i wymagają najskuteczniejszej możliwej ochrony aktywów, niezależnie od kosztów lub niedogodności.
Ostatnia aktualizacja: 14 grudnia 2021
Leave a Reply