conta bancária Offshore
o que é uma conta bancária Offshore?
uma conta bancária offshore é uma conta depositária mantida em um banco fora dos Estados Unidos. As contas bancárias Offshore são vistas por muitos como uma ferramenta exótica para privacidade e evasão fiscal—e apenas para os muito ricos. Mas, na verdade, uma conta bancária offshore pode ser uma ferramenta útil para o planejamento de proteção de ativos para pessoas com riqueza moderada.
Algumas pessoas com o credor preocupações têm quantidades significativas de dinheiro, realizada em bancos ou instituições financeiras. As contas bancárias são um foco importante do planejamento de proteção de ativos. Um credor que obtém um julgamento de dinheiro espera satisfazer o julgamento rapidamente, e apreender o dinheiro líquido do devedor em contas bancárias é geralmente o primeiro alvo. Penhora é a ferramenta de cobrança disponível aos credores para apreender as contas bancárias de um devedor.
Resumo Rápido
- Você não precisa ser muito rico para abrir uma conta bancária offshore.
- uma conta bancária offshore pode ser propriedade de um cidadão dos EUA ou de uma entidade comercial estrangeira, como um trust ou LLC.Os tribunais estaduais dos EUA não têm jurisdição sobre contas bancárias offshore e não podem emitir garnishments direcionados ao banco offshore.
entendendo contas bancárias Offshore
em anos anteriores, um EUA cidadão facilmente poderia abrir um banco offshore em quase qualquer lugar do mundo. Os bancos suíços eram populares porque mantinham confidenciais os nomes de seus clientes nos EUA. Os devedores de julgamento usaram bancos offshore em países de proteção de ativos para esconder e defender dinheiro de julgamentos civis dos EUA.No entanto, desde o 11 de setembro, o governo dos Estados Unidos tornou mais difícil para os cidadãos dos EUA abrir uma conta bancária estrangeira. As contas bancárias suíças não são mais confidenciais e geralmente não aceitam clientes dos EUA. Países estrangeiros agora cooperam com o IRS para impedir OS EUA cidadãos de usar contas financeiras estrangeiras para evitar a tributação dos EUA. Um cidadão dos EUA não pode mais abrir facilmente uma conta pessoal em um banco estrangeiro em qualquer país.No entanto, alguns bancos estrangeiros em países conhecidos pela proteção de ativos ainda permitem que indivíduos dos EUA abram contas bancárias. Esses bancos normalmente contratam um serviço de terceiros, como o KROLL, para realizar uma verificação de antecedentes do cliente em potencial para garantir que não haja histórico bancário criminoso ou negativo. Os bancos procurarão minimizar o risco durante o processo de integração.
podemos ajudar
agendar uma consulta por telefone ou Zoom para revisar sua situação específica.
ajudamos clientes em todo o estado da Flórida.
penhora de contas bancárias Offshore
em uma penhora típica de conta bancária, um credor inicia uma penhora servindo um mandado de penhora no Banco do devedor, fazendo com que o banco congele as contas do devedor. O devedor tem então a oportunidade de alegar que o dinheiro na conta está isento do processo ou de contestar os procedimentos de penhora.
um tribunal ordenará ao banco que pague o dinheiro na conta ao credor até o valor da sentença, a menos que o tribunal considere que o dinheiro do devedor está protegido contra penhora.No entanto, vários casos na Flórida sustentaram que um tribunal da Flórida pode emitir um mandado de penhora apenas contra bancos localizados na jurisdição geográfica do Tribunal. Até os EUA. bancos localizados fora da Flórida, sem filiais na Flórida, não estão sujeitos a mandados de penhora emitidos por um tribunal da Flórida.Nenhum tribunal da Flórida jamais permitiu um mandado de penhora de um banco estrangeiro sem filiais em qualquer lugar dos Estados Unidos. As contas bancárias Offshore fornecem proteção de ativos porque os bancos não têm filiais nos Estados Unidos sujeitas a qualquer jurisdição do tribunal estadual ou federal dos EUA.
para enfeitar a conta financeira estrangeira de um devedor, um credor teria que primeiro domesticar os EUA. julgamento no país estrangeiro onde a conta foi aberta. Então, o credor teria que contratar um advogado estrangeiro para fazer cumprir a sentença recém-domesticada contra a conta bancária estrangeira do devedor. O processo é possível se e quando os Estados Unidos tiverem um acordo com um país estrangeiro sobre a reciprocidade de julgamentos, mas mesmo assim, o processo é caro e complicado.
muitos países não têm acordos com os EUA em relação à reciprocidade de julgamento. Esses países se recusam a reconhecer os julgamentos dos EUA. Esses chamados países de proteção de ativos são populares para contas bancárias offshore. Um credor não pode usar seu julgamento nos EUA para enfeitar contas bancárias nesses países de proteção de ativos.
em vez disso, o credor do julgamento deve iniciar um novo processo em tribunais estrangeiros sob as próprias leis e procedimentos do país para obter um novo julgamento. Em seguida, o credor com o novo julgamento estrangeiro teria que encontrar remédios equitativos para evitar uma maior movimentação do dinheiro.
Dica: Os credores de julgamento raramente levarão tempo e esforço para buscar uma penhora de conta bancária em uma jurisdição estrangeira, exceto para julgamentos muito grandes.
Ventos Contas Bancárias, Através de Empresas Offshore
além de uma conta bancária pessoal, um cidadão dos EUA indiretamente pode depositar dinheiro em uma conta bancária offshore através de uma entidade estrangeira.
o indivíduo primeiro estabelece uma entidade legal offshore, como um trust, LLC ou corporação. Ele nomeia um não-EUA. cidadão como agente autorizado da entidade, como administrador, gerente da LLC ou diretor corporativo. Em seguida, a entidade offshore abre uma conta bancária em nome da entidade.
pode ser mais fácil para a entidade offshore abrir uma conta porque seu agente não é cidadão dos EUA. O cidadão dos EUA pode acessar o dinheiro solicitando que o agente estrangeiro da entidade transfira dinheiro da conta offshore para o Banco Nacional do cidadão dos EUA.
Conta Bancária Offshore vs. Offshore Trust
todo o resto sendo igual, os ativos em uma conta bancária offshore de propriedade de uma LLC estrangeira ou trust geralmente são mais protegidos do que seriam se a conta fosse de propriedade do indivíduo diretamente.
no entanto, para obter essa proteção adicional, o indivíduo aberto deve desistir do controle direto sobre os fundos de que desfrutaria por meio da propriedade direta da conta offshore. Além disso, uma LLC offshore ou confiança é significativamente mais cara de configurar e manter.
Importante: Uma conta bancária offshore não deve ser usada para evasão fiscal e é ineficaz em processos de falência.
Como Abrir uma Conta Bancária Offshore
Para abrir uma conta bancária offshore, uma pessoa deve:
- Localize um banco em uma jurisdição que abre contas para cidadãos dos EUA.
- revise as leis da jurisdição para determinar se elas frustrariam a cobrança de um credor de julgamento dos EUA.
- Determine a estrutura de taxas do banco para garantir que seja econômico abrir uma conta no banco.
- avalie o nível de conforto com a acessibilidade do Banco, incluindo procedimentos bancários on-line, fiação e EFT.
- preencha o pedido do Banco, incluindo todos os requisitos de due diligence do banco.Uma vez aprovado, transfira fundos para a conta offshore usando um dos métodos aprovados pelo banco.
FAQs sobre contas bancárias Offshore
abaixo estão as respostas para algumas perguntas frequentes sobre contas bancárias offshore.
as contas bancárias offshore ganham juros?
alguns bancos offshore pagam juros na moeda do país estrangeiro onde o banco está localizado.
você pode abrir uma conta bancária offshore online?
alguns bancos offshore solicitam contas pessoais online. Não há restrição contra um cidadão dos EUA fazer um pedido on-line. Esses bancos são relativamente novos e seu serviço e confiabilidade são incertos. Abrir uma conta em um banco on-line offshore é financeiramente e legalmente arriscado, mas às vezes pode valer a pena o benefício de proteção de ativos, dependendo das circunstâncias individuais.
quanto custa abrir uma conta bancária offshore?
um cidadão dos EUA pode abrir uma conta bancária offshore depois de estabelecer uma entidade legal estrangeira (trust, LLC ou corporação) e ter a entidade estrangeira abrir uma conta de entidade. Abrir trusts estrangeiros, LLCs ou corporações envolve trabalho jurídico especializado, e há taxas anuais devido ao representante estrangeiro da entidade estrangeira.
pode ser significativamente menos caro para um indivíduo abrir uma conta sem uma entidade estrangeira. O banco ainda provavelmente imporá uma taxa para realizar a devida diligência.
Qual é o melhor país para uma conta bancária offshore?
é impossível selecionar um banco offshore que seja melhor para todas as pessoas, assim como é difícil recomendar o melhor banco dos EUA. Praticamente, o melhor banco offshore é qualquer banco financeiramente sólido que ofereça atendimento imediato ao cliente e que o aceite como cliente. Existem bancos em todas as jurisdições de proteção de ativos que atendem a esses requisitos.
as contas bancárias offshore são ilegais?
não há nada de criminoso em Abrir uma conta bancária offshore. No entanto, é um crime evitar o pagamento de impostos ou tentar proteger fundos do governo dos EUA. O banco Offshore não deve ser usado para esses fins.
alguém pode abrir uma conta bancária offshore?
a maioria das instituições bancárias estrangeiras que oferecem contas a cidadãos dos EUA exigirá que o cidadão dos EUA tenha pelo menos 18 anos. Mas só porque alguém pode abrir uma conta bancária offshore não significa que deveria. Na maioria das circunstâncias, as pessoas não devem olhar para o banco offshore, a menos que tenham uma quantidade significativa de capital e exijam a proteção de ativos mais eficaz possível, independentemente do custo ou inconveniente.
última atualização em 14 de dezembro de 2021
Leave a Reply