estratégias e melhores práticas de gerenciamento de fluxo de Caixa

um dos elementos mais importantes na elaboração de um negócio bem-sucedido e financeiramente saudável está desenvolvendo e implementando uma estratégia eficaz de gerenciamento de fluxo de caixa. A partir unipessoal startups para proprietários de pequenos negócios para profissionais da área financeira trabalhando em grandes corporações, quem tem de gerir o fluxo de caixa sabe que o dinheiro é a força vital de sua organização—e um fluxo de caixa positivo, mantidos de acordo com o custo e com o momento adequado, é fundamental para a saúde financeira.Seguindo algumas práticas recomendadas básicas e investindo nas soluções de software certas, você pode criar uma estratégia de gerenciamento de fluxo de caixa que ajuda a otimizar seu capital de giro para desempenho, crescimento, lucratividade e vantagem competitiva.

Por Que Ter uma estratégia eficaz de gerenciamento de fluxo de Caixa importa

os desafios de gerenciamento de fluxo de caixa são o assassino número um das pequenas empresas. Manter ou melhorar seu fluxo de caixa é crucial para manter as coisas funcionando enquanto espera pelas Contas a receber para obter e processar os pagamentos de seus clientes.

Gestão de caixa é, em sua essência, sobre colocar o capital de giro da sua empresa para uso ideal por:

• minimizando o excesso de dinheiro disponível;
• equilibrando entradas de caixa e saídas de caixa com precisão e completamente;
• garantir que todo o dinheiro seja gasto de olho no retorno máximo do investimento (ROI) e na criação de valor (ou seja, otimizar o índice de rotatividade do capital de giro); e
• manter capital de giro suficiente para cobrir as obrigações financeiras da empresa com sobra suficiente para gerenciar despesas inesperadas e aproveitar as oportunidades de investimento. Isso requer equilibrar a liquidez do negócio com o custo de oportunidade.
  • na determinação de um saldo de caixa ideal, as empresas precisam identificar, rastrear e mitigar os riscos associados ao seu saldo de caixa alvo.
  • eles também precisam traçar o ROI esperado e o custo de oportunidade para várias opções, por exemplo, pagar faturas de fornecedores com antecedência para capturar descontos em vez de ter mais dinheiro disponível e fazer pagamentos quando forem devidos.
  • uma fórmula simples que as empresas podem usar para calcular o custo de oportunidade é:
    custos de Transação + exposição ao risco potencial criada pela manutenção de um saldo de Caixa mínimo = custo de oportunidade para esse saldo.

para realizar essas tarefas críticas aos negócios, você precisa de uma compreensão clara da importância do seu fluxo de caixa e de uma abordagem realista, detalhada e orientada por dados. Sem uma estratégia formalizada para gerenciar o capital de giro, um sistema para avaliar e melhorar o desempenho usando métricas ou o buy-in completo de sua organização em todos os níveis, os problemas de fluxo de Caixa podem ser frequentes e frustrantes.

amarrar o gerenciamento disciplinado de fluxo de caixa às metas maiores da empresa de crescimento, inovação, margens de lucro e força competitiva percorrerá um longo caminho para incentivar os membros da equipe em todos os níveis a entrar na mesma página.

Melhores Práticas para a Efetiva Gestão do Fluxo de Caixa

1. Investir em uma Solução de Software

De otimizar seu ciclo de conversão de caixa para o cálculo e a otimização de contas a pagar dias (i.é., volume de negócios de contas a pagar), cada parte de melhorar seu fluxo de caixa é mais fácil e eficaz com a ajuda de uma solução de aquisição para pagamento da melhor classe, como a Planergy.

Inteligência Artificial (IA), automação de processos e gerenciamento e análise de dados avançados são todos os componentes principais do software de aquisição moderno. Armado com essas ferramentas, você pode:

• Capture, organize e analise todos os seus dados de gastos para máxima transparência, precisão e integridade. A visibilidade dos gastos é essencial para otimizar todos os seus processos de negócios, mas é particularmente importante para o gerenciamento de fluxo de caixa, uma vez que ter os dados errados pode deixá—lo com uma previsão de fluxo de caixa imprecisa-e sem dinheiro suficiente para cobrir seus custos operacionais, pagar salários ou pagar fornecedores, muito menos fazer investimentos estratégicos ou cobrir emergências.
• forneça um único repositório baseado em nuvem para dados, com acesso seguro e adequado a funções. Todos podem acessar os dados de que precisam, quando precisam, por isso é mais fácil tomar decisões de Negócios Inteligentes para gerenciamento de fluxo de caixa de curto e longo prazo.Integre seu software de contabilidade, solução de compras e outros aplicativos em um ambiente de software coeso com melhor comunicação e colaboração.
• crie e aplique políticas que incentivem gastos responsáveis e experientes em dinheiro e decisões estratégicas inteligentes para melhorar o fluxo de caixa ao longo do tempo.Crie orçamentos, previsões e projeções de fluxo de caixa precisos e completos, bem como documentos financeiros essenciais, como demonstrações de renda e fluxo de caixa.Automatize e otimize os principais processos de contas a pagar, integre-se aos sistemas de fornecedores e facilite a colaboração com contas a receber para garantir que você tenha total visibilidade e controle sobre suas saídas de caixa e entradas de caixa. Isso é particularmente importante para encurtar o ciclo de conversão de caixa.
• Criar e acompanhar métricas utilizadas para monitorar e otimizar os processos relacionados com a gestão de fluxos de entrada e saída, incluindo:
  • Dias de Vendas Pendentes (DSO)
  • Dias Inventário Na Mão (DIO)
  • Dias, Pagar Dívida (DPO)

1. Criar uma Caixa-Savvy Cultura

Para ser verdadeiramente bem sucedido em fazer uso ideal de seu capital de giro, as empresas precisam garantir a todos do CEO para o guarda-livros em contas a pagar e a receber de clientes a entender a importância da eficaz gestão de fluxo de caixa.

o C-Suite pode iniciar o processo fornecendo não apenas instrução, mas liderança e orientação na priorização de uma abordagem estratégica para o fluxo de caixa positivo. Vincular o gerenciamento disciplinado do fluxo de caixa às metas maiores da empresa de crescimento, inovação, margens de lucro e força competitiva ajudará muito a incentivar os membros da equipe em todos os níveis a entrar na mesma página.

nos departamentos de contabilidade e compras, o desenvolvimento e implementação de políticas que promovam a disciplina financeira e os gastos estratégicos centrados no valor podem facilitar a conformidade, monitorar o desempenho e identificar áreas problemáticas que precisam de melhorias.

outros departamentos e unidades de negócios podem ser incentivados a apoiar a disciplina financeira (e gerenciar despesas de caixa com atenção) conectando Bônus departamentais, orçamentos ou mesmo salários a metas de fluxo de caixa.A introdução de ferramentas de software que simplifiquem as projeções de fluxo de caixa, o orçamento e as previsões necessárias para seguir essa estratégia tornará as coisas ainda mais simples.Garantir que todos sejam treinados nas Ferramentas de software, entendam e concordem em cumprir as políticas financeiras e de gerenciamento de fluxo de caixa e conheçam seus papéis e responsabilidades no apoio à busca da saúde financeira da empresa fornecerá uma camada final de reforço necessário para que todos trabalhem juntos em direção ao sucesso compartilhado e melhor gerenciamento de caixa.

1. Tome uma abordagem proativa para faturamento

mesmo um negócio rentável precisa de dinheiro na mão para ir com os números saudáveis no balanço. Agilizar seus fluxos de trabalho de faturamento para precisão e velocidade coloca suas faturas nas mãos de seus clientes o mais rápido possível—e dinheiro em sua conta bancária mais cedo.

automatize seus fluxos de trabalho de faturamento. Colabore estreitamente com os clientes para garantir que cada fatura tenha uma ordem de compra correspondente para minimizar exceções, estornos e atrasos. Em vez de vincular a dispersão da fatura a um dia específico, considere enviá-los sempre que atingir um alvo predefinido, como um certo número de projetos concluídos.

1. Simplifique seu gerenciamento de Inventário

o inventário que está definhando em seus depósitos ou armazéns não está gerando receita para o seu negócio. Priorize a estocagem para vendedores fortes e tenha sistemas em vigor para liquidar estoque morto e minimizar ou eliminar reordenações conforme necessário.

1. priorize agilidade, melhoria contínua e resiliência de negócios

embora a economia global seja definitivamente um lugar ferozmente competitivo, seu concorrente mais difícil quando se trata de alcançar um desempenho ideal sempre será seu próprio negócio. Empresas que ativam o microscópio para avaliar e melhorar as práticas de negócios (incluindo operações de negócios, atividades financeiras, sourcing estratégico, etc.) pode cortar a gordura enquanto encontra novas maneiras de extrair valor de seus fluxos de trabalho.Praticar compras ágeis e priorizar a resiliência da cadeia de suprimentos não apenas facilitará o rastreamento de dados financeiros e simplificará seus fluxos de trabalho, mas também eliminará resíduos, erros humanos e atrasos dispendiosos, garantindo que sua empresa tenha uma base flexível que promova a lucratividade, protegendo contra disruptores (isolando ainda mais seu saldo de caixa de turbulência inesperada).O resultado líquido é uma organização mais enxuta e focada que pode implementar mais prontamente a disciplina financeira em seus processos de negócios e alavancar o capital de giro de forma muito mais eficaz.

1. não se coíbe de Financiamento

a curto prazo e a longo prazo de financiamento pode ser extremamente útil em fornecer uma infusão de dinheiro quando você mais precisa ou quer tirar vantagem de uma excepcional oportunidade de investimento.O financiamento de curto prazo, como uma linha de crédito, pode ajudá-lo a fechar a lacuna quando você precisa de capital de giro rapidamente. Melhor ainda, você pode configurar uma linha de crédito com seu credor antes de precisar. Isso não apenas proporciona paz de espírito adicional, mas também pode gerar uma taxa de juros mais favorável, já que você está negociando quando está nivelado, em vez de chegar à sua instituição financeira com o chapéu na mão (por assim dizer).Proprietários de pequenas empresas e startups podem definitivamente tirar proveito de outras opções de financiamento de curto prazo, como cartões de crédito, desde que traçam uma linha clara e pesada entre o pessoal e o profissional, estabelecendo uma conta bancária separada e cartões de crédito para o negócio.

manter as coisas separadas também permite que você integre mais facilmente suas compras de cartão de crédito comercial com seu sistema geral de gerenciamento de gastos, fornecendo informações valiosas que você pode usar para refinar seu gerenciamento de fluxo de caixa e reduzir sua dependência de plástico em futuras previsões de fluxo de caixa.O financiamento de longo prazo é uma opção melhor do que o capital de giro quando você está investindo em grandes compras, como equipamentos de fabricação, imóveis, etc. Você pode espaçar pagamentos e depreciação ao longo da vida útil do ativo e, embora precise ficar de olho nas taxas de juros, sua posição em dinheiro será muito mais forte.

1. equilibre a cenoura com o bastão

criar uma política de coleta clara e abrangente é crucial para manter seu fluxo de caixa sob controle. Formalize seus termos de pagamento, limpe as penalidades por atrasos de pagamento e certifique-se de distribuir a versão mais recente de sua política para todos os seus clientes, bem como sua equipe em intervalos regulares.

você pode integrar seu processo de cobrança com seus fluxos de trabalho de contas a receber para monitorar datas e valores de vencimento e emitir automaticamente lembretes de cobrança também. Isso incentivará o pagamento rápido, mantendo as coisas amigáveis (ou pelo menos profissionais) com os clientes.

essa é a vara. A cenoura vem na forma de descontos para pagamento antecipado. Descontos podem ajudá-lo a colher mais dinheiro, mais rapidamente, mesmo que você esteja recebendo um pouco menos de cada cliente aproveitando o desconto. Sacrificar 5% ou 10% de uma fatura para obter o dinheiro na mão dentro de 10 dias vale a pena se isso impede que você tenha que tomar um empréstimo de curto prazo e pagar taxas de juros pesadas.

certifique-se de que seu capital de giro está fazendo seu trabalho

para sobreviver no mercado competitivo de hoje, você precisa manter o coração financeiro da sua empresa batendo com um fluxo constante de dinheiro bem gerenciado. Crie uma cultura de Mindfulness de fluxo de caixa, invista em uma solução de software confiável e abrangente e desenvolva e implemente estratégias eficazes de Previsão e gerenciamento de fluxo de caixa hoje, e você terá os recursos de que precisa quando chegar a hora de pagar as contas, fazer investimentos estratégicos e cobrir as emergências que representam um risco para a saúde financeira da sua empresa.