Indiano Sistema Financeiro | Componentes, Definição e Funções

O sistema financeiro desempenha um papel significativo no desenvolvimento econômico de um país, especialmente no caso de países em desenvolvimento como a Índia. O sistema financeiro da Índia facilita a mobilização de fundos para o crescimento e desenvolvimento econômico do país e de seus residentes.

o sistema financeiro Indiano estabelece a ponte entre pessoas com fundos excedentes e pessoas com fundos deficitários para que os fundos disponíveis possam ser melhor utilizados pelos indivíduos ou empresas ou corporações que sabem como multiplicá-lo.

neste artigo, vamos entender toda a estrutura, componentes-chave, definição, funções e características do sistema financeiro Indiano. Abordaremos os seguintes tópicos nesta lição.

• Sistema Financeiro da Índia e
• como funciona o sistema financeiro?
• Estrutura do Índio Sistema Financeiro
• Componentes do sistema financeiro
  • Instituições Financeiras
  • Mercados Financeiros
  • Instrumentos Financeiros
  • Serviços Financeiros
  • Reguladores Financeiros
• Funções do Sistema Financeiro

o Que é o Sistema Financeiro?

o sistema econômico de um país consiste em dois segmentos, pessoas com fundos excedentes e pessoas com fundos de déficit. Os indivíduos com déficit de dinheiro terão que organizar dinheiro e as pessoas com excedente de dinheiro dispostos a investir para que possam produzir retornos sobre ele.Portanto, o sistema financeiro fornece ligações entre credores e mutuários que permitem que o dinheiro flua de fundos excedentes para fundos de déficit.

definição de Sistema Financeiro-

“o Sistema Financeiro é definido como a composição de diferentes instituições financeiras, mercados, reguladores, transações, agências analíticas e gestores de fundos.”

assim, o sistema financeiro desenvolve uma plataforma comum para mutuários, bem como investidores, para que os investidores possam investir seu dinheiro e os mutuários possam organizar fundos.

agora vamos considerar o sistema financeiro da Índia podemos categorizar o sistema financeiro indiano em duas seções.

• seção Informal: agiotas, banqueiros locais, comerciantes e proprietários basicamente vêm sob a seção informal.
• Secção Formal: Agora vamos explorar a seção formal Do Sistema Financeiro indiano que consiste nos seguintes 5 componentes que também são conhecidos como elementos dos sistemas financeiros.

Componentes do Sistema Financeiro Indiano–

basicamente, Existem cinco componentes do Índio sistema financeiro.

1. Instituições Financeiras
   • Instituições Bancárias
   • Instituições Financeiras Não Bancárias
2. Mercados Financeiros
   • Mercado Monetário
   • Mercado De Capitais
   • Mercado Forex
   • O Mercado De Commodities
3. Instrumentos Financeiros
   • Instrumentos Do Mercado Monetário
   • Instrumentos Do Mercado De Capitais
   • Instrumentos Derivados
4. Serviços Financeiros
   • Geral Serviços Bancários
   • Serviços De Seguros
   • Serviços De Investimento
   • Estrangeiros Serviços do Exchange
5. Reguladores Financeiros

1) Instituições Financeiras –

O primeiro componente do sistema financeiro de instituições financeiras. As instituições financeiras são entidades privadas ou governamentais que oferecem vários serviços ao público em geral e empresas para a gestão de fundos.

as instituições financeiras trabalham como intermediárias entre depositantes/ investidores (que têm fundos excedentes) e mutuários (que exigem fundos). Assim, as instituições financeiras preenchem a lacuna entre credores e mutuários.

por exemplo, bancos comerciais, bancos cooperativos, seguradoras, corretores de ações, empresas de fundos mútuos são alguns exemplos de instituições financeiras.

as instituições financeiras podem ser de dois tipos.

instituições bancárias –

as instituições bancárias são aquelas que aceitam depósitos, bem como distribuem empréstimos a indivíduos e empresas.

instituições não bancárias –

instituições não bancárias não aceitam depósitos (dinheiro) do público, mas oferecem vários produtos e serviços financeiros aos seus clientes. Companhias de seguros, agências de fundos mútuos, corretores de ações e revendedores primários são poucos exemplos de instituições não bancárias.

os bancos regulares desempenham um papel importante na gestão do dinheiro em todo o país a um nível muito básico.

2) Mercado Financeiro –

o mercado financeiro é o mercado onde as transações reais de instrumentos financeiros ocorrem entre duas pessoas/ partes. Os mercados financeiros podem ser divididos em três categorias.

a) Mercado Monetário –

é o mercado onde os títulos de curto prazo como títulos do Tesouro, Repo, papéis comerciais etc são emitidos e negociados (vendidos & comprados) ao balcão entre as pessoas.

B) mercado de capitais –

é o mercado onde os títulos de longo prazo, como ações, títulos, debêntures, são emitidos e negociados. Bombay Stock Exchange (BSE), NSE (National Stock Exchange), NYSE (New York Stock Exchange) são alguns exemplos do mercado de capitais. Pode ser classificado em três categorias.

c) Mercado Primário–

• mercado Secundário
• Mercado de Derivativos

d) Mercado Forex –

Ele lida com a troca de moedas estrangeiras e determina a taxa de câmbio de moedas bem.

e) Mercado de commodities –

trata basicamente de commodities como ouro, prata, óleos brutos, etc.

3) Instrumentos Financeiros –

Um instrumento financeiro refere-se a um monetária documento/ contrato entre duas partes, que são negociados nos mercados financeiros (mercado monetário, mercado de capitais ou no mercado de derivados). Representa um ativo de uma parte e, ao mesmo tempo, o passivo de outra parte.

os instrumentos financeiros podem ser classificados da seguinte forma:

a) Instrumentos do mercado monetário –

os instrumentos do mercado monetário são o instrumento de financiamento da dívida de curto prazo para aumentar a liquidez das empresas normalmente negociadas no balcão.

• certificado de depósito: é a forma desmaterializada de fundos emprestados às corporações para o período de tempo estipulado contra Brinco de juros. Os procedimentos operacionais são os mesmos que os depósitos fixos (FDs), desde que qualquer negociação especial.
• Artigos Comerciais : São instrumentos de dívida de curto prazo não garantidos, geralmente com prazo de vencimento (7 dias a 1 ano) normalmente emitidos por grandes empresas de Capitalização para fins de captação de recursos.
• títulos do Tesouro : também instrumentos de dívida de curto prazo emitidos pelo governo central da Índia apenas com prazo de Vencimento até 1 ano.
• Acordo de recompra ( Repo): os bancos comerciais e outras instituições financeiras emprestam fundos do Reserve Bank Of India por um tempo mais curto (durante a noite) por meio de acordo de recompra vendendo títulos aprovados pelo governo com a promessa de recompra em data futura.
• Call Money: sempre que um empréstimo é concedido por um dia e tem que ser reembolsado no dia seguinte, é conhecido como call money.Contas Comerciais: as contas comerciais também são negociadas no mercado monetário e utilizadas para arrecadar fundos contra recebíveis (pagamentos devidos). Essa prática de arrecadar fundos com desconto é chamada de desconto de fatura/ fatura.
• aceitação do banqueiro: é outro instrumento do mercado monetário amplamente utilizado no mercado financeiro. A aceitação de um banqueiro refere-se à Extensão do empréstimo aos bancos estipulados contra uma Garantia assinada de reembolso no futuro.

B) instrumentos do mercado de capitais –

o instrumento do mercado de capitais refere-se ao instrumento de financiamento de capital de longo prazo (dívida e capital próprio) negociado nas bolsas de valores reconhecidas. As corporações emitem esses instrumentos financeiros para arrecadar fundos de longo prazo do público em geral.

• Ações
• Acções preferenciais
• Debêntures
• Títulos Corporativos

c) Instrumentos Derivativos –

Os derivativos são os instrumentos financeiros que não têm o seu próprio valor; em vez disso, seus valores é derivado de ativos subjacentes. É utilizado para proteger o risco associado às flutuações de preços dos títulos.

• Forward
• Futuros
• Opções
• Swaps
• Fundos negociados em bolsa

4) Serviços Financeiros –

serviços oferecidos pelas instituições financeiras para a gestão, concessão de empréstimos, empréstimo e investimento de fundos são chamados de serviços financeiros.

existem basicamente quatro categorias de serviços financeiros oferecidos na Índia.

a) serviços bancários Gerais –

os serviços oferecidos pelos bancos comerciais ou outras instituições bancárias, como depósito de dinheiro, concessão de empréstimos/ adiantamentos, desconto de Contas, cartão de crédito/ débito, abertura de conta, etc.

B) Serviços de seguros –

as várias apólices de seguro, como Seguro de vida, seguro de saúde, seguro de carro, etc., são vendidas sob esses tipos de serviços.

c) Serviços de investimento –

as várias instituições financeiras, como corretores, comerciantes e banqueiros de investimento, revendedores primários fornecem serviços de investimento e gestão de ativos para empresas e corporações.

• Empréstimo syndication
• Subscrição de valores mobiliários
• Negociação de ações e outros valores mobiliários
• Fusões e aquisições
• Angariação de fundos serviços
• serviços de depósito
• On-line de negociação de ações
• classificação de Crédito serviços

d) Serviços cambiais –

Estes são os serviços especiais que lidam na troca de moedas estrangeiras.

5) Reguladores Financeiros –

Reguladores Financeiros refere-se a órgãos do governo que são responsáveis pela regulação, inspeção, monitoramento de funções de várias instituições financeiras, como bancos, companhias de seguros, entidades empresariais, companhias financeiras Não bancárias (NBFCs) etc.

os reguladores financeiros são os órgãos principais das instituições financeiras dos respectivos setores que se registram e funcionam sob essas instituições reguladoras financeiras. Poucos exemplos de reguladores financeiros na Índia estão abaixo.

• RBI (Banco da Reserva da Índia)
• IRDA (supervisão de Seguros e de Desenvolvimento de Autoridade)
• SEBI (Securities Exchange Board of India)
• PFRDA (Fundo de Pensões Regulamentares e Autoridade de Desenvolvimento)
• FMC ( para a Frente da Comissão de Mercado de)

Funções do Sistema Financeiro–

1. O sistema financeiro cumpre os requisitos de fundos para setores de negócios.Ele traz crescimento econômico, alocando o dinheiro para aqueles que podem melhor utilizá-lo.
2. leva à formação de capital.
3. permite o investimento por setores de negócios
4. incentiva a economia e, portanto, retoma o dinheiro em circulação.

conclusão –

espero que você tenha entendido a importância do sistema financeiro indiano no desenvolvimento econômico do país. O sistema financeiro incentiva o dinheiro em circulação e o aloca a indivíduos, empresas e corporações.

o sistema financeiro de um país não é um órgão individual, mas consiste em outras instituições, bem como corporações e, dessa forma, todo o sistema funciona.

Perguntas Frequentes (FAQ) –