KYC maior Diligência

Visão geral de KYC maior Diligência as Políticas de

conheça o Seu Cliente ” (KYC) é o processo de coleta de informações e dados, a fim de verificar a identidade dos clientes e certifique-se de que eles não estão envolvidos com lavagem de dinheiro ou outro tipo de crime financeiro.

Aqui estão as melhores práticas do KYC:

• estabelecer a identificação do cliente.
• entenda a natureza das atividades do cliente
• avalie os riscos de lavagem de dinheiro associados a esse cliente para monitorar sua atividade

o que é o KYC Enhanced Due Diligence?

Enhanced Due Diligence (EDD) é o processo KYC de coleta de dados e informações para verificar a identidade dos clientes, mas com informações adicionais necessárias para mitigar o risco associado ao cliente. Existem várias características que distinguem as Políticas regulares de KYC das políticas de EDD. As Políticas de EDD são consideradas “rigorosas e robustas”, o que significa que exigem significativamente mais evidências e informações detalhadas a serem coletadas. Todo o processo de EDD deve ser documentado em detalhes, e os reguladores devem ser capazes de ter acesso imediato aos dados. Os profissionais são frequentemente contratados para analisar os dados coletados em relação aos clientes, e a confiabilidade das fontes de informação é de extrema importância.

EDD também requer “garantia razoável” ao calcular uma classificação de risco KYC. Isso significa que os profissionais responsáveis pela tomada de decisão devem ter concluído todas as etapas de pesquisa necessárias e exercido habilidade e cuidado profissional para alcançar seu julgamento.

por último, a EDD também leva em consideração todas as informações adversas relevantes. Seja um documento oficial ou algo publicado publicamente na Internet, qualquer informação relacionada à Lavagem de dinheiro ou corrupção deve ser completamente considerada. Quando clientes ou transações são grandes o suficiente para justificar EDD, não há espaço para leniência e nenhum risco deve ser assumido.

é importante observar que os mesmos padrões para procedimentos regulares de KYC também se aplicam ao EDD. Se uma empresa ou instituição descobre algo suspeito, eles devem sempre denunciá-lo às autoridades. Além disso, o monitoramento consistente é sempre necessário e o uso de software de conformidade é fortemente incentivado.

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