Organizar recibos de cartão de crédito – Frank Buck Consulting

para muitas pessoas, lidar com recibos de cartão de crédito é um exercício de frustração. Como em muitas outras áreas, um bom sistema é a resposta para transformar algo frustrante em algo extremamente fácil. Aqui estão as nozes e borrões do sistema que usamos em nossa casa.

1. rotule uma pasta de arquivo para cada cartão de crédito que você possui. Incluem cartões de crédito da loja, bem como os principais cartões de crédito. Essas pastas tornam-se parte do seu sistema de arquivamento de referência.
2. rotule uma pasta de arquivo “Recibos de cartão de crédito.”Esta pasta será colocada em uma pasta de arquivo tickler. Eu gosto de usar uma pasta colorida para que seja fácil de localizar.
3. rotule uma pasta “recibos dedutíveis fiscais.”Esta pasta de arquivos pode ir em seu arquivo tickler para a época do ano você estará compilando suas declarações fiscais.
4. à noite, esvazie seus bolsos, pasta, etc. de quaisquer recibos de cartão de crédito que você coletou durante o dia.
5. pegue os recibos soltos e coloque todos eles na parte de trás da pasta Recibos de cartão de crédito. Arquivar na parte de trás da pasta mantém a pasta em ordem cronológica e torna o trabalho de combinar itens na declaração com seus recibos correspondentes muito mais fácil. Não se preocupe que os recibos de diferentes cartões de crédito estão sendo misturados.
6. quando o extrato do cartão de crédito vem, jogá-lo no arquivo tickler para o dia que você deseja lidar com contas. O sábado é geralmente um bom candidato. Quando o sábado chegar, você sem dúvida terá várias contas a pagar, e você vai lidar com todas elas de uma só vez.
7. puxe a pasta Recibos de cartão de crédito e comece com a primeira declaração. Para cada linha no extrato, puxe o recibo correspondente do cartão de crédito. Você deve ter um recibo para cada item na declaração. Qualquer recibo ausente é uma bandeira vermelha que você deve levar a sério. É um sinal de buracos no seu sistema ou cobranças fraudulentas. Se for o primeiro, escore esses buracos. Você terá uma maneira confiável de determinar quando está sendo cobrado por algo que não comprou. Existem outros na sua família que também usam cartões de crédito? Nesse caso, eles devem ser diligentes em obter seus recibos na pasta Recibos de cartão de crédito.
8. como você está combinando itens na declaração com os recibos, reserve qualquer um que será dedutível de imposto.
9. depois de combinar todos os itens com os recibos e a declaração ter sido verificada como correta, escreva o cheque e retire a parte a ser devolvida.
10. Pegue qualquer um dos seus recibos dedutíveis de impostos e coloque-os na pasta dedutível de impostos. Se você precisa escrever qualquer explicação sobre qualquer um deles, agora é a hora de fazer isso.
11. pegue os recibos restantes e grampeie-os na declaração.
12. arquive a instrução em sua pasta em seus arquivos de referência.

se você precisar voltar e encontrar um recibo, ele pode estar em apenas um dos dois lugares. Ele pode ser grampeado na declaração na pasta para esse cartão de crédito. Pode estar na pasta dedutível de impostos. Não pode estar em nenhum outro lugar. Se você precisar devolver um item e precisar do recibo, basta pensar em termos do tempo aproximado em que a compra foi feita e com qual cartão. Levará apenas alguns segundos para digitalizar a declaração para esse período de tempo e localizar o mês em que a compra foi feita. Depois de ter o mês correto, percorrer os recibos para encontrar o correto leva apenas alguns segundos.Ter um bom sistema é quase tão fácil quanto não ter nenhum sistema em termos de tempo que você gastará para mantê-lo. Um bom sistema é uma grande economia de tempo para todas as vezes que você precisa encontrar um recibo e o Economizador de dinheiro quando você precisa contestar cobranças fraudulentas.