perguntas e Respostas sobre fraude de Custódia Online

• o que é uma empresa de Custódia online?
• como as empresas de Custódia online são licenciadas e regulamentadas na Califórnia?
• quantas empresas de Custódia são licenciadas pelo Departamento de proteção financeira e inovação?
• como os sites fraudulentos do escrow online são configurados?
• como os consumidores são vitimados por falsas empresas de Custódia online?
• quem está cometendo esses golpes de Custódia online?
• que outros métodos os operadores fraudulentos do site da empresa de Custódia usam para evitar a detecção?
• quão difundida é a atividade fraudulenta de Custódia online?
• quanto dinheiro é perdido na Califórnia devido à atividade fraudulenta de Custódia online?
• como os consumidores da Califórnia podem se proteger contra fraudes de Custódia online?
• o que os consumidores da Califórnia podem fazer se acharem que foram pegos por um golpe de Custódia online?

Q. O que é uma empresa de Custódia online?

A. As empresas de Custódia on-line são usadas para pagar por itens encontrados em sites de leilões on-line e mercados que anunciam anúncios classificados, geralmente para itens caros, como computadores, eletrônicos, carros e jóias. Alguns sites de leilões na Internet, como o eBay, recomendam que seus usuários paguem por compras acima de US $ 500 por meio de uma empresa de Custódia online.Os fornecedores de Custódia ajudam a prevenir fraudes agindo como terceiros independentes entre compradores e vendedores. Depois que a empresa de Custódia recebe o cheque do comprador, ordem de pagamento ou pagamento com cartão de crédito, a empresa notifica o vendedor para enviar a compra ao comprador. A empresa de Custódia não encaminha o pagamento do comprador para o vendedor até que o comprador receba o item. Os compradores geralmente pagam as taxas de serviço de CUSTÓDIA, que geralmente são uma porcentagem do custo do item comprado.

P. Como as empresas de Custódia online são licenciadas e regulamentadas na Califórnia?

A. Pessoas ou empresas que realizam serviços de custódia pela internet na Califórnia, ou que realizam serviços de Custódia para consumidores na Califórnia, devem cumprir os requisitos de licenciamento da Lei de custódia da Califórnia. O licenciamento e o processo de regulamentação garante que as empresas’ proprietários e funcionários-chave tenham sido objecto de uma verificação de antecedentes, realizada pelo Departamento de Califórnia de Proteção Financeira e de Inovação, que a situação financeira da empresa e os registros são adequados, que a empresa está devidamente ligada, e de que todos os fundos dos clientes estão segregadas em confiança contas do fundo, até os termos da garantia sejam cumpridos.

Q. quantas empresas de Custódia são licenciadas pelo Departamento de proteção financeira e inovação?

A. Existem cerca de 800 empresas de Custódia independentes na Califórnia licenciadas pelo Departamento de proteção financeira e inovação. O Departamento licencia apenas dois serviços de Custódia online: www.escrow.com e Elance Escrow Corporation.

P. Como os sites fraudulentos de Custódia online são configurados?

A. identidades roubadas e números de cartão de crédito são usados para abrir uma conta de hospedagem na Web, e os golpistas carregam arquivos de conteúdo para o servidor de hospedagem na Web para criar um falso serviço de Custódia Web site. Às vezes, um site falso da empresa de custódia pode ser detectado por conteúdo desleixado, com erros de ortografia e gramática e informações inconsistentes. Outras vezes, as informações do site podem ter sido copiadas de sites legítimos da empresa escrow.

sites fraudulentos de empresas de Custódia geralmente afirmam ser licenciados pelo Departamento de proteção financeira e inovação da Califórnia e podem fornecer um link para o site do Departamento. Os sites usam um número de licença falso ou usam um dos números e endereços de licença atuais do Licenciado do Departamento.

os sites falsos da empresa escrow geralmente exibem logotipos do Better Business Bureau, VeriSign Secure, TRUSTe e até mesmo do Internet Fraud Complaint Center.

Quando sites fraudulentos de empresas de Custódia são detectados e desligados, os golpistas copiam os arquivos do site extinto e criam um novo site, mudando pouco mais do que o nome de domínio e estão rapidamente de volta aos negócios.

P. Como os consumidores são vitimados por empresas falsas de Custódia online?

A. Os golpistas enganam o leilão online ou os compradores de anúncios classificados configurando leilões falsos ou postando anúncios falsos. O “vendedor” diz ao comprador interessado para usar uma determinada empresa de Custódia online para concluir a transação. O comprador envia o pagamento para o falso site de serviços de custódia, mas nunca recebe a mercadoria prometida em troca.

os vendedores também podem ser vítimas. O scammer pode representar como um” comprador ” ou o licitante vencedor em um leilão on-line e diz ao vendedor para usar uma determinada empresa de Custódia on-line. O vendedor recebe um e-mail da empresa de Custódia fraudulenta indicando que o comprador enviou o pagamento para a empresa de Custódia. O vendedor envia a mercadoria para o endereço fornecido pelo fraudador – muitas vezes um lobby de hotel ou loja de aluguel de caixa de correio – mas nunca recebe pagamento.

Q. quem está cometendo esses golpes de Custódia online?

A. de acordo com o Internet Crime Complaint Center, muitas dessas fraudes se originam na Europa Oriental em antigos países comunistas.

Q. que outros métodos os operadores fraudulentos do local da empresa do COMPROMISSO usam para evitar a detecção?

às vezes, os golpistas criam um terceiro para receber fundos ou mercadorias.

o fraudador envia um e-mail para um candidato a emprego desavisado que postou um currículo em HotJobs, Monster ou um site semelhante. O e-mail pode indicar que o candidato a emprego é perfeito para uma posição de “Gerente Nacional de contas” atuando em nome de um grupo de “distribuidores independentes, conhecidos na Europa vendendo eletrônicos”, que desejam entrar no mercado DOS EUA. Os candidatos a emprego usam sua conta bancária para receber fundos e transferir recursos das “grandes vendas de equipamentos” para a “sede da empresa” no exterior, geralmente na Letônia, Estônia, Romênia ou Chipre. O candidato a emprego mantém 8% dos fundos transferidos como sua comissão.

outros candidatos a emprego são recrutados e pagos para encaminhar mercadorias para vigaristas. Este candidato a emprego, contratado como intermediário, encaminha o pacote para o exterior. O vendedor enganado não recebe nada pela mercadoria.

Q. quão difundida é a atividade fraudulenta de Custódia online?

A. O Departamento tomou medidas de execução contra 33 provedores de custódia da Internet para encerrar sites de Custódia fraudulenta desde Maio de 2004. Nenhuma dessas empresas de Custódia online solicitou licenças para operar legitimamente na Califórnia. Existem centenas de sites de Custódia online não licenciados e/ou fraudulentos.

P. quanto dinheiro é perdido na Califórnia devido à atividade fraudulenta de Custódia online?

A. a quantidade é difícil de rastrear, mas acredita-se ser significativa, dada a quantidade de atividade potencial nesses sites. A força-tarefa de fraude de Custódia deve ser capaz de avaliar a perda monetária.

P. Como os consumidores da Califórnia podem se proteger contra fraudes de Custódia online?

A. Os californianos podem ligar para o Departamento de proteção financeira e inovação da Califórnia gratuitamente no 1-866-275-2677 para garantir que a empresa de CUSTÓDIA que você planeja usar esteja devidamente licenciada.

Aqui estão mais dicas para os compradores on-line para evitar a fraude escrow.

• nunca divulgue informações financeiras ou pessoais, como seu número de Seguro Social, número de cartão de crédito ou informações de conta bancária, até que você tenha verificado que a empresa de Custódia on-line que você está usando está devidamente licenciada.
• um comprador ou vendedor que insiste em usar uma determinada empresa de Custódia provavelmente está tentando orientá-lo para um site fraudulento de serviços de Custódia.
• Cuidado com os sites da empresa de CUSTÓDIA que não têm um endereço e número de telefone listados. Se o site listar um número de telefone, ligue para o número e certifique-se de falar com uma pessoa ao vivo. Um correio de voz genérico é um sinal de que a empresa pode ser fraudulenta.
• envie à empresa de Custódia uma pergunta por e-mail. Se você não receber uma resposta, não faça negócios com eles.
• às vezes, um falso site da empresa de custódia pode ser detectado por seu conteúdo desleixado, com erros de ortografia e gramática e informações inconsistentes. Outras vezes, as informações do site podem ter sido copiadas de sites legítimos da empresa de Custódia.
• descubra como o serviço de Custódia online processa transações. Evite sites que não processam os seus, mas exigem que os usuários configurem contas com serviços de pagamento online. As empresas de Custódia legítimas não usam transferências de dinheiro de pessoa para pessoa, como Western Union ou MoneyGram, ou direcionam você a enviar seu pagamento a um indivíduo em vez de uma entidade corporativa.
• os sites falsos da empresa escrow geralmente exibem logotipos do Better Business Bureau, VeriSign Secure, TRUSTe e até mesmo do Internet Fraud Complaint Center. Verifique se a empresa de Custódia realmente é endossada por essas organizações.
• evite escrow sites da empresa com nomes de domínio que terminam em .org, .biz, .cc, .info., ou .US.
• desconfie de um negócio aparentemente fantástico. Scammers postar anúncios classificados on-line e oferecer itens via leilão on-line com preços muito baixos. Lembre-se, esses chamados “negócios” são apenas o gancho para você usar um site falso da empresa escrow.

P. O que os consumidores da Califórnia podem fazer se acharem que foram pegos por um golpe de Custódia online?

A. Se você acha que foi vítima de um golpe de Custódia online, deve registrar uma reclamação no departamento de proteção financeira e inovação da Califórnia. Os formulários de reclamação podem ser encontrados em www.dfpi.ca.gov, ou ligue para 1-866-275-2677 para enviar um formulário de reclamação para você.

você também deve registrar uma reclamação no Internet Crime Complaint Center (IC3). O IC3 é uma parceria entre o FBI e o Centro Nacional de crimes de colarinho branco criado para lidar com fraudes cometidas pela Internet.

se você forneceu informações pessoais, como sua conta bancária ou número de cartão de crédito, a uma empresa fraudulenta de custódia da Internet, você precisa tomar medidas para resolver possíveis problemas relacionados a roubo de identidade. O Gabinete do Procurador-Geral do Departamento de Justiça da Califórnia oferece informações sobre o que fazer se você acredita que pode ser vítima de roubo de identidade: https://www.oag.ca.gov/idtheft.