Você está tirando o máximo proveito das contas retidas de seus clientes?

como consultores, você ganha a vida tomando decisões que ajudam seus clientes a alcançar seus objetivos únicos de curto e longo prazo. Como consultores, você recorre a parceiros de tecnologia para ajudá-lo a obter as peças necessárias para comunicar com seus clientes o que está acontecendo.

então, o que acontece quando os dados que poderiam ser uma grande parte da riqueza de seus clientes não são entregues por nenhum dos principais custodiantes?

contas retidas

planos de aposentadoria externos, que geralmente vêm na forma de 401k apoiados pelo empregador, não estão sistematicamente disponíveis nos feeds de dados fornecidos pela TD Ameritrade, Charles Schwab e similares. Se for esse o caso, e se você não tiver uma ferramenta que ajude a incorporar essas contas retidas, poderá acabar gerenciando a riqueza de seus clientes aos poucos, em vez de como um portfólio. Embora isso não seja necessariamente a pior coisa do mundo, há benefícios esmagadores para você e seus clientes quando se trata de incorporar essas contas retidas.

benefícios do cliente de contas retidas

ao considerar os benefícios de incluir contas retidas, não há escassez de vantagem para seus clientes. Esta pode ser a razão pela qual 95% dos consultores financeiros disseram que seus clientes estão pedindo conselhos sobre ativos “retidos”. As pessoas da Merriman foram capazes de fornecer uma lista abrangente desses benefícios, que incluem:

• aumento da taxa ajustada ao risco do retorno esperado através de fechar o comportamento gap, maior diversificação, menores rácios de despesa, e disciplinado reequilíbrio
• Aumento da eficiência fiscal e redução de custos de negociação
• Mais abrangente de relatórios de retorno e carteira de história

É muito simples: o mais útil de dados significa que você pode passar esse utilitário para seus clientes. Dito isso, 78% dos consultores financeiros dizem que não têm acesso total aos dados de seus clientes. Então, como você obtém esses dados?

AssetBook x ByAllAccounts

ByAllAccounts by Morningstar é um dos custodiantes líderes do setor quando se trata de fornecer dados precisos e confiáveis para contas retidas. Nossa equipe da AssetBook fez parceria com a ByAllAccounts para incorporar suavemente os dados da conta retida que eles fornecem na plataforma AssetBook. Isso significa que agora você pode usar o AssetBook para fornecer relatórios mais abrangentes a todos os seus clientes, praticamente sem trabalho ou estresse adicionais. Então, se você faz parte dos 46% dos consultores financeiros que dizem que coletar esses dados é muito trabalho, bem, temos tudo o que você precisa. A melhor parte é que você poderá tomar melhores decisões e ajudar a oferecer um verdadeiro bem-estar financeiro aos seus clientes.

se você estiver interessado em aprender mais sobre como você e sua equipe poderiam se beneficiar de feeds de dados de conta mantidos fora, não hesite em entrar em contato conosco! Vá em frente e reservar um tempo em nosso calendário aqui, e vamos ter certeza de que nós obter as informações que você precisa.

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