cont bancar Offshore

ce este un cont bancar Offshore?

un cont bancar offshore este un cont de depozit menținut la o bancă din afara Statelor Unite. Conturile bancare Offshore sunt privite de mulți ca un instrument exotic pentru confidențialitate și evitarea impozitelor—și numai pentru cei foarte bogați. Dar, de fapt, un cont bancar offshore poate fi un instrument util pentru planificarea protecției activelor pentru persoanele cu avere chiar moderată.

unele persoane cu probleme de creditor au sume semnificative de numerar deținute în bănci sau instituții financiare. Conturile bancare sunt un obiectiv important al planificării protecției activelor. Un creditor care obține o hotărâre de bani speră să satisfacă rapid hotărârea, iar confiscarea numerarului lichid al debitorului, deținut în conturi bancare, este de obicei prima țintă. Poprire este instrumentul de colectare disponibile pentru creditori să profite de un debitor conturi bancare.

înțelegerea conturilor bancare Offshore

în anii anteriori, un SUA. cetățeanul ar putea deschide cu ușurință o bancă offshore aproape oriunde în lume. Băncile elvețiene au fost populare deoarece au păstrat confidențiale numele clienților lor din SUA. Debitorii de judecată au folosit băncile offshore din țările de protecție a activelor pentru a ascunde și apăra banii de hotărârile civile americane.

cu toate acestea, începând cu 9/11, guvernul Statelor Unite a făcut mai dificil pentru cetățenii americani să deschidă un cont bancar străin. Conturile bancare elvețiene nu mai sunt confidențiale și nu acceptă, în general, clienții din SUA. Țările străine cooperează acum cu IRS pentru a opri SUA. cetățenii să folosească conturi financiare străine pentru a se sustrage impozitării SUA. Un cetățean american nu mai poate deschide cu ușurință un Cont personal la o bancă străină din orice țară.

cu toate acestea, unele bănci străine din țări cunoscute pentru protecția activelor permit în continuare persoanelor fizice din SUA să deschidă conturi bancare. Aceste bănci vor angaja de obicei un serviciu terț, cum ar fi KROLL, pentru a efectua o verificare a antecedentelor potențialului client pentru a se asigura că nu există istoric bancar criminal sau negativ. Băncile vor încerca să reducă la minimum riscul în timpul procesului de onboarding.

poprirea conturilor bancare Offshore

într-o poprire tipică a contului bancar, un creditor începe o poprire servind un mandat de poprire pe banca debitorului, determinând banca să înghețe conturile debitorului. Debitorul are apoi posibilitatea fie de a pretinde că banii din cont sunt scutiți de proces, fie de a contesta procedurile de poprire.

o instanță va obliga banca să plătească banii din cont creditorului până la valoarea hotărârii judecătorești, cu excepția cazului în care instanța constată că banii debitorului sunt protejați împotriva popririi.

cu toate acestea, mai multe cazuri din Florida au susținut că o instanță din Florida poate emite un mandat de poprire numai împotriva băncilor situate în jurisdicția geografică a instanței. Chiar și SUA. băncile situate în afara Floridei, fără sucursale în Florida, nu sunt supuse unor titluri de poprire emise de o instanță din Florida.

nicio instanță din Florida nu a permis vreodată un mandat de poprire a unei bănci străine fără sucursale oriunde în Statele Unite. Conturile bancare Offshore oferă protecție a activelor, deoarece băncile nu au sucursale în Statele Unite supuse niciunei jurisdicții a statului american sau a instanței federale.

pentru a închide contul financiar străin al unui debitor, un creditor ar trebui mai întâi să domesticească SUA. hotărârea în țara străină în care a fost deschis contul. Apoi, creditorul ar trebui să angajeze un avocat străin pentru a pune în aplicare hotărârea nou domesticită împotriva contului bancar străin al debitorului. Procesul este posibil dacă și când Statele Unite au un acord cu o țară străină în ceea ce privește reciprocitatea judecăților, dar chiar și atunci, procesul este costisitor și complicat.

multe țări nu au acorduri cu SUA în ceea ce privește reciprocitatea judecății. Aceste țări refuză să recunoască hotărârile SUA. Aceste așa-numite țări de protecție a activelor sunt populare pentru conturile bancare offshore. Un creditor nu poate folosi judecata sa din SUA pentru a garnisi conturile bancare din aceste țări de protecție a activelor.

în schimb, creditorul hotărârii trebuie să înceapă un nou proces în instanțele străine în conformitate cu legile și procedurile proprii ale țării pentru a obține o nouă hotărâre. Apoi, creditorul cu noua hotărâre străină ar trebui să găsească căi de atac echitabile pentru a împiedica circulația ulterioară a banilor.

conturi bancare Offshore prin companii Offshore

pe lângă un cont bancar personal, un cetățean american poate depune indirect bani într-un cont bancar offshore printr-o entitate străină.

persoana fizică stabilește mai întâi o entitate juridică offshore, cum ar fi un trust, LLC sau corporație. El numește un non-SUA. cetățean ca agent autorizat al entității, cum ar fi mandatar, manager LLC sau ofițer corporativ. Apoi, entitatea offshore deschide un cont bancar în numele entității.

poate fi mai ușor pentru entitatea offshore să deschidă un cont, deoarece agentul său nu este cetățean american. Cetățeanul american poate accesa banii solicitând agentului străin al entității să transfere bani din contul offshore către Banca Națională a cetățeanului american.

cont bancar Offshore vs. Offshore Trust

orice altceva fiind egal, activele dintr-un cont bancar offshore deținut de un SRL străin sau trust sunt, în general, mai protejate decât ar fi dacă contul ar fi deținut direct de individ.

cu toate acestea, pentru a obține această protecție suplimentară, persoana deschisă trebuie să renunțe la controlul direct asupra fondurilor de care s-ar bucura prin deținerea directă a contului offshore. În plus, un offshore LLC sau trust este semnificativ mai scump de înființat și întreținut.

cum se deschide un cont bancar Offshore

pentru a deschide un cont bancar offshore, o persoană ar trebui:

1. localizați o bancă într-o jurisdicție care deschide conturi pentru persoane fizice din SUA.
2. examinați legile jurisdicției pentru a determina dacă acestea ar împiedica colectarea de la un creditor de judecată din SUA.
3. determinați structura comisioanelor băncii pentru a vă asigura că este economic să deschideți un cont la bancă.
4. evaluați nivelul de confort cu accesibilitatea băncii, inclusiv procedurile bancare online, cablarea și EFT.
5. completați cererea băncii, inclusiv toate cerințele de due diligence ale Băncii.
6. odată aprobat, transferați fonduri în contul offshore folosind una dintre metodele aprobate de bancă.

Întrebări Frecvente despre conturile bancare Offshore

mai jos sunt răspunsuri la câteva întrebări frecvente despre conturile bancare offshore.

Ultima actualizare la 14 decembrie 2021