Cum de a alege un CPA

dacă aveți în vedere exercitarea timpurie a unui număr semnificativ de opțiuni sau se gândesc la vânzare opțiuni pe piața publică pentru prima dată vă recomandăm păstrarea unui contabil fiscal reputație. Ne dăm seama că acest lucru înseamnă că veți suporta o taxă, dar este foarte justificată, având în vedere riscul pe care îl asumați pentru a suporta taxe neprevăzute semnificative dacă nu consultați un contabil fiscal excelent. Nu este la fel de ușor să cuantificăm economiile din angajarea unui contabil fiscal ca și din angajarea unui planificator imobiliar (a se vedea postarea noastră recentă de Abe Zuckerman cu privire la planificatorii imobiliari), dar este la fel de necesar. Ca majoritatea oamenilor, probabil că nu sunteți sigur cum să alegeți un contabil fiscal. Iată primele 11 întrebări (nu în ordinea priorității) pe care credem că ar trebui să le întrebați:

• au experiență în domenii relevante pentru tine?
• câți ani de experiență fiscală individuală au?
• ce Licență(licențe) au?
• au un grad avansat?
• vă vor reprezenta dacă sunteți auditat?
• vor revizui declarațiile fiscale anterioare fără nicio taxă?
• ce taxe vor percepe?
• pot face ceva pentru a reduce taxele?
• te simți confortabil cu potențialul tău contabil?
• cine va lucra de fapt la întoarcerea ta?
• consilierul trebuie să fie local?

au expertiză în domenii relevante pentru tine?

dacă lucrați pentru o companie de tehnologie care emite opțiuni pe acțiuni sau RSU-uri, atunci asigurați-vă că contabilul dvs. a lucrat cu o mulțime de alți clienți în aceeași situație. Mai bine, Asigurați-vă că are clienți care lucrează în mai multe funcții de conducere decât dvs., deoarece cu vechimea vine de obicei mai multă complexitate. Un profesionist adevărat vă va spune dacă nu este potrivit pentru locul de muncă, Fie pentru că întoarcerea dvs. este prea simplă pentru a-i justifica ajutorul, fie prea complexă din cauza lipsei de experiență relevantă (un exemplu comun în care este nevoie de multă experiență ar fi domeniul parteneriatelor de petrol și gaze).

câți ani de experiență fiscală individuală au?

un consultant fiscal adecvat ar trebui să aibă cel puțin cinci ani de experiență în efectuarea declarațiilor fiscale individuale. Experiența cu o firmă mare este de obicei mai bună decât o firmă mică, deoarece ea va fi expusă la un set mai larg de probleme și formarea ei ar trebui să fie mai bună.

ce Licență(licențe) au?

ar fi de preferat ca preparatorul dvs. fiscal să aibă o CPA (Licență certificată de contabil Public), deși nu este necesară din punct de vedere tehnic. Avocații fiscali ar trebui să aibă un LL.M în impozit (o diplomă fiscală avansată pentru un avocat).

au un grad avansat?

un CPA poate face munca de impozitare, chiar dacă ea nu a avut nici o pregătire specială în domeniul fiscal. Știu că sună nebunește. De aceea, ar putea avea sens să căutați pe cineva cu o pregătire mai avansată, cum ar fi o specialitate fiscală în cadrul unui MBA. Consilierul meu fiscal, Bob Guenley (care a scris o serie de postări de oaspeți pentru noi), mi-a spus că a urmat un singur curs de impozitare la facultate și a învățat multe la locul de muncă, dar obținerea MBA-ului său în taxe a făcut o întreagă diferență. MBA-ul său a inclus impozitul individual, parteneriat, corporativ și fiduciar, care este mai mult decât o nevoie dacă dorește să se specializeze în impozitul individual, dar este foarte frumos să ai pe cineva care să te sfătuiască care are această perspectivă largă. O diplomă avansată nu este necesară dacă contabilul dvs. a luat cursuri avansate în impozitul personal ca parte a cerinței sale continue de educație profesională continuă. Nu există un răspuns corect la această întrebare. Cred că consilierul/preparatorul dvs. fiscal trebuie să fi urmat mai multe cursuri care să sublinieze impozitele personale.

te vor reprezenta dacă ești auditat?

un preparator fiscal profesionist ar trebui să stea lângă declarația fiscală și să vă reprezinte în cazul puțin probabil în care sunteți auditat (contra cost). Este un adevărat steag roșu dacă este reticentă să se angajeze în această problemă.

vor revizui declarațiile fiscale anterioare fără nicio taxă?

un consilier fiscal restante ar trebui pentru că de obicei durează cât mai puțin de 15 minute pe majoritatea oamenilor se întoarce înainte de a determina dacă ea ar fi confortabil pregătirea întoarcerea. Cazurile avansate ar putea dura 30 de minute. Un profesionist capabil ar trebui să vă ceară să trimiteți returnările anterioare înainte de întâlnire, astfel încât să vă puteți petrece timpul de întâlnire mai productiv.

ce taxe vor percepe?

cred că singura modalitate corectă pentru un consilier fiscal de a percepe este de oră. Taxa dvs. orară va varia în funcție de locație (adică clienții din San Francisco vor plăti mai mult decât clienții din Sacramento). Un consilier/partener senior de la o firmă mare din Bay Area va percepe probabil 600 – 700 USD pe oră, iar un consilier/partener senior de la o firmă mică va percepe probabil jumătate. Acest lucru se traduce printr – o factură totală de aproximativ 2.000 – 3.000 USD la o firmă mare și 1.000-1.500 USD la o firmă mică dacă presupuneți că consilierul dvs. petrece o oră cu dvs. discutând situația dvs. înainte de pregătirea documentelor fiscale și o oră revizuind întoarcerea dvs. odată ce a fost pregătit și un membru al personalului cu costuri mai mici se ocupă de introducerea datelor și operează software-ul care calculează rentabilitatea. Ar trebui să vă așteptați la o factură mai mare dacă aveți o mulțime de K-1 și/sau venituri din mai multe state (deoarece fiecare stat necesită propriul randament). S-ar putea să doriți să cheltuiți acest tip de bani doar prima dată când vă exercitați opțiunile pentru a vă asigura că nu vă confruntați cu probleme precum impozitul minim alternativ (AMT) și impozitele estimate trimestrial. Dar dacă sunteți ca majoritatea oamenilor, odată ce angajați un contabil pentru a vă pregăti impozitele (și sunteți mulțumiți de munca pe care au făcut-o), probabil că veți dori să o facă în fiecare an.

ce poate face clientul pentru a-și reduce taxele?

cu cât sunteți mai bine organizat, cu atât mai puțin timp va avea nevoie contabilul dvs. pentru a căuta informații care se traduce prin taxe mai mici. Nu arunca o grămadă de rahat pe CPA că ea trebuie să descifreze. Dacă dețineți propria afacere, trimiteți o foaie de calcul sau un fișier Quicken, Mint sau QuickBooks care conține toate veniturile și cheltuielile dvs., mai degrabă decât toate facturile; dă lista de organizații de caritate vs.copii ale tuturor scrisorilor/cecurilor anulate; furnizați majoritatea datelor la un moment dat și nu în bucăți, deoarece cu cât contabilul dvs. trebuie să ridice și să pună un fișier, cu atât ceasul rulează mai mult.

te simți confortabil cu potențialul tău contabil?

șansele sunt aveți de gând să se confrunte cu o serie de decizii fiscale dificile legate de-a lungul timpului, astfel încât aveți nevoie să se simtă confortabil cere contabil ceea ce s-ar putea simți este o întrebare stupidă. Când vine vorba de impozite, nu există întrebări stupide, deoarece codul fiscal nu este întotdeauna logic. Asigurați-vă că selectați pe cineva pe care îl puteți întreba orice și cu care sunteți dispus să împărtășiți totul.

cine va lucra de fapt la întoarcerea ta?

dacă vorbiți cu cineva care lucrează într-o firmă mare, atunci trebuie să determinați cine va lucra efectiv la impozitele dvs. și cine va fi punctul dvs. de contact. Așa cum am explicat în punctul anterior, trebuie să vă simțiți confortabil cu persoana care oferă efectiv sfatul, așa că asigurați-vă că nu veți fi direcționat către o persoană mai junior atunci când trebuie să vorbiți cu cineva. De asemenea, nu doriți să plătiți pentru timpul petrecut cu un “manager de cont” care trebuie să meargă întotdeauna la expert pentru răspuns.

consilierul dvs. trebuie să fie local?

aceasta este într-adevăr o întrebare pentru dvs. și nu pentru potențialul dvs. consilier fiscal. Nu este necesar ca contabilul dvs. să fie local, având în vedere ușurința cu care puteți trimite documente prin e-mail și Dropbox. Este într-adevăr vine în jos prea dacă aveți nevoie pentru a vedea de fapt contabil pentru a obține confortabil cu sfatul ei.

evident, răspunsul corect la majoritatea acestor întrebări depinde de situația și nevoile dvs. individuale. Sperăm că aceste 11 întrebări vă vor ajuta să selectați consilierul potrivit când va veni momentul.