KYC Enhanced Due Diligence

Prezentare generală a KYC Enhanced Due Diligence Policies

Know Your Customer (KYC) este procesul de colectare a informațiilor și datelor pentru a verifica identitatea clienților și a vă asigura că aceștia nu sunt implicați în spălarea banilor sau în alt tip de infracțiune financiară.

Iată cele mai bune practici KYC:

• stabilirea identificării clientului.
• înțelegeți natura activităților clientului
• evaluați riscurile de spălare a banilor asociate cu clientul respectiv pentru a monitoriza activitatea acestuia

ce este KYC Enhanced Due Diligence?

Enhanced Due Diligence (EDD) este procesul KYC de colectare a datelor și informațiilor pentru a verifica identitatea clienților, dar cu informații suplimentare necesare pentru a atenua riscul asociat cu clientul. Există mai multe caracteristici care disting politicile KYC obișnuite de politicile EDD. Politicile EDD sunt considerate a fi” riguroase și robuste”, ceea ce înseamnă că necesită în mod semnificativ mai multe dovezi și informații detaliate care trebuie colectate. Întregul proces al EDD trebuie documentat în detaliu, iar autoritățile de reglementare ar trebui să poată avea acces imediat la date. Profesioniștii sunt adesea angajați pentru a analiza datele colectate cu privire la clienți, iar fiabilitatea surselor de informații este de cea mai mare importanță.

EDD necesită, de asemenea, “asigurare rezonabilă” atunci când se calculează un rating de risc KYC. Aceasta înseamnă că profesioniștii responsabili de luarea unei decizii trebuie să fi finalizat toate etapele de cercetare necesare și să fi exercitat abilități și îngrijiri profesionale pentru a-și ajunge la judecată.

în cele din urmă, EDD ia în considerare, de asemenea, toate informațiile adverse relevante. Indiferent dacă este un document oficial sau ceva postat public pe Internet, orice informație care se referă la spălarea banilor sau corupție trebuie luată în considerare în detaliu. Atunci când clienții sau tranzacțiile sunt suficient de mari pentru a justifica EDD, nu există loc pentru clemență și nu ar trebui asumate riscuri.

este important să rețineți că aceleași standarde pentru procedurile KYC obișnuite se aplică și EDD. Dacă o companie sau instituție descoperă ceva suspect,trebuie să raporteze întotdeauna autorităților. În plus, monitorizarea consecventă este întotdeauna necesară, iar utilizarea software-ului de conformitate este puternic încurajată.

descărcați raportul nostru gratuit de analiză privind soluțiile KYC

aflați factorii cheie pe care trebuie să îi urmăriți atunci când evaluați soluțiile KYC.