online Escrow fraudă întrebări și răspunsuri

• ce este o companie online escrow?
• cum sunt licențiate și reglementate companiile de escrow online în California?
• câte companii escrow sunt licențiate de Departamentul de protecție financiară și inovare?
• cum sunt frauduloase online escrow site-uri web înființat?
• cum sunt victimele consumatorilor de către companiile false de escrow online?
• Cine comite aceste escrocherii online?
• ce alte metode folosesc operatorii site-ului companiei escrow frauduloase pentru a evita detectarea?
• cât de răspândită este activitatea frauduloasă de escrow online?
• câți bani se pierd în California din cauza activității frauduloase de escrow online?
• Cum pot consumatorii din California să se protejeze împotriva fraudei escrow online?
• ce pot face consumatorii din California dacă cred că au fost luați de o înșelătorie escrow online?

Î. Ce este o companie de escrow online?

A. Companiile escrow Online sunt folosite pentru a plăti pentru articolele găsite prin intermediul site-urilor de licitații online și al piețelor care promovează anunțuri clasificate, de obicei pentru articole scumpe precum computere, electronice, mașini și bijuterii. Unele site-uri de licitații pe Internet, cum ar fi eBay, recomandă utilizatorilor să plătească pentru achiziții de peste 500 USD printr-o companie de escrow online.

furnizorii de Escrow ajută la prevenirea fraudei acționând ca terți independenți între cumpărători și vânzători. După ce compania escrow primește cecul cumpărătorului, ordinul de plată sau plata cu cardul de credit, compania notifică vânzătorul să expedieze achiziția către cumpărător. Compania escrow nu transmite plata cumpărătorului către vânzător până când cumpărătorul nu primește articolul. Cumpărătorii plătesc de obicei taxele de Serviciu escrow, care sunt, în general, un procent din costul articolului achiziționat.

Î. Cum sunt licențiate și reglementate companiile de escrow online în California?

A. Persoanele sau companiile care prestează servicii escrow pe Internet în California sau care prestează servicii escrow pentru consumatorii din California trebuie să respecte cerințele de licențiere ale Legii Escrow din California. Procesul de licențiere și reglementare asigură că proprietarii companiilor și angajații cheie au fost supuși verificărilor de fond efectuate de Departamentul de protecție financiară și Inovare din California, că starea financiară și înregistrările companiei sunt adecvate, că compania este legată în mod corespunzător și că toate fondurile clienților sunt separate în conturile fondului fiduciar până la îndeplinirea condițiilor escrow.

Î. câte companii escrow sunt licențiate de Departamentul de protecție financiară și inovare?

A. Există aproximativ 800 de companii independente de escrow în California licențiate de Departamentul de protecție financiară și inovare. Departamentul licențiază doar două servicii de escrow online: www.escrow.com și Corporația Elance Escrow.

Î. Cum sunt configurate site-urile web escrow online frauduloase?

A. identitățile furate și numerele cărților de credit sunt folosite pentru a deschide un cont de găzduire Web, iar escrocii încarcă fișiere de conținut pe serverul de găzduire web pentru a crea un site web fals. Uneori, un site fals al companiei escrow poate fi detectat de acesta conținut neglijent, cu erori de ortografie și gramatică și informații inconsistente. Alteori, informațiile site-ului ar fi putut fi copiate de pe site-urile web legitime ale companiei escrow.

Site-urile frauduloase ale companiei escrow pretind adesea că sunt licențiate de Departamentul de protecție financiară și Inovare din California și pot oferi un link către site-ul web al Departamentului. Site-urile utilizează un număr de licență fals sau utilizează unul dintre numărul și adresa licenței curente a Departamentului.

Site-urile false ale companiei escrow afișează adesea logo-uri de la Better Business Bureau, VeriSign Secure, TRUSTe și chiar de la Centrul de reclamații privind frauda pe Internet.

când Site-urile frauduloase ale companiei escrow sunt detectate și închise, escrocii copiază fișierele site-ului defunct și creează un site nou, schimbând puțin mai mult decât numele de domeniu și se întorc rapid în afaceri.

Î. Cum sunt victimele consumatorilor de către companiile false de escrow online?

A. escrocii păcălesc cumpărătorii de licitații online sau anunțuri clasificate prin înființarea de licitații false sau postarea de anunțuri false. “Vânzătorul” îi spune cumpărătorului interesat să utilizeze o anumită companie de escrow online pentru a finaliza tranzacția. Cumpărătorul trimite plata către site-ul serviciilor escrow false, dar nu primește niciodată marfa promisă în schimb.

vânzătorii pot fi și ei victime. Escrocul poate reprezenta un” cumpărător ” sau ofertantul câștigător într-o licitație online și îi spune vânzătorului să utilizeze o anumită companie de escrow online. Vânzătorul primește un e-mail de la compania frauduloasă escrow care indică faptul că cumpărătorul a trimis plata către compania escrow. Vânzătorul expediază marfa la adresa furnizată de artistul înșelător – adesea un hol de hotel sau un magazin de închiriere a căsuței poștale – dar nu primește niciodată plata.

Î. Cine comite aceste escrocherii online?

A. potrivit Internet Crime Complaint Center, multe dintre aceste fraude provin din Europa de Est în fostele țări comuniste.

Î. Ce alte metode folosesc operatorii site-ului companiei escrow frauduloase pentru a evita detectarea?

uneori escrocii înființează o terță parte pentru a primi fonduri sau mărfuri.

fraudatorul trimite un e-mail unui solicitant de locuri de muncă care nu a postat un CV pe HotJobs, Monster sau pe un site similar. E-mailul poate indica faptul că solicitantul unui loc de muncă este perfect pentru o poziție de “manager de Conturi Naționale” care acționează în numele unui grup de “distribuitori independenți, cunoscuți în Europa care vând electronice”, care doresc să intre pe piața americană. Solicitanții de locuri de muncă își folosesc contul bancar pentru a primi fonduri și încasări din “vânzările mari de echipamente” către “sediul companiei” de peste mări, de obicei în Letonia, Estonia, România sau Cipru. Solicitantul de locuri de muncă păstrează apoi 8% din fondurile transferate ca comision.

alți solicitanți de locuri de muncă sunt recrutați și plătiți pentru a transmite mărfuri artiștilor escroci. Acest solicitant de locuri de muncă, angajat ca intermediar, transmite pachetul în străinătate. Vânzătorul înșelat nu primește nimic pentru marfă.

Î. Cât de răspândită este activitatea frauduloasă de escrow online?

A. Departamentul a luat măsuri de executare împotriva a 33 de furnizori de escrow Internet pentru a închide site-urile escrow frauduloase din mai 2004. Niciuna dintre aceste companii de escrow online nu a solicitat licențe pentru a funcționa în mod legitim în California. Există sute de site-uri web escrow online fără licență și/sau frauduloase.

Î. câți bani se pierd în California din cauza activității frauduloase de escrow online?

A. Suma este dificil de urmărit, dar se consideră a fi semnificativă, având în vedere cantitatea de activitate potențială pe aceste site-uri. Grupul Operativ pentru frauda Escrow ar trebui să poată evalua pierderea monetară.

Î. Cum pot consumatorii din California să se protejeze împotriva fraudei escrow online?

A. Californienii pot apela gratuit Departamentul de protecție financiară și Inovare din California la 1-866-275-2677 pentru a vă asigura că compania escrow pe care intenționați să o utilizați este autorizată corespunzător.

Iată mai multe sfaturi pentru cumpărătorii online pentru a evita frauda escrow.

• nu dezvăluiți niciodată informații financiare sau personale, cum ar fi numărul dvs. de securitate socială, numărul cardului de credit sau informațiile contului bancar, până când nu ați verificat dacă compania de escrow online pe care o utilizați este licențiată corespunzător.
• un cumpărător sau vânzător care insistă să utilizeze o anumită companie escrow încearcă probabil să vă direcționeze către un site de servicii escrow frauduloase.
• Ferește-te de site-urile companiei escrow care nu au o adresă și un număr de telefon listate. Dacă site-ul listează un număr de telefon, apelați numărul și asigurați-vă că vorbiți cu o persoană în direct. Un mesaj vocal generic este un semn că compania poate fi frauduloasă.
• trimiteți companiei escrow o întrebare prin e-mail. Dacă nu primiți un răspuns, nu faceți afaceri cu ei.
• uneori, un site web fals al companiei escrow poate fi detectat prin conținutul său neglijent, cu erori de ortografie și gramatică și informații inconsistente. Alteori, este posibil ca informațiile site-ului să fi fost copiate de pe site-urile legitime ale companiei escrow.
• Aflați cum serviciul escrow online procesează tranzacțiile. Evitați site-urile care nu le procesează pe ale lor, dar solicită utilizatorilor să configureze conturi cu servicii de plată online. Companiile legitime de escrow nu utilizează transferuri de bani de la persoană la persoană, cum ar fi Western Union sau MoneyGram, sau vă direcționează să trimiteți plata către o persoană fizică, mai degrabă decât către o entitate corporativă.
• Site-urile false ale companiei escrow afișează adesea logo-uri de la Better Business Bureau, VeriSign Secure, TRUSTe și chiar de la Centrul de reclamații privind frauda pe Internet. Verificați pentru a vă asigura compania escrow într-adevăr este aprobat de aceste organizații.
• evitați site-urile companiei escrow cu nume de domenii care se termină în .org, .biz, .cc, .info. sau .US.
• se abtine de la o afacere aparent teribil. Escrocii postează anunțuri clasificate online și oferă articole prin licitație online cu prețuri foarte mici. Amintiți-vă, aceste așa-numitele “oferte” sunt doar cârlig pentru a obține să utilizați un site fals companie escrow.

Î. Ce pot face consumatorii din California dacă cred că au fost luați de o înșelătorie escrow online?

A. Dacă credeți că ați căzut victima unei escrocherii online, ar trebui să depuneți o plângere la Departamentul de protecție financiară și Inovare din California. Formularele de reclamație pot fi găsite la www.dfpi.ca.gov, sau sunați la 1-866-275-2677 pentru a vă trimite un formular de reclamație.

de asemenea, trebuie să depuneți o plângere la Internet Crime Complaint Center (IC3) . IC3 este un parteneriat între FBI și Centrul Național al criminalității gulerelor albe creat pentru a aborda frauda comisă pe Internet.

dacă ați furnizat informații personale, cum ar fi contul dvs. bancar sau numărul cardului de credit unei companii frauduloase de escrow pe Internet, trebuie să luați măsuri pentru a rezolva potențialele probleme legate de furtul de identitate. Biroul Procurorului General al Departamentului de Justiție din California oferă informații despre ce trebuie să faceți dacă credeți că ați putea fi victima furtului de identitate: https://www.oag.ca.gov/idtheft.