rolurile ofițerului de raportare a spălării banilor MLRO (AML CFT)

Prevenirea Spălării Banilor (ML) și a finanțării terorismului (TF) este o provocare pentru sistemele financiare mondiale și instituțiile financiare, inclusiv băncile, MSB-urile, gateway-urile de plată, DNFBPs și alte entități reglementate.

milioane de dolari sunt cheltuite de către instituțiile financiare, pentru a menține Combaterea Spălării Banilor (AML) și combaterea finanțării terorismului (CFT) cadru al instituției. Acest lucru se datorează faptului că diverse bănci sunt penalizate în trecut din cauza slabei monitorizări CDD și AML/ CFT, care i-a determinat pe infractori să folosească sistemul financiar al băncilor pentru a-și ascunde și transfera fondurile ilegale.

toate întreprinderile din cadrul serviciilor financiare reglementate sunt obligate să numească un ofițer dedicat de raportare a spălării banilor (MLRO). MLRO este, de asemenea, cunoscut sub numele de ofițer nominalizat.

în prevenirea activităților de spălare a banilor și de finanțare a terorismului, Responsabilul cu raportarea spălării banilor (MLRO) joacă un rol semnificativ. MLRO acționează ca un punct focal pentru întrebările legate de măsurile de combatere a spălării banilor și MLRO ar trebui să gestioneze sistemul AML pentru a se asigura că infracțiunile financiare sunt prevenite.

o organizație internațională, cum ar fi Financial Action Task Force (FATF) și reglementările AML / CFT, au emis recomandări și cerințe de reglementare, în ceea ce privește AML / CFT Customer due Diligence (CDD) și monitorizarea, pe care MLRO împreună cu o echipă se asigură că le implementează într-o organizație.

organizațiile trebuie să știe despre anumite întrebări cheie, înainte de a numi un MLRO pentru afaceri, cum ar fi:

• cine ar trebui să fie MLRO?

• ce calificări și nivel de expertiză ar trebui să aibă MLRO?

• ce ar trebui să facă MLRO pentru a preveni spălarea banilor și finanțarea terorismului?

• cum gestionează MLRO riscurile de Conformitate și monitorizează tranzacțiile pentru raportarea tranzacțiilor suspecte (SAR)?

• ce cerințe de reglementare trebuie să înțeleagă și să implementeze MLRO pentru a preveni riscurile legate de spălarea banilor și finanțarea terorismului etc.

DE CE ACEST CURS?

acest curs este conceput pe baza experienței mele practice de lucru în conformitate cu FIs, unde am lucrat cu echipe de AML / CFT, respectarea reglementărilor și gestionarea riscurilor de conformitate.

fiecare instituție financiară din lume trebuie să pună în aplicare cadrul AML / CFT și procedurile de monitorizare îmbunătățite, pentru a împiedica infractorii și grupurile conexe să utilizeze sistemele și canalele financiare.

datorită importanței regimului AML / CFT, valoarea profesioniștilor în conformitate a crescut de multe ori, în special ofițerul de raportare a spălării banilor (MLRO). Acești profesioniști câștigă sume frumoase de bani servind instituții financiare precum bănci, bănci de investiții, companii de Leasing, Case de brokeraj, companii de schimb valutar, companii de investiții etc. pentru a combate riscurile și activitățile de spălare a banilor.

CE VEȚI CÂȘTIGA ÎN ACEST CURS?

acest curs vă va oferi concepte practice legate de monitorizarea și rolul MLRO, cu referire la reglementările AML / CFT și recomandările FATF.

veți învăța concepte cheie legate de regimul AML / CFT relevante pentru MLRO să înțeleagă și să ia măsurile necesare pentru a pune în aplicare:

– riscuri de spălare a banilor și măsuri de combatere a spălării banilor,

– abordarea bazată pe riscuri (RBA) a monitorizării tranzacțiilor și activităților,

– Customer due Diligence (CDD) și monitorizare continuă,

– factori de clasificare a spălării banilor cu risc ridicat și a spălării banilor cu risc scăzut,

-monitorizarea clienților cu risc ridicat-PEPs, ONG – uri / ONG – uri / conturi de caritate / trusturi,

– procese și tehnologii noi și proces AML / CFT,

– esențiale de monitorizare AML / CFT și roluri Mlro,

– CTRS, Strs,

– înregistrare Păstrarea,

– exemple practice etc.

test pentru a testa cunoștințele de monitorizare AML CFT și rolul MLRO este, de asemenea, incluse în acest curs.

Cum Veți Beneficia De Acest Curs?

prin participarea la acest curs veți:

– obțineți o perspectivă asupra monitorizării AML / CFT și a rolului MLRO

– capabil să înțeleagă și să aplice cunoștințele de monitorizare AML / CFT, pentru a preveni utilizarea sistemelor financiare de către infractori

– să poată vorbi cu încredere cu respectarea reglementărilor, MLROs și analiștii AML / CFT

– să poată lucra cu organizații care oferă consultanță de conformitate

– obțineți acces pe viață și un certificat de finalizare a acestui curs

cine ar trebui să participe la acest curs:

profesioniști de conformitate, profesioniști AML / CFT,

ofițeri de raportare a spălării banilor – MLROs

bancheri, bancheri de investiții, profesioniști în Leasing, brokeri, profesioniști pe piața de valori,

profesioniști ai unității de informații financiare FIU,

manageri de sucursale / manageri de operațiuni,

manageri de risc,

auditori interni,

Conformitatea și studenții CFT AML, studenții Cams,

alții care doresc să învețe cerințele de monitorizare AML / CFT