KYC Enhanced Due Diligence

översikt över KYC Enhanced Due Diligence Policies

Know Your Customer (KYC) är processen att samla in information och data för att verifiera kundernas identitet och se till att de inte är involverade i penningtvätt eller någon annan typ av ekonomisk brottslighet.

här är KYC bästa praxis:

• fastställa identifieringen av kunden.
• förstå arten av kundens aktiviteter
• bedöma risker för penningtvätt som är förknippade med den kunden för att övervaka deras aktivitet

vad är KYC Enhanced Due Diligence?

Enhanced Due Diligence (Edd) är KYC-processen för att samla in data och information för att verifiera kundens identitet, men med ytterligare information som krävs för att mildra risken i samband med kunden. Det finns flera egenskaper som skiljer vanliga KYC-policyer från EDD-policyer. EDD-policyer anses vara” rigorösa och robusta”, vilket innebär att de kräver betydligt mer bevis och detaljerad information som ska samlas in. Hela processen med EDD måste dokumenteras i detalj, och tillsynsmyndigheterna bör kunna få omedelbar tillgång till uppgifterna. Professionella anställs ofta för att analysera data som samlas in om kunder, och informationskällornas tillförlitlighet är av yttersta vikt.

EDD kräver också “rimlig säkerhet” vid beräkning av en KYC-riskbedömning. Detta innebär att de yrkesverksamma som ansvarar för att fatta ett beslut måste ha genomfört alla nödvändiga forskningssteg och utövat professionell skicklighet och omsorg för att nå sitt omdöme.

slutligen tar EDD också hänsyn till all relevant negativ information. Oavsett om det är ett officiellt dokument eller något som publiceras offentligt på Internet, måste all information som rör penningtvätt eller korruption noggrant övervägas. När kunder eller transaktioner är tillräckligt stora för att motivera EDD, finns det inget utrymme för förmånlig behandling och inga risker bör tas.

det är viktigt att notera att samma standarder för vanliga KYC-procedurer också gäller för EDD. Om ett företag eller en institution upptäcker något misstänkt måste de alltid rapportera det till myndigheterna. Dessutom krävs alltid konsekvent övervakning, och användningen av efterlevnadsprogramvara uppmuntras starkt.

ladda ner vår gratis analytikerrapport om KYC-lösningar

ta reda på de viktigaste faktorerna för att hålla ett öga på när du bedömer KYC-lösningar.