Offshore bankkonto
Vad är ett Offshore bankkonto?
ett offshore bankkonto är ett depåkonto som upprätthålls i en bank utanför USA. Offshore bankkonton ses av många som ett exotiskt verktyg för integritet och skatteflykt—och bara för de mycket rika. Men faktiskt kan ett offshore bankkonto vara ett användbart verktyg för planering av tillgångsskydd för personer med jämn måttlig rikedom.
vissa personer med borgenär oro har betydande mängder kontanter i banker eller finansiella institutioner. Bankkonton är ett viktigt fokus för planering av tillgångsskydd. En borgenär som får en pengar dom hoppas att tillfredsställa domen snabbt, och gripa dom gäldenärens likvida medel hålls i bankkonton är oftast det första målet. Kvarstad är insamlingsverktyget tillgängligt för borgenärer att beslagta en gäldenärs bankkonton.
snabb sammanfattning
- du behöver inte vara mycket rik för att öppna ett offshore bankkonto.
- ett offshore bankkonto kan ägas av en amerikansk medborgare eller av en utländsk affärsenhet som ett förtroende eller LLC.
- amerikanska statliga domstolar har inte jurisdiktion över offshore bankkonton och kan inte utfärda garnishments riktade mot offshore bank.
förstå Offshore bankkonton
under tidigare år, ett USA. citizen kunde enkelt öppna en offshore-bank nästan var som helst i världen. Schweiziska banker var populära eftersom de höll konfidentiella namnen på sina amerikanska kunder. Dom gäldenärer används offshore banker i tillgångsskydd länder för att dölja och försvara pengar från amerikanska civila domar.
men sedan 9/11 har USA: s regering gjort det svårare för amerikanska medborgare att öppna ett utländskt bankkonto. Schweiziska bankkonton är inte längre konfidentiella och accepterar i allmänhet inte amerikanska kunder. Utländska länder samarbetar nu med IRS för att stoppa USA. medborgare från att använda utländska finansiella konton för att undvika amerikansk beskattning. En amerikansk medborgare kan inte längre enkelt öppna ett personligt konto hos en utländsk bank i något land.
men vissa utländska banker i länder som är kända för tillgångsskydd tillåter fortfarande amerikanska individer att öppna bankkonton. Dessa banker kommer vanligtvis att anställa en tredjepartstjänst, till exempel KROLL, för att göra en bakgrundskontroll av den potentiella kunden för att se till att det inte finns någon kriminell eller negativ bankhistoria. Bankerna kommer att försöka minimera risken under onboardingprocessen.
vi kan hjälpa
schemalägga en telefon eller Zoom-konsultation för att granska din specifika situation.
Vi hjälper kunder i hela delstaten Florida.
utmätning av Offshore bankkonton
i en typisk bankkontoutmätning startar en borgenär en utmätning genom att avtjäna en utmätning på gäldenärens bank, vilket får banken att frysa gäldenärens konton. Gäldenären har då en möjlighet att antingen hävda att pengarna på kontot är undantagna från processen eller att utmana kvarstad förfaranden.
en domstol kommer att beordra banken att betala pengarna på kontot till borgenären upp till domens belopp, såvida inte domstolen finner att gäldenärens pengar är skyddade från kvarstad.
flera Florida-fall har dock slagit fast att en Florida-domstol endast kan utfärda en skrivelse om kvarstad mot banker som ligger inom domstolens geografiska jurisdiktion. Till och med USA. banker som ligger utanför Florida, utan filialer i Florida, är inte föremål för kvarstad som utfärdats av en domstol i Florida.
ingen domstol i Florida har någonsin tillåtit en utmätning av en utländsk bank utan filialer någonstans i USA. Offshore bankkonton ger tillgångsskydd eftersom bankerna inte har några filialer inom USA som omfattas av någon amerikansk delstat eller federal domstol jurisdiktion.
för att garnera en gäldenärs utländska finansiella konto måste en borgenär först tämja USA. dom i det främmande land där kontot öppnades. Då skulle borgenären behöva anställa en utländsk advokat för att verkställa den nyligen domesticerade domen mot gäldenärens utländska bankkonto. Processen är möjlig om och när USA har ett avtal med ett främmande land om ömsesidighet av domar, men även då är processen kostsam och komplicerad.
många länder har inga avtal med USA om dom ömsesidighet. Dessa länder vägrar att erkänna amerikanska domar. Dessa så kallade tillgångsskyddsländer är populära för offshore bankkonton. En borgenär kan inte använda sin amerikanska dom för att garnera bankkonton i dessa tillgångsskyddsländer.
istället måste domborgenären inleda en ny rättegång i utländska domstolar enligt landets egna lagar och förfaranden för att få en ny dom. Då måste borgenären med den nya utländska domen hitta rättvisa rättsmedel för att förhindra ytterligare förflyttning av pengarna.
tips: Dom fordringsägare sällan kommer att ta tid och ansträngning för att driva ett bankkonto kvarstad i en utländsk jurisdiktion med undantag för mycket stora domar.
Offshore bankkonton genom Offshore-företag
förutom ett personligt bankkonto kan en amerikansk medborgare indirekt sätta in pengar på ett offshore-bankkonto via en utländsk enhet.
individen etablerar först en offshore juridisk enhet som ett förtroende, LLC eller företag. Han utser en icke-amerikansk. medborgare som auktoriserad agent för enheten, till exempel en förvaltare, LLC-chef eller företagsansvarig. Sedan öppnar offshore-enheten ett bankkonto i företagets namn.
det kan vara lättare för offshore-enheten att öppna ett konto eftersom dess agent inte är en amerikansk medborgare. Den amerikanska medborgaren kan få tillgång till pengarna genom att begära enhetens utländska agent att överföra pengar från offshore-kontot till den amerikanska medborgarens inhemska bank.
Offshore bankkonto vs. Offshore Trust
allt annat är lika, tillgångar på ett offshore bankkonto som ägs av en utländsk LLC eller förtroende är i allmänhet mer skyddade än de skulle vara om kontot istället ägdes av individen direkt.
men för att få det extra skyddet måste individen öppna ge upp den direkta kontrollen över de medel de skulle ha genom direkt ägande av offshore-kontot. Dessutom är en offshore LLC eller trust betydligt dyrare att installera och underhålla.
viktigt: Ett offshore bankkonto bör inte användas för skatteflykt och är ineffektivt i konkursförfaranden.
hur man öppnar ett Offshore bankkonto
för att öppna ett offshore bankkonto bör en person:
- leta upp en bank i en jurisdiktion som öppnar konton för amerikanska individer.
- granska jurisdiktion lagar för att avgöra om de skulle omintetgöra insamling från en amerikansk dom borgenär.
- Bestäm bankens avgiftsstruktur för att se till att det är ekonomiskt att öppna ett konto i banken.
- Bedöm komfortnivån med bankens tillgänglighet, inklusive nätbank, ledningar och EFT-förfaranden.
- fyll i bankens ansökan, inklusive alla bankens krav på Due diligence.
- när du har godkänt överför du pengar till offshore-kontot med en av bankens godkända metoder.
Vanliga frågor om Offshore bankkonton
nedan finns svar på några vanliga frågor om offshore bankkonton.
tjänar offshore bankkonton ränta?
vissa offshore-banker betalar ränta i valutan i det främmande land där banken är belägen.
kan du öppna ett offshore bankkonto online?
vissa offshore-banker begär personliga konton online. Det finns ingen begränsning mot en amerikansk medborgare som gör en onlineapplikation. Dessa banker är relativt nya, och deras service och tillförlitlighet är osäkra. Att öppna ett konto hos en offshore onlinebank är ekonomiskt och juridiskt riskabelt, men kan ibland vara värt tillgångsskyddet beroende på de enskilda omständigheterna.
hur mycket kostar det att öppna ett offshore bankkonto?
en amerikansk medborgare kan öppna ett offshore bankkonto efter att ha etablerat en utländsk juridisk person (trust, LLC eller corporation) och har den utländska enheten öppnat ett enhetskonto. Att öppna utländska förtroende, LLC eller företag innebär specialiserat juridiskt arbete, och det finns årliga avgifter på grund av utländsk representant för den utländska enheten.
det kan vara betydligt billigare för en individ att öppna ett konto utan en utländsk enhet. Banken kommer fortfarande sannolikt att införa en avgift för att genomföra due diligence.
Vad är det bästa landet för ett offshore bankkonto?
det är omöjligt att välja en offshore bank som är bäst för alla människor, precis som det är svårt att rekommendera den bästa amerikanska banken. Praktiskt taget är den bästa offshore-banken någon ekonomiskt sund bank som erbjuder snabb kundservice och som accepterar dig som kund. Det finns banker i alla jurisdiktioner för tillgångsskydd som uppfyller dessa krav.
är offshore bankkonton olagliga?
det finns inget kriminellt med att öppna ett offshore bankkonto. Det är dock ett brott att undvika att betala skatt eller att försöka skydda medel från den amerikanska regeringen. Offshore banking bör inte användas för dessa ändamål.
kan någon öppna ett offshore bankkonto?
de flesta utländska bankinstitut som erbjuder konton till amerikanska medborgare kommer att kräva att den amerikanska medborgaren är minst 18 år. Men bara för att någon kan öppna ett offshore bankkonto betyder inte att de borde. I de flesta fall bör människor inte undersöka offshore-banker om de inte har en betydande mängd kapital och kräver det mest effektiva tillgångsskyddet, oavsett kostnad eller besvär.
Senast uppdaterad den 14 December 2021
Leave a Reply