online Escrow Fraud Frågor & Svar

• Vad är ett online escrow company?
• hur är online escrow företag licensierade och reglerade i Kalifornien?
• hur många escrow-företag är licensierade av Institutionen för ekonomiskt skydd och Innovation?
• hur är bedrägliga online escrow webbplatser inrättas?
• hur är konsumenterna offer för falska online escrow företag?
• vem begår dessa online escrow bedrägerier?
• vilka andra metoder använder bedrägliga spärrade företagsoperatörer för att undvika upptäckt?
• hur utbredd är bedräglig online escrow-aktivitet?
• hur mycket pengar går förlorade i Kalifornien på grund av bedräglig online escrow aktivitet?
• Hur kan Kalifornien konsumenter skydda sig mot online escrow bedrägeri?
• vad kan Kalifornien konsumenter göra om de tror att de har tagits av en online escrow Bluff?

Q. Vad är ett online escrow-företag?

A. Online escrow företag används för att betala för objekt som finns via online-auktion webbplatser och marknadsplatser som annonserar annonser, vanligtvis för dyra objekt som datorer, elektronik, bilar och smycken. Vissa Internetauktionssajter, som eBay, rekommenderar att deras användare betalar för inköp över $500 via ett online escrow-företag.

Escrow-leverantörer hjälper till att förhindra bedrägerier genom att agera som oberoende tredje part mellan köpare och säljare. Efter att escrow-företaget fått köparens check, postanvisning eller kreditkortsbetalning meddelar företaget säljaren att skicka köpet till köparen. Escrow-företaget vidarebefordrar inte köparens betalning till säljaren förrän köparen får varan. Köpare betalar vanligtvis escrow serviceavgifter, som i allmänhet är en procentandel av den köpta artikelns kostnad.

Q. Hur är online escrow företag licensierade och reglerade i Kalifornien?

A. Personer eller företag som utför escrow-tjänster via Internet i Kalifornien, eller utför escrow-tjänster för konsumenter i Kalifornien, måste uppfylla licenskraven i California Escrow Law. Licensiering och reglerings processen säkerställer att företagens ägare och nyckelpersoner har varit föremål för bakgrundskontroller som utförs av California Department of Financial Protection and Innovation, att bolagets finansiella ställning och register är tillräckliga, att företaget är korrekt bundna, och att alla kundmedel är segregerade i fondkonton tills villkoren för spärrade är uppfyllda.

Q. Hur många escrow-företag är licensierade av Institutionen för ekonomiskt skydd och Innovation?

A. Det finns cirka 800 oberoende escrow-företag i Kalifornien licensierade av Institutionen för ekonomiskt skydd och Innovation. Avdelningen licensierar endast två online escrow-tjänster: www.escrow.com och Elance Escrow Corporation.

Q. Hur är bedrägliga online escrow webbplatser inrättas?

A. stulna identiteter och kreditkortsnummer används för att öppna ett webbhotell konto, och bedragare ladda upp innehållsfiler till webbhotell server för att skapa en falsk escrow service webbplats. Ibland kan en falsk escrow-företagswebbplats upptäckas av det slarviga innehållet, med stavnings-och grammatikfel och inkonsekvent information. Andra gånger, webbplatsens information kan ha kopierats från legitima escrow företagets webbplatser.

bedrägliga escrow-företagswebbplatser hävdar ofta att de är licensierade av California Department of Financial Protection and Innovation och kan ge en länk till avdelningens webbplats. Webbplatserna använder ett falskt licensnummer eller använder en av avdelningens nuvarande licensinnehavarens licensnummer och adress.

falska escrow-företagswebbplatser visar ofta logotyper från Better Business Bureau, VeriSign Secure, TRUSTe och till och med Internet Fraud Complaint Center.

när bedrägliga escrow-företagswebbplatser upptäcks och stängs av kopierar scammers den nedlagda webbplatsens filer och skapar en ny webbplats, ändrar lite mer än domännamnet och är snabbt tillbaka i affärer.

Q. Hur är konsumenterna offer för falska online escrow företag?

A. scammers lura online-auktion eller annons köpare genom att inrätta falska auktioner eller publicera falska annonser. “Säljaren” berättar den intresserade köparen att använda ett visst online escrow-företag för att slutföra transaktionen. Köparen skickar betalningen till den falska escrow services-webbplatsen, men får aldrig de utlovade varorna i gengäld.

säljare kan också vara offer. Bedragaren kan utgöra en” köpare ” eller den vinnande budgivaren i en online-auktion och ber säljaren att använda ett visst online-escrow-företag. Säljaren får ett e-postmeddelande från det bedrägliga escrow-företaget som anger att köparen har skickat betalningen till escrow-företaget. Säljaren skickar varorna till den adress som tillhandahålls av bluffartisten – ofta en hotelllobby eller brevlåda uthyrningsbutik – men får aldrig betalning.

Q. vem begår dessa online escrow bedrägerier?

A. Enligt Internet Crime Complaint Center har många av dessa bedrägerier sitt ursprung i Östeuropa i tidigare kommunistländer.

Q. vilka andra metoder använder bedrägliga spärrade företagsoperatörer för att undvika upptäckt?

ibland skapar scammers en tredje part för att ta emot pengar eller varor.

bedragaren skickar ett e-postmeddelande till en intet ont anande arbetssökande som har skrivit ett CV på HotJobs, Monster eller en liknande webbplats. E-postmeddelandet kan indikera att arbetssökande är perfekt för en “National Accounts Manager” – position som agerar på uppdrag av en grupp “oberoende distributörer, välkända i Europa som säljer elektronik”, som vill komma in på den amerikanska marknaden. Arbetssökande använder sitt bankkonto för att ta emot pengar och tråd intäkter från “stora försäljning av utrustning” till “företagets huvudkontor” utomlands, vanligtvis i Lettland, Estland, Rumänien, eller Cypern. Arbetssökaren behåller sedan 8% av de överförda medlen som sin provision.

andra arbetssökande rekryteras och betalas för att vidarebefordra varor till lurendrejare. Denna arbetssökande, anställd som mellanhand, vidarebefordrar paketet utomlands. Den lurade säljaren får ingenting för varorna.

Q. Hur utbredd är bedräglig online escrow aktivitet?

A. avdelningen har vidtagit verkställighetsåtgärder mot 33 Internetleverantörer för att stänga av bedrägliga spärrplatser sedan maj 2004. Inget av dessa online escrow-företag ansökte om licenser för att fungera legitimt i Kalifornien. Det finns hundratals olicensierade och / eller bedrägliga online escrow webbplatser.

Q. Hur mycket pengar går förlorade i Kalifornien på grund av bedräglig online escrow aktivitet?

A. mängden är svår att spåra men tros vara betydande med tanke på mängden potentiell aktivitet på dessa platser. Arbetsgruppen för Escrow Fraud bör kunna bedöma den monetära förlusten.

Q. Hur kan Kalifornien konsumenter skydda sig mot online escrow bedrägeri?

A. Kalifornier kan ringa California Department of Financial Protection and Innovation avgiftsfritt på 1-866-275-2677 för att se till att escrow-företaget du planerar att använda är korrekt licensierat.

här är fler tips för online-shoppare att undvika escrow bedrägeri.

• lämna aldrig ut ekonomisk eller personlig information som ditt personnummer, kreditkortsnummer eller bankkontoinformation tills du har verifierat att det online escrow-företag du använder är korrekt licensierat.
• en köpare eller säljare som insisterar på att använda ett visst escrow-företag försöker förmodligen styra dig mot en bedräglig escrow services-webbplats.
• se upp för escrow företags webbplatser som inte har en adress och telefonnummer som anges. Om webbplatsen listar ett telefonnummer, ring numret och se till att du pratar med en levande person. En generisk röstbrevlåda är ett tecken på att företaget kan vara bedrägligt.
• skicka escrow-företaget en e-postfråga. Om du inte får svar, gör inte affärer med dem.
• ibland kan en falsk escrow-företagswebbplats upptäckas av dess slarviga innehåll, med stavnings-och grammatikfel och inkonsekvent information. Andra gånger, webbplatsens information kan ha kopierats från legitima escrow företagets webbplatser.
• ta reda på hur online escrow-tjänsten behandlar transaktioner. Undvik webbplatser som inte behandlar sina egna, men kräver att användare ställer in konton med onlinebetalningstjänster istället. Legitima escrow-företag använder inte person-till-person-penningöverföringar som Western Union eller MoneyGram eller uppmanar dig att skicka din betalning till en individ snarare än en företagsenhet.
• falska escrow – företagswebbplatser visar ofta logotyper från Better Business Bureau, VeriSign Secure, TRUSTe och till och med Internet Fraud Complaint Center. Kontrollera att escrow-företaget verkligen stöds av dessa organisationer.
• Undvik escrow – företagswebbplatser med domännamn som slutar på .org, .biz, .cc, .info. eller .US.
• var försiktig med en till synes fantastisk affär. Scammers posta online Radannonser och erbjuda objekt via online-auktion med mycket låga priser. Kom ihåg, dessa så kallade “erbjudanden” är bara kroken för att få dig att använda en falsk escrow-företagswebbplats.

Q. vad kan Kalifornien konsumenter göra om de tror att de har tagits av en online escrow Bluff?

A. Om du tror att du har fallit offer för en online escrow Bluff, bör du lämna in ett klagomål till California Department of Financial Protection and Innovation. Klagomålsformulär finns på www.dfpi.ca.gov, eller ring 1-866-275-2677 för att få ett klagomålsformulär skickat till dig.

du bör också lämna in ett klagomål till Internet Crime Complaint Center (IC3). IC3 är ett partnerskap mellan FBI och National White Collar Crime Center som skapats för att ta itu med bedrägerier som begås via Internet.

om du har gett personlig information som ditt bankkonto eller kreditkortsnummer till en bedräglig Internet escrow företag, måste du vidta åtgärder för att lösa eventuella identitetsstöld relaterade problem. California Department of Justice Office of the Attorney General erbjuder information om vad du ska göra om du tror att du kan bli offer för identitetsstöld: https://www.oag.ca.gov/idtheft.