Cómo Ahorrar en Su Impuesto sobre la Renta en Canadá (10 Consejos Increíbles)

Por admin, Mayo 2, 2020

Comparte esto…

• 
• 
• 
• 

¿Es usted propietario de un pequeño negocio canadiense? Entonces sabes cuánto trabajo se necesita para construir tu empresa, especialmente en los primeros días. Y desea mantener más ganancias reduciendo sus impuestos sobre la renta tanto como sea posible legalmente.

Afortunadamente, hay maneras de hacer precisamente eso. Esta guía proporciona una lista de las mejores estrategias para mantener más dinero fuera de las manos del recaudador de impuestos y en su negocio. Siga leyendo para averiguar cómo ahorrar impuestos en Canadá legalmente.

Cuando dirige un negocio, es vital organizar sus finanzas de tal manera que su carga tributaria se reduzca tanto como sea posible. Con una planificación fiscal adecuada, no solo reduce su responsabilidad tributaria, sino que ahorra para sus objetivos comerciales futuros. Esto hace que el ahorro de impuestos sea una de las herramientas de planificación financiera más cruciales para su negocio.

1. Maximice sus RRSP

Al igual que la muerte, los impuestos son seguros. Sin embargo, hay créditos y deducciones que puede aprovechar para maximizar su reembolso o reembolso.

Uno de estos métodos es contribuir a su Plan de Ahorros para la Jubilación Registrado (RRSP) cada año. Estas contribuciones son deducibles de impuestos, por lo que puede ahorrar en sus impuestos al presentar una declaración personal y disfrutar de un crecimiento libre de impuestos en sus ahorros.

Advertencia: Asegúrese de que sus contribuciones RRSP nunca excedan el límite. De lo contrario, estará sujeto a una multa del 1% por cada mes que se mantenga el exceso de contribución.

1. Deducir Gastos de Empleo

¿Es usted un empleado que quiere ahorrar en sus impuestos? Luego puede aprovechar las deducciones en sus gastos de empleo. Si su empleador necesita que usted pague gastos para obtener sus ingresos laborales, puede calcular los gastos deducibles utilizando esta guía. Ciertos gastos, como las deducciones en su declaración, se incluyen en los gastos relacionados con el empleo, que también consisten en gastos de oficina, suministros y gastos de vehículo.

Para reclamar estos gastos de empleo al presentar la declaración de impuestos sobre la renta, debe obtener un formulario de impuestos T2200 completado de su empleador. Esto también se conoce como Declaración de Condiciones de Empleo. Todo lo relacionado con sus deberes, gastos, viajes y comisiones, y si necesita trabajar desde casa durante un cierto período se registra en este formulario.

Los gastos de empleo solo son deducibles si se le exige que los pague como condición de empleo, pero su empleador no le reembolsa. Recuerde que usted no necesita presentar este formulario a la Agencia de Ingresos de Canadá (CRA), pero usted debe mantener con usted en caso de que la auditoría de ti.

1. Pedir dinero prestado para Invertir

Las inversiones son imponibles. Sin embargo, con la planificación adecuada, puede obtener más dinero en sus declaraciones de impuestos. Por supuesto, las inversiones en dividendos, como las acciones, tienen ciertas ventajas fiscales sobre otros tipos de inversión, como los bonos y los depósitos a plazo.

Gracias al Crédito Fiscal por Dividendos, esto puede ser una inversión de ahorro fiscal para las personas físicas. En Canadá, solo la mitad de sus ganancias de capital de estas inversiones están gravadas. Si bien sus ingresos por intereses están totalmente sujetos a impuestos, los dividendos de fuentes confiables, como acciones en compañías públicas canadienses o fondos mutuos, pueden ser beneficiosos para usted. Por lo tanto, con el plan financiero correcto y una inversión cuidadosa, puede ganar más dinero en el mercado de valores.

Pero para hacer esto debe pedir prestado dinero de fuentes confiables. Hacerlo con la intención de invertir aumenta su poder adquisitivo, así como el tamaño de su cartera de acciones. Cuando invierte este dinero para comprar acciones, bonos y fondos mutuos, el interés que gana es deducible de impuestos y aumenta sus ahorros fiscales.

1. Compre su casa Libre de impuestos

Lo que muchos compradores de casa por primera vez no saben es que pueden acceder parcialmente a sus ahorros RRSP al comprar una casa. Implementar el Plan para Compradores de vivienda es una excelente manera de usar el dinero de su RRSP para comprar una casa nueva sin pagar impuestos.

Funciona así. Usted está exento de impuestos cuando retira parte de su RRSP para hacer el pago inicial de la compra de su casa. Sin embargo, 2 25,000 es el límite de cuánto puede pedir prestado. La palabra clave aquí es ‘pedir prestado’, ya que tiene que pagar la cantidad que retira de su fondo en los próximos 15 años en pagos anuales iguales. Pero ayudaría si usted hiciera el primer pago obligatorio en el segundo año después de comprar la casa.

1. Reclamar Gastos Médicos

Otra estrategia para obtener un crédito fiscal es presentar su declaración de gastos médicos que paga anualmente. Se puede incluir todo, desde pagos a un médico, el costo de medicamentos recetados y dispositivos médicos específicos hasta las primas médicas pagadas a su compañía de seguros.

Para hacer una reclamación, debe tener todos sus recibos médicos en caso de una auditoría de CRA. Sin embargo, no todos los tipos de gastos médicos califican, y hay un límite en los costos por encima de los cuales puede reclamar gastos médicos. Esta cantidad mínima, también conocida como el “umbral”, para 2019 es el 3% de sus ingresos netos o 2 2268, lo que sea menor.

Para maximizar la cantidad que puede reclamar, una opción inteligente es combinar los gastos médicos de sus hijos, cónyuge y otros miembros de la familia en la declaración de impuestos de una persona.

1. Iniciar un negocio

Al ser propietario de un negocio, puede deducir los gastos relacionados con los impuestos y sus ingresos netos aumentan en el proceso.

Hay muchas formas innovadoras de expandir su negocio o comenzar uno nuevo. Estos incluyen usar su automóvil personal para fines comerciales, mantener una oficina en casa y reclamar sus gastos, y tener amigos y familiares asalariados que trabajen como empleados en su negocio secundario.

Si bien es cierto que su factura de impuestos se reducirá a través de un negocio paralelo, esta técnica no se aplica a todos. Considere un negocio paralelo que pueda brindar el máximo retorno de la inversión para ver realmente una diferencia significativa en su saldo bancario al guardar sus declaraciones de impuestos. Un aumento neto solo es posible cuando el negocio secundario tiene una inversión mínima, un beneficio máximo y declaraciones de impuestos significativamente altas.

1. Realice nuevas Inversiones para Obtener Exenciones fiscales

Al planificar una inversión, tenga en cuenta su efecto en su impuesto.

Una inversión como acciones es una exención fiscal preferencial tanto para las ganancias de capital como para los dividendos. Por otro lado, cualquier inversión de renta fija, como un depósito fijo, no es beneficiosa para sus impuestos, ya que la tasa de inflación cambiante puede costarle dinero.

Muchas personas tienen una cartera de jubilación e ingresos protegida por impuestos. Si tiene estos, mantenga un porcentaje más pequeño de su inversión de renta fija en la cartera imponible para obtener una mejor declaración de impuestos.

1. Presente sus impuestos a tiempo

Al pagar sus impuestos antes de que venzan, evita los cargos por mora, que pueden ser importantes, según el tipo de negocio y el tiempo que retrase el pago.

Las personas que trabajan por cuenta propia tienen hasta el 15 de junio del año fiscal para presentar sus impuestos. Sin embargo, si debe la CRA, pague antes del 30 de abril. No hacerlo te hace responsable de una multa considerable. Para los propietarios de negocios elegibles para presentar sus impuestos antes del 15 de junio, no hacerlo conllevará una multa del 5% por retraso y un interés del 1% cada mes completo a partir de entonces hasta un máximo de 12 meses.

1. Mantenga Registros Diligentes

Para maximizar su reclamo, necesitará la evidencia relevante. Esto solo es posible si mantiene un registro diligente de todos los gastos, pagos, facturas y cualquier otro documento financiero asociado con el negocio.

Si sus nóminas y recibos están en su mayoría en copias impresas, escanéelos y documéntelos digitalmente; de esta manera, reducirá la responsabilidad de las copias impresas perdidas. Mantenga archivos separados para los diferentes tipos de facturas en las que incurre su empresa. Adopte un enfoque similar con las versiones digitales almacenándolas en carpetas separadas. La documentación exhaustiva es particularmente útil para las pequeñas empresas, que a menudo no tienen contables y contables dedicados. Estas pruebas son necesarias al presentar reclamaciones.

1. Reduzca los gastos de oficina en el hogar

Algunos propietarios de negocios que operan desde el hogar descuidan calcular los costos de servicios públicos para administrar su oficina en el hogar. El dinero gastado en Internet, sellos, reparación, mantenimiento y accesorios puede no ser mucho individualmente, pero puede sumar una cantidad significativa que puede reclamar al presentar su impuesto sobre la renta. La CRA necesitará el cálculo exacto del porcentaje del espacio de su hogar asignado al negocio para determinar el monto de la reclamación. Esto incluirá el alquiler, los intereses hipotecarios, los servicios públicos y otros gastos relacionados con el negocio.

Hay formas legales de ahorrar una cantidad significativa en sus declaraciones de impuestos de pequeñas empresas canadienses y, como resultado, aumentar sus ingresos generales. Simplemente implementa los consejos descritos aquí para que puedas comenzar a maximizar tus ganancias para el próximo año.