jak ušetřit na dani z příjmu v Kanadě (10 úžasné tipy)

od správce, Květen 2, 2020

sdílejte to…

• 
• 
• 
• 

jste malý Kanadský majitel firmy? Pak víte, kolik práce je zapotřebí k vybudování vaší společnosti, zejména v prvních dnech. A chcete si udržet větší zisk snížením daní z příjmu co nejvíce legálně.

naštěstí existují způsoby, jak to udělat. Tato příručka obsahuje seznam nejlepších strategií, jak udržet více peněz z rukou daňového poplatníka a ve vašem podnikání. Pokračujte ve čtení a zjistěte, jak legálně ušetřit daň v Kanadě.

když podnikáte, je důležité uspořádat své finance tak, aby se vaše daňové zatížení co nejvíce snížilo. Při správném daňovém plánování nejen snížíte daňovou povinnost, ale ušetříte pro své budoucí obchodní cíle. Díky tomu je daňová úspora jedním z nejdůležitějších nástrojů finančního plánování pro vaše podnikání.

1. Maximalizujte své RRSP

stejně jako smrt jsou daně jisté. Existují však kredity a srážky, které můžete využít k maximalizaci slevy nebo vrácení peněz.

jednou z takových metod je přispívat každý rok do vašeho registrovaného plánu důchodového spoření (RRSP). Tyto příspěvky jsou daňově uznatelné, takže můžete ušetřit na daních po podání osobního přiznání a užít si nezdaněného růstu svých úspor.

varování: Ujistěte se, že vaše příspěvky RRSP nikdy nepřekročí limit. V opačném případě budete podléhat pokutě 1% za každý měsíc, kdy zůstane nadměrný příspěvek.

1. odečtěte pracovní výdaje

jste zaměstnanec, který chce ušetřit na daních? Pak můžete využít odpočty z vašich výdajů na zaměstnání. Pokud váš zaměstnavatel potřebuje, abyste zaplatili výdaje, abyste získali svůj příjem ze zaměstnání, můžete vypočítat odpočitatelné výdaje pomocí této příručky. Některé výdaje, jako jsou odpočty z vašeho návratu, jsou zahrnuty do výdajů souvisejících se zaměstnáním, které také sestávají z kancelářských výdajů, spotřebního materiálu a nákladů na vozidla.

Chcete-li uplatnit tyto náklady na zaměstnání při podání daňového přiznání k dani z příjmu, musíte od zaměstnavatele získat vyplněný daňový formulář T2200. Toto je také známé jako prohlášení o pracovních podmínkách. V této podobě je zaznamenáno vše o vašich povinnostech, výdajích, cestování a provizi a o tom, zda potřebujete pracovat z domova po určitou dobu.

náklady na zaměstnání jsou odečitatelné pouze v případě, že jste povinni je platit jako podmínku zaměstnání, ale váš zaměstnavatel vám nevrací náhradu. Nezapomeňte, že tento formulář nemusíte okamžitě odeslat Canada Revenue Agency (CRA), ale měli byste si ho nechat u sebe v případě, že vás provedou auditem.

1. půjčit peníze investovat

investice jsou zdanitelné. Při správném plánování však můžete získat více peněz na daňových přiznáních. Dividendové investice, jako jsou akcie, mají samozřejmě určité daňové výhody oproti jiným typům investic, jako jsou dluhopisy a termínované vklady.

díky dani z Dividend to může být investice do daňových úspor pro jednotlivce. V Kanadě je zdaněna pouze polovina vašich kapitálových zisků z těchto investic. Zatímco váš úrokový příjem je plně zdanitelný, dividendy ze spolehlivých zdrojů, jako jsou akcie v kanadských veřejných společnostech nebo podílových fondech, může být pro vás přínosem. Proto se správným finančním plánem a pečlivým investováním můžete na akciovém trhu vydělat více peněz.

ale k tomu musíte půjčit peníze ze spolehlivých zdrojů. Přitom s úmyslem investice zvyšuje kupní sílu, stejně jako vaše velikost portfolia akcií. Když investujete tyto peníze na nákup akcií, dluhopisů a podílových fondů, úrok, který získáte, je daňově uznatelný a zvyšuje vaše daňové úspory.

1. koupit svůj domov bez daně

co mnoho poprvé homebuyers nevědí, je, že mohou částečně přístup k jejich RRSP úspory při koupi domu. Implementace plánu kupujících domů je skvělý způsob, jak použít peníze z vašeho RRSP na nákup nového domu bez placení daní.

funguje to takto. Jste osvobozeni od daní, když vyberete část svého RRSP, abyste provedli zálohu na nákup domu. Nicméně, $25,000 je limit, kolik si můžete půjčit. Klíčové slovo je zde “půjčit”, jak budete muset splatit částku, kterou si vybrat ze svého fondu v příštích 15 let ve stejných ročních plateb. Pomohlo by však, kdybyste první povinné splácení provedli ve druhém roce po koupi domu.

1. reklamace léčebných výloh

další strategií, jak získat daňový kredit, je podat přiznání za léčebné výlohy, které platíte ročně. Lze zahrnout vše od plateb lékařovi, náklady na léky na předpis a konkrétní zdravotnické prostředky až po zdravotní pojistné zaplacené vaší pojišťovně.

Chcete-li uplatnit nárok, musíte mít všechny své lékařské potvrzení v případě auditu CRA. Ne každý typ léčebných výdajů se však kvalifikuje a existuje limit nákladů, za které si můžete nárokovat léčebné výlohy. Tato minimální částka, známá také jako “práh”, pro rok 2019 je buď 3% vašeho čistého příjmu, nebo 2268 USD, podle toho, co je nižší.

Chcete-li maximalizovat částku, kterou můžete uplatnit, jednou z chytrých možností je spojit léčebné výlohy vašich dětí, manžela / manželky a dalších rodinných příslušníků do daňového přiznání jedné osoby.

1. zahájení podnikání

vlastnictvím podniku můžete odečíst daňové výdaje a váš čistý příjem se v tomto procesu zvýší.

existuje mnoho inovativních způsobů, jak rozšířit své podnikání nebo začít nový. Patří mezi ně používání osobního automobilu pro obchodní účely, udržování domácí kanceláře a nárokování jejích výdajů, a mít placené přátele a příbuzné pracující jako zaměstnanec ve vašem vedlejším podnikání.

i když je pravda, že váš daňový účet bude snížen prostřednictvím vedlejšího podnikání, tato technika se nevztahuje na všechny. Zvažte vedlejší podnikání, které může poskytnout maximální návratnost investic, aby skutečně vidělo významný rozdíl ve vašem bankovním zůstatku uložením daňových přiznání. Čisté zvýšení je možné pouze v případě, že vedlejší podnik má minimální investice, maximální zisk a výrazně vysoké daňové přiznání.

1. proveďte nové investice, abyste získali daňové úlevy

při plánování investice mějte na paměti její vliv na vaši daň.

investice jako akcie je preferenční daňová úleva jak pro kapitálové zisky, tak pro dividendy. Na druhou stranu jakákoli investice s pevným výnosem, jako pevný vklad, není pro vaše daně výhodná, protože měnící se míra inflace vás může stát peníze.

mnoho lidí má daňově chráněné důchodové portfolio a portfolio příjmů. Pokud je máte, ponechte si menší procento své investice s pevným výnosem v zdanitelném portfoliu, abyste získali lepší daňové přiznání.

1. podejte své daně včas

zaplacením daní před jejich splatností se vyhnete zpožděným poplatkům, které mohou být významné v závislosti na typu vaší firmy a na tom, jak dlouho zpožďujete platbu.

osoby samostatně výdělečně činné mají do 15. června fiskálního roku předložit své daně. Pokud však dlužíte CRA, zaplaťte do 30. Dubna. Pokud tak neučiníte, budete odpovědní za vysokou pokutu. Pro majitele podniků způsobilé předložit své daně do 15. června, pokud tak neučiníte, povede to k 5% pozdnímu trestu a 1% úroku každý celý měsíc poté až do maximální výše 12 měsíců.

1. Udržujte pilné záznamy

Chcete-li maximalizovat svůj nárok, budete potřebovat příslušné důkazy. To je možné pouze tehdy, pokud budete udržovat pečlivý záznam o všech výdajích, platbách, vyúčtování a jakémkoli jiném finančním dokumentu spojeném s podnikáním.

pokud jsou vaše výplatní pásky a příjmy většinou v tištěné podobě, naskenujte je a zdokumentujte digitálně; tímto způsobem snížíte odpovědnost za ztracené tištěné kopie. Udržujte samostatné soubory pro různé typy účtů, které vaše firma vznikne. Vezměte podobný přístup s digitálními verzemi jejich uložením do samostatných složek. Důkladná dokumentace je zvláště užitečná pro malé podniky, které často nemají specializované účetní a účetní. Tyto důkazy jsou nezbytné při podání žaloby.

1. snížit náklady na domácí kancelář

někteří majitelé podniků působící z domova zanedbávají výpočet nákladů na služby pro provoz své domácí kanceláře. Peníze vynaložené na internet, známky, opravy, údržba a příslušenství nemusí být příliš jednotlivě, ale mohou přidat až významnou částku, kterou můžete uplatnit při podání daně z příjmu. CRA bude potřebovat přesný procentuální výpočet vašeho domácího prostoru přiděleného podniku k určení výše nároku. To bude zahrnovat nájemné, úroky z hypotéky, služby a další výdaje spojené s podnikáním.

existují legální způsoby, jak ušetřit značné množství na vaše malé kanadské obchodní daňové přiznání a v důsledku toho zvýšit svůj celkový příjem. Stačí implementovat zde uvedené tipy, abyste mohli začít maximalizovat své zisky do příštího roku.