Cómo Venderse – 8 Puntos por Cada Asesor Financiero

¿Por qué trabajar con un asesor financiero?

Responder fácilmente a esta pregunta básica es clave para crear buy-in entre los clientes potenciales. Hemos compilado una lista rápida de los 8 beneficios principales de trabajar con un asesor financiero para ayudarlo a comunicar claramente su propuesta de valor.

Siéntase libre de robarlos (en realidad, no nos importa) para simplificar su presentación.

1. Visión objetiva

Los inversores tienden a estar sesgados al evaluar su propia situación financiera. Al ayudarlos a darse cuenta y navegar por este desafío natural, usted sirve como una guía imparcial que puede infundir claridad en cada decisión de inversión.

2. Guía de metas

Aparentemente simple, establecer metas financieras es difícil. Los inversores a menudo no saben por dónde empezar o qué es realista, lo que causa un cuello de botella en la toma de decisiones. Si sus objetivos no son lo suficientemente desafiantes, podrían terminar sin preparación financiera para el futuro. Si sus objetivos son demasiado elevados, el cliente puede desanimarse fácilmente, un precursor de abandonarlos por completo. Usted sirve como una guía valiosa que puede ayudar a unir sus metas y necesidades financieras, creando una experiencia de inversión más estable.

3. Seguimiento de objetivos

Estás trabajando con el dinero ganado con esfuerzo de los clientes. Es importante asegurarse de que está equipado para mantenerlos actualizados con su rendimiento de inversión y cómo se ajustan a los objetivos financieros preestablecidos. Los informes pueden no ser sexys, pero cuando se enmarcan de una manera que garantiza la tranquilidad, se convierten en un atractivo punto de venta.

4. Diseño de cartera

La capacidad de construir una cartera se espera de un asesor financiero. Hemos usado” diseño ” intencionalmente. Su capacidad para diseñar una cartera que se adapte a la tolerancia al riesgo y las expectativas de rendimiento únicas de cada cliente es el diferenciador. Ayude al cliente a comprender su proceso de inversión.

5. Gestión de impuestos

Los impuestos no son simples. La mayoría de los inversores se cerrarán a la mera mención de los impuestos, y mucho menos a la idea de identificar y desplegar estrategias eficientes en materia de impuestos. Pero ahí es donde entras tú. Discuta su proceso de administración de impuestos – como el uso de estrategias de eficiencia fiscal. Un plan de gestión de impuestos definido tranquilizará a sus clientes.

6. Manejo del comportamiento

La capacidad de manejar la toma de decisiones emocionales es un papel clave del asesor financiero. Es natural tomar decisiones motivadas emocionalmente, especialmente en épocas de incertidumbre, que son demasiado familiares en el mundo de las inversiones. Un gran primer paso es ayudarles a comprender el movimiento del mercado, por qué se mueve y qué significa para su cartera de inversiones. Presentarse como un moderador capaz entre el inversor, sus emociones y su bienestar financiero es un valor agregado convincente que rara vez se usa.

7. Visión a largo plazo

Las demandas de la vida diaria-trabajo, familia, facturas-consumen gran parte de la fuerza mental y física de sus clientes. ¿Quién piensa en el futuro? ¡Lo eres, por supuesto! Ayudar a los clientes a prepararse para eventos financieros a largo plazo, como la universidad, la jubilación o la transmisión de su patrimonio, es otro valor que los ayudará a encontrar tranquilidad.

8. Solución integral de problemas

El auge de la tecnología y las opciones de inversión más asequibles y accesibles significan que el valor de los asesores está cambiando. El principal beneficio de un asesor financiero ya no gira en torno a la gestión de inversiones, sino más bien, la capacidad de resolver problemas financieros más amplios. Usted sirve como una fuente holística de orientación financiera, facilitando la vida de los clientes a través de una relación simplificada.

Estos 8 puntos de venta pueden ayudar a aclarar su propuesta de valor a los clientes. Cree a cada uno en su propia historia, enfatizando los beneficios prácticos que está en posición de proporcionar. Al ayudar a los clientes a comprender claramente sus desafíos financieros y cómo está preparado para resolverlos, se destacará como un guía de confianza en un mundo de incertidumbre.