So verkaufen Sie sich – 8 Punkte für jeden Finanzberater

Warum mit einem Finanzberater zusammenarbeiten?

Die einfache Beantwortung dieser grundlegenden Frage ist der Schlüssel zur Schaffung von Buy-In bei potenziellen Kunden. Wir haben eine kurze Liste der 8 wichtigsten Vorteile der Zusammenarbeit mit einem Finanzberater zusammengestellt, damit Sie Ihr Wertversprechen klar kommunizieren können.

Fühlen Sie sich frei, diese zu stehlen (wirklich, es macht uns nichts aus), um Ihre Tonhöhe zu vereinfachen.

1. Objektive Einsicht

Anleger neigen dazu, bei der Beurteilung ihrer eigenen finanziellen Situation voreingenommen zu sein. Indem Sie ihnen helfen, diese natürliche Herausforderung zu erkennen und zu meistern, dienen Sie als unvoreingenommener Leitfaden, der Klarheit in jede Anlageentscheidung bringen kann.

2. Zielführung

Scheinbar einfach, finanzielle Ziele zu setzen ist schwer. Anleger wissen oft nicht, wo sie anfangen sollen oder was realistisch ist – was zu einem Engpass bei der Entscheidungsfindung führt. Wenn ihre Ziele nicht herausfordernd genug sind, könnten sie finanziell unvorbereitet für die Zukunft enden. Wenn ihre Ziele zu hoch sind, kann der Klient leicht entmutigt werden – ein Vorläufer, um sie ganz aufzugeben. Sie dienen als wertvoller Leitfaden, der dazu beitragen kann, ihre finanziellen Ziele und Bedürfnisse zusammenzubringen und ein stabileres Anlageerlebnis zu schaffen.

3. Zielverfolgung

Sie arbeiten mit dem hart verdienten Geld Ihrer Kunden. Es ist wichtig sicherzustellen, dass Sie in der Lage sind, sie über ihre Anlageperformance auf dem Laufenden zu halten, und wie sie sich zu voreingestellten finanziellen Zielen stapeln. Berichterstattung mag nicht sexy sein, aber wenn sie so gestaltet ist, dass sie beruhigt ist, wird sie zu einem ansprechenden Verkaufsargument.

4. Portfolio Design

Die Fähigkeit, ein Portfolio aufzubauen, wird von einem Finanzberater erwartet. Wir haben “Design” absichtlich verwendet. Ihre Fähigkeit, ein Portfolio zu entwerfen, das auf die einzigartige Risikotoleranz und die Leistungserwartungen jedes Kunden zugeschnitten ist, ist das Unterscheidungsmerkmal. Helfen Sie dem Kunden, Ihren Anlageprozess zu verstehen.

5. Steuermanagement

Steuern sind nicht einfach. Die meisten Anleger werden bei der bloßen Erwähnung von Steuern verschließen, geschweige denn die Idee, steuereffiziente Strategien zu identifizieren und einzusetzen. Aber hier kommen Sie ins Spiel. Besprechen Sie Ihren Prozess zur Verwaltung von Steuern – z. B. den Einsatz steuereffizienter Strategien. Ein definierter Steuermanagementplan wird die Gedanken Ihrer Kunden beruhigen.

6. Verhaltensmanagement

Die Fähigkeit, emotionale Entscheidungen zu treffen, ist eine Schlüsselrolle des Finanzberaters. Gerade in Zeiten der Unsicherheit, die in der Investmentwelt nur allzu vertraut sind, ist es selbstverständlich, emotional getriebene Entscheidungen zu treffen. Ein guter erster Schritt besteht darin, ihnen zu helfen, die Marktbewegung zu verstehen – warum sie sich bewegt und was dies für ihr Anlageportfolio bedeutet. Sich als fähiger Moderator zwischen Investor, seinen Emotionen und seinem finanziellen Wohlergehen zu präsentieren, ist ein überzeugender Mehrwert, der selten genutzt wird.

7. Langfristige Sicht

Die Anforderungen des täglichen Lebens – Arbeit, Familie, Rechnungen – verbrauchen viel geistige und körperliche Kraft Ihrer Kunden. Wer denkt an die Zukunft? Das bist du natürlich! Die Unterstützung von Kunden bei der Vorbereitung auf langfristige finanzielle Ereignisse wie das College, den Ruhestand oder die Weitergabe ihres Nachlasses ist ein weiterer Wert, der ihnen hilft, Ruhe zu finden.

8. Ganzheitliche Problemlösung

Der Aufstieg der Technologie und erschwinglichere und zugänglichere Anlagemöglichkeiten bedeuten, dass sich der Wert der Berater verschiebt. Der Hauptvorteil eines Finanzberaters dreht sich nicht mehr um das Investmentmanagement, sondern um die Fähigkeit, breitere finanzielle Probleme zu lösen. Sie dienen als ganzheitliche Quelle der Finanzberatung und erleichtern das Leben der Kunden durch eine vereinfachte Beziehung.

Diese 8 Verkaufsargumente können dazu beitragen, Ihr Wertversprechen gegenüber Kunden zu verdeutlichen. Gestalten Sie jedes zu Ihrer eigenen Geschichte und betonen Sie die praktischen Vorteile, die Sie bieten können. Indem Sie Ihren Kunden helfen, ihre finanziellen Herausforderungen klar zu verstehen und wie Sie bereit sind, sie zu lösen, werden Sie sich als vertrauenswürdiger Führer in einer Welt der Unsicherheit abheben.