Comment Économiser Sur Votre Impôt sur le Revenu au Canada (10 Conseils Incroyables)

Par admin, Mai 2, 2020

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Êtes-vous propriétaire d’une petite entreprise canadienne? Ensuite, vous savez combien de travail il faut pour construire votre entreprise, surtout dans les premiers jours. Et vous voulez garder plus de profit en réduisant vos impôts sur le revenu autant que possible légalement.

Heureusement, il existe des moyens de le faire. Ce guide fournit une liste des meilleures stratégies pour garder plus d’argent hors des mains du fisc et dans votre entreprise. Continuez à lire pour savoir comment économiser de l’impôt au Canada légalement.

Lorsque vous dirigez une entreprise, il est essentiel d’organiser vos finances de manière à réduire autant que possible votre fardeau fiscal. Avec une planification fiscale appropriée, vous ne réduisez pas seulement votre impôt à payer, mais vous économisez pour vos objectifs commerciaux futurs. Cela fait de l’économie d’impôt l’un des outils de planification financière les plus cruciaux pour votre entreprise.

1. Maximisez vos REER

Comme le décès, les impôts sont certains. Cependant, il y a des crédits et des déductions dont vous pouvez profiter pour maximiser votre remboursement ou votre remboursement.

Une de ces méthodes consiste à cotiser à votre Régime enregistré d’épargne-retraite (REER) chaque année. Ces cotisations sont déductibles d’impôt, de sorte que vous pouvez économiser sur vos impôts lors de la production d’une déclaration personnelle et profiter d’une croissance libre d’impôt de votre épargne.

Avertissement: Assurez-vous que vos cotisations à un REER ne dépassent jamais le plafond. Sinon, vous serez soumis à une pénalité de 1% pour chaque mois où la cotisation excédentaire reste.

1. Déduire les dépenses d’emploi

Êtes-vous un employé qui souhaite économiser sur vos impôts? Ensuite, vous pouvez profiter de déductions sur vos dépenses d’emploi. Si votre employeur a besoin que vous payiez des dépenses pour gagner votre revenu d’emploi, vous pouvez calculer les dépenses déductibles à l’aide de ce guide. Certaines dépenses, comme les déductions sur votre déclaration, sont incluses dans les dépenses liées à l’emploi, qui comprennent également les frais de bureau, les fournitures et les frais de véhicule.

Pour demander ces dépenses d’emploi lors de la production d’une déclaration de revenus, vous devez obtenir un formulaire T2200 rempli de votre employeur. Ceci est également connu sous le nom de Déclaration des conditions d’emploi. Tout ce qui concerne vos fonctions, vos dépenses, vos voyages et vos commissions, et si vous devez travailler à domicile pendant une certaine période est enregistré sous ce formulaire.

Les frais d’emploi ne sont déductibles que si vous êtes tenu de les payer comme condition d’emploi, mais que votre employeur ne vous rembourse pas. N’oubliez pas que vous n’avez pas besoin de soumettre immédiatement ce formulaire à l’Agence du revenu du Canada (ARC), mais vous devriez le conserver avec vous au cas où ils vous vérifieraient.

1. Emprunter de l’argent pour investir

Les placements sont imposables. Cependant, avec la bonne planification, vous pouvez obtenir plus d’argent sur vos déclarations de revenus. Bien entendu, les placements en dividendes tels que les actions présentent certains avantages fiscaux par rapport à d’autres types de placements, tels que les obligations et les dépôts à terme.

Grâce au Crédit d’impôt pour dividendes, il peut s’agir d’un investissement d’épargne fiscale pour les particuliers. Au Canada, seulement la moitié de vos gains en capital provenant de ces placements sont imposés. Bien que vos revenus d’intérêts soient entièrement imposables, les dividendes provenant de sources fiables, comme les actions de sociétés ouvertes canadiennes ou de fonds communs de placement, peuvent vous être bénéfiques. Par conséquent, avec le bon plan financier et un investissement prudent, vous pouvez gagner plus d’argent sur le marché boursier.

Mais pour ce faire, vous devez emprunter de l’argent auprès de sources fiables. Le faire avec l’intention d’investir augmente votre pouvoir d’achat ainsi que la taille de votre portefeuille d’actions. Lorsque vous investissez cet argent pour acheter des actions, des obligations et des fonds communs de placement, les intérêts que vous gagnez sont déductibles d’impôt et augmentent vos économies d’impôt.

1. Achetez votre maison en franchise d’impôt

Ce que beaucoup d’acheteurs pour la première fois ne savent pas, c’est qu’ils peuvent partiellement accéder à leurs économies REER lors de l’achat d’une maison. La mise en œuvre du Régime d’accession à la propriété est une excellente façon d’utiliser l’argent de votre REER pour acheter une nouvelle maison sans payer d’impôts.

Cela fonctionne comme ceci. Vous êtes exonéré d’impôt lorsque vous retirez une partie de votre REER pour effectuer la mise de fonds sur l’achat de votre maison. Cependant, 25 000 $ est la limite au montant que vous pouvez emprunter. Le mot clé ici est “emprunter”, car vous devez rembourser le montant que vous retirez de votre fonds au cours des 15 prochaines années en paiements annuels égaux. Mais cela vous aiderait si vous effectuiez le premier remboursement obligatoire la deuxième année après l’achat de la maison.

1. Demander des frais médicaux

Une autre stratégie pour obtenir un crédit d’impôt consiste à produire votre déclaration pour les frais médicaux que vous payez annuellement. Tout, des paiements à un médecin, du coût des médicaments sur ordonnance et des dispositifs médicaux spécifiques aux primes médicales versées à votre compagnie d’assurance, peut être inclus.

Pour faire une demande, vous devez avoir tous vos reçus médicaux en cas de vérification de l’ARC. Cependant, tous les types de frais médicaux ne sont pas admissibles, et il y a une limite sur les coûts au-dessus desquels vous pouvez demander des frais médicaux. Ce montant minimum, également appelé ” seuil “, pour 2019 est de 3 % de votre revenu net ou de 2 268 $, le moins élevé étant retenu.

Pour maximiser le montant que vous pouvez demander, une option intelligente consiste à combiner les frais médicaux de vos enfants, de votre conjoint et des autres membres de la famille dans une déclaration de revenus.

1. Démarrer une entreprise

En étant propriétaire d’une entreprise, vous pouvez déduire des dépenses liées à l’impôt et votre revenu net est augmenté dans le processus.

Il existe de nombreuses façons innovantes de développer votre entreprise ou d’en démarrer une nouvelle. Il s’agit notamment d’utiliser votre voiture personnelle à des fins professionnelles, d’entretenir un bureau à domicile et de réclamer ses dépenses, et d’avoir des amis et des parents salariés travaillant comme employé dans votre entreprise secondaire.

S’il est vrai que votre facture fiscale sera allégée grâce à une activité parallèle, cette technique ne s’applique pas à tout le monde. Considérez une entreprise secondaire qui peut donner le retour sur investissement maximal pour vraiment voir une différence significative dans votre solde bancaire en économisant vos déclarations de revenus. Une augmentation nette n’est possible que lorsque l’entreprise secondaire a un investissement minimum, un bénéfice maximum et des rendements fiscaux significativement élevés.

1. Faites de nouveaux investissements pour bénéficier d’allégements fiscaux

Tout en planifiant un investissement, gardez à l’esprit son effet sur votre impôt.

Un investissement comme les actions est un allégement fiscal préférentiel pour les gains en capital et les dividendes. D’un autre côté, tout placement à revenu fixe, comme un dépôt fixe, n’est pas avantageux pour vos impôts, car l’évolution du taux d’inflation peut vous coûter de l’argent.

De nombreuses personnes ont un portefeuille de retraite et un portefeuille de revenus protégés par l’impôt. Si vous en avez, conservez un pourcentage plus faible de votre placement à revenu fixe dans le portefeuille imposable pour obtenir un meilleur rendement fiscal.

1. Déclarez vos impôts à temps

En payant vos impôts avant qu’ils ne soient dus, vous évitez les frais de retard, qui peuvent être importants, selon votre type d’entreprise et la durée du retard de paiement.

Les travailleurs autonomes ont jusqu’au 15 juin de l’exercice pour soumettre leurs impôts. Toutefois, si vous devez à l’ARC, payez au plus tard le 30 avril. Ne pas le faire vous rend responsable d’une lourde amende. Pour les propriétaires d’entreprise admissibles à soumettre leurs impôts avant le 15 juin, ne pas le faire entraînera une pénalité de retard de 5 % et des intérêts de 1 % tous les mois complets par la suite, jusqu’à concurrence de 12 mois.

1. Tenir des dossiers diligents

Pour maximiser votre demande, vous aurez besoin des preuves pertinentes. Cela n’est possible que si vous tenez un registre diligent de chaque dépense, paiement, facture et de tout autre document financier associé à l’entreprise.

Si vos fiches de paie et reçus sont pour la plupart en version papier, numérisez-les et documentez-les numériquement; de cette façon, vous réduisez la responsabilité des copies papier perdues. Conservez des fichiers séparés pour les différents types de factures que votre entreprise encaisse. Adoptez une approche similaire avec les versions numériques en les stockant dans des dossiers séparés. Une documentation approfondie est particulièrement utile pour les petites entreprises, qui n’ont souvent pas de comptables et de comptables dédiés. Ces preuves sont nécessaires lors du dépôt de réclamations.

1. Réduire les dépenses de bureau à domicile

Certains propriétaires d’entreprise opérant de la négligence à domicile pour calculer les coûts des services publics pour l’exploitation de leur bureau à domicile. L’argent dépensé pour Internet, les timbres, la réparation, l’entretien et les accessoires peut ne pas être beaucoup individuellement, mais peut représenter un montant important que vous pouvez demander lors de la déclaration de votre impôt sur le revenu. L’ARC aura besoin du calcul exact du pourcentage de votre espace résidentiel alloué à l’entreprise pour déterminer le montant de la demande. Cela comprendra le loyer, les intérêts hypothécaires, les services publics et les autres dépenses liées à l’entreprise.

Il existe des moyens légaux d’économiser un montant important sur vos déclarations de revenus des petites entreprises canadiennes et, par conséquent, d’augmenter votre revenu global. Il suffit de mettre en œuvre les conseils décrits ici afin que vous puissiez commencer à maximiser vos profits d’ici l’année prochaine.