Comment vous Vendre – 8 Points pour Chaque Conseiller Financier

Pourquoi travailler avec un conseiller financier?

Il est essentiel de répondre facilement à cette question fondamentale pour susciter l’adhésion des clients potentiels. Nous avons compilé une liste rapide des 8 principaux avantages de travailler avec un conseiller financier pour vous aider à communiquer clairement votre proposition de valeur.

N’hésitez pas à les voler (vraiment, ça ne nous dérange pas) pour simplifier votre argumentaire.

1. Aperçu objectif

Les investisseurs ont tendance à être biaisés lorsqu’ils évaluent leur propre situation financière. En les aidant à réaliser et à relever ce défi naturel, vous servez de guide impartial qui peut apporter de la clarté à chaque décision d’investissement.

2. Orientation des objectifs

Apparemment simple, fixer des objectifs financiers est difficile. Les investisseurs ne savent souvent pas par où commencer ni ce qui est réaliste, ce qui entraîne un goulot d’étranglement dans la prise de décision. Si leurs objectifs ne sont pas assez difficiles, ils pourraient se retrouver financièrement mal préparés pour l’avenir. Si leurs objectifs sont trop élevés, le client peut facilement se décourager – un précurseur pour les abandonner complètement. Vous êtes un guide précieux qui peut les aider à réunir leurs objectifs et leurs besoins financiers, créant ainsi une expérience de placement plus stable.

3. Suivi des objectifs

Vous travaillez avec l’argent durement gagné des clients. Il est important de vous assurer que vous êtes en mesure de les tenir au courant de leurs performances d’investissement et de la manière dont ils s’alignent sur les objectifs financiers prédéfinis. Le reportage n’est peut-être pas sexy, mais lorsqu’il est encadré de manière à assurer la tranquillité d’esprit, il devient un argument de vente attrayant.

4. Conception du portefeuille

La capacité de construire un portefeuille est attendue d’un conseiller financier. Nous avons utilisé “design” intentionnellement. Votre capacité à concevoir un portefeuille adapté à la tolérance au risque et aux attentes de performance uniques de chaque client est le facteur de différenciation. Aidez le client à comprendre votre processus d’investissement.

5. Gestion fiscale

Les impôts ne sont pas simples. La plupart des investisseurs se contenteront de mentionner les impôts, sans parler de l’idée d’identifier et de déployer des stratégies fiscalement efficaces. Mais c’est là que vous entrez en jeu. Discutez de votre processus de gestion des impôts– par exemple de votre utilisation de stratégies fiscalement efficaces. Un plan de gestion fiscale défini mettra l’esprit de vos clients à l’aise.

6. Gestion comportementale

La capacité de gérer la prise de décision émotionnelle est un rôle clé du conseiller financier. Il est naturel de prendre des décisions motivées par les émotions, en particulier pendant les périodes d’incertitude – qui sont trop familières dans le monde de l’investissement. Une bonne première étape consiste à les aider à comprendre les mouvements du marché – pourquoi ils évoluent et ce que cela signifie pour leur portefeuille de placements. Se présenter comme un modérateur compétent entre les investisseurs, leurs émotions et leur bien-être financier est une valeur ajoutée convaincante rarement utilisée.

7. Vue à long terme

Les exigences de la vie quotidienne – travail, famille, factures – consomment beaucoup de force mentale et physique de vos clients. Qui pense à l’avenir ? Tu l’es, bien sûr ! Aider les clients à se préparer à des événements financiers à long terme, tels que l’université, la retraite ou la transmission de leur succession, est une autre valeur qui les aidera à trouver la tranquillité d’esprit.

8. Résolution globale des problèmes

L’essor de la technologie et des options de placement plus abordables et accessibles signifie que la valeur des conseillers change. Le principal avantage d’un conseiller financier ne concerne plus la gestion des placements, mais plutôt la capacité de résoudre des problèmes financiers plus vastes. Vous servez de source holistique d’orientation financière, facilitant la vie des clients grâce à une relation unique et simplifiée.

Ces 8 arguments de vente peuvent vous aider à clarifier votre proposition de valeur aux clients. Façonnez chacun dans votre propre histoire, en mettant l’accent sur les avantages pratiques que vous êtes en mesure de fournir. En aidant les clients à comprendre clairement leurs défis financiers et comment vous êtes prêt à les résoudre, vous vous distinguerez en tant que guide de confiance dans un monde d’incertitude.