Come vendere se stessi – 8 punti per ogni consulente finanziario

Perché lavorare con un consulente finanziario?

Rispondere facilmente a questa domanda di base è la chiave per creare buy-in tra i potenziali clienti. Abbiamo compilato un rapido elenco degli 8 principali vantaggi di lavorare con un consulente finanziario per aiutarti a comunicare chiaramente la tua proposta di valore.

Sentitevi liberi di rubare questi (davvero, non ci dispiace) per semplificare il vostro passo.

1. Intuizione oggettiva

Gli investitori tendono ad essere prevenuti quando valutano la propria situazione finanziaria. Aiutandoli a realizzare e navigare in questa sfida naturale, fungi da guida imparziale che può infondere chiarezza in ogni decisione di investimento.

2. Guida obiettivo

Apparentemente semplice, impostare obiettivi finanziari è difficile. Gli investitori spesso non sanno da dove cominciare o cosa è realistico-causando un collo di bottiglia decisionale. Se i loro obiettivi non sono abbastanza impegnativi, potrebbero finire finanziariamente impreparati per il futuro. Se i loro obiettivi sono troppo alti, il cliente può facilmente scoraggiarsi-un precursore di abbandonarli del tutto. Si serve come una guida preziosa che può contribuire a portare i loro obiettivi finanziari e le esigenze insieme, la creazione di un’esperienza di investimento più stabile.

3. Tracciamento degli obiettivi

Stai lavorando con i soldi sudati dei clienti. È importante assicurarsi che si sono attrezzati per tenerli aggiornati con le loro prestazioni di investimento, e come si accumulano fino a preimpostati obiettivi finanziari. Segnalazione non può essere sexy, ma quando è incorniciato in un modo che garantisce la pace della mente, diventa un punto di vendita attraente.

4. Portfolio Design

La capacità di costruire un portafoglio è prevista da un consulente finanziario. Abbiamo usato” design ” intenzionalmente. La vostra capacità di progettare un portafoglio che è su misura per la tolleranza al rischio unico di ogni cliente e le aspettative di performance è l’elemento di differenziazione. Aiuta il cliente a comprendere il tuo processo di investimento.

5. Gestione fiscale

Le tasse non sono semplici. La maggior parte degli investitori si fermerà alla semplice menzione delle tasse, per non parlare dell’idea di identificare e implementare strategie fiscali efficienti. Ma è qui che entri in gioco tu. Discutere il processo per la gestione delle imposte, come l’uso di strategie fiscali efficienti. Un piano di gestione fiscale definito metterà le menti dei vostri clienti a proprio agio.

6. Gestione comportamentale

La capacità di gestire il processo decisionale emotivo è un ruolo chiave del consulente finanziario. È naturale prendere decisioni motivate dall’emozione, specialmente nelle stagioni di incertezza – che sono fin troppo familiari nel mondo degli investimenti. Un grande primo passo è quello di aiutarli a capire il movimento del mercato – perché si muove, e che cosa significa per il loro portafoglio di investimenti. Presentarsi come un moderatore capace tra gli investitori, le loro emozioni e il loro benessere finanziario è un valore aggiunto convincente che viene raramente utilizzato.

7. Vista a lungo termine

Le esigenze della vita quotidiana – lavoro, famiglia, bollette – consumano molta forza mentale e fisica dei tuoi clienti. Chi pensa al futuro? Lo sei, ovviamente! Aiutare i clienti a prepararsi per eventi finanziari a lungo termine, come il college, la pensione o la trasmissione della loro proprietà, è un altro valore che li aiuterà a trovare la pace della mente.

8. Risoluzione olistica dei problemi

L’aumento della tecnologia e le opzioni di investimento più accessibili e accessibili significa valore advisor sta cambiando. Il vantaggio principale di un consulente finanziario non ruota più attorno alla gestione degli investimenti, ma piuttosto alla capacità di risolvere problemi finanziari più ampi. Servite come una fonte olistica di orientamento finanziario, rendendo la vita dei clienti più facile attraverso una, relazione semplificata.

Questi 8 punti vendita possono aiutare a chiarire la vostra proposta di valore ai clienti. Crea ognuno nella tua storia, sottolineando i benefici pratici che sei posizionato per fornire. Aiutando i clienti a capire chiaramente le loro sfide finanziarie e come sei pronto a risolverle, ti distinguerai come una guida affidabile in un mondo di incertezza.